Разработка бизнес-плана предприятия по сервисному обслуживанию компьютеров ООО «Сервис 911»

4. Кадровая политика фирмы

• Принципы отбора сотрудников,
• Принципы найма (контрактная система, «пожизненный» найм и т.д.)

не платить дивиденды и это  не вызовет возражений акционеров, конечно, если прибыль не проедается, а инвестируется в развитие фирмы, что ведет к повышению курса ее акций и укреплению ее позиций на рынке.

Ответ на третий вопрос связан с проведением и включением в бизнес - план специальных расчетов, позволяющих определить срок окупаемости инвестиций.

Инвестирование в условиях рыночной экономики сопряжем с определенным риском. Этот риск будет тем больше, чем больше срок окупаемости вложений, так как за этот срок могут существенно  изучается конъюнктура рынка, стоимость  сырья и рабочей силы, налоги и  т.д.

Поэтому при нестабильной экономической  ситуации преимущество отдается проектам, обеспечивающим наиболее быструю окупаемость  вложенных в средств. Кроме этого ориентация на срок окупаемости часто избирается для отраслей динамичных, характеризующихся высокими темпами научно-технического прогресса, так как появление новшеств может быстро обесценить прежние инвестиции

Финансовый план. Является важнейшей  составной частью бизнес-плана. Основные показатели финансового плана: объем  продаж, прибыль, оборот капитала, себестоимость  и т.д. Финансовый план составляется на 3-5 лет и включает в себя: план доходов и расходов, план денежных поступлений и выплат, балансовый план на первый год. При составлении  финансового плана анализируется  состояние потока реальных денег (потока наличности), устойчивость предприятия, источники и использование средств. В заключение определяется точка безубыточности.

Сводный прогноз доходов и расходов составляется, по крайней мере, на первые три годы, причем данные за первый год  должны быть представлены в месячной разбивке. Он включает такие показатели, как ожидаемый объем продаж, себестоимость  реализованных товаров и различные  статьи расходов. Зная ставки налога, можно  получить прогноз чистой прибыли  предприятия после вычета налогов.

Итак, мы можем сделать следующие  выводы:

1. Бизнес-план можно рассматривать как систему увязанных при времени и пространстве, согласованных по целям и ресурсов мер и действий, направленных на успешное достижение цели получения максимально возможной прибыли.
2. Резюме представляет собой краткое изложение сути инвестиционного проекта. Оно должно быть кратким.
3. В разделе «Виды товаров (услуг)» бизнес-плана описываются все товары и услуги фирмы, которые предлагаются на рынке покупателям.
4. Российским предпринимателям нельзя забывать о том, что одна из наиболее серьезных конкурентных сил на отечественном рынке — иностранные компании, которые привлекают покупателя если не качеством, то доступными ценами и более броской упаковкой и дизайном товара.
5. Главное правило при написании раздела «План производства»: изложение должно быть предельно простым, но все главные компоненты производственной системы должны быть описаны в бизнес-плане, также должны быть включены экономические расчеты издержек производства.
6. Маркетинговый план должен охватывать все элементы маркетинга.
7. В разделе «Организационный план» приводится информация, характеризующая организационную структуру фирмы, а также сведения о персонале, работающем на ней.
8. В разделе «Правовое обеспечение деятельности фирмы» приводится вся информация, связанная с созданием и правовым обеспечением хозяйственной деятельности фирмы.
9. В разделе «Оценка риска и страхование» проводят качественный и количественный анализ риска. Задачей первого является определение факторов риска и этапов работ, при выполнении которых возникает риск. Количественный анализ предполагает определение размера риска, что является более сложной задачей.
10. В финансовый план входят следующие пункты: прогноз финансовых результатов; потребность в дополнительных инвестициях и формирование источников финансирования; модель дисконтированных денежных потоков; расчет коэффициента внутренней нормы прибыли IRR; определение дисконтного срока окупаемости проекта; график погашения кредиторской задолженности, процентов и штрафов; расчет точки безубыточности (порога рентабельности); агрегированная форма прогнозного баланса; расчет коэффициентов текущей ликвидности и обеспеченности собственными средствами на основе агрегированной формы прогнозного баланса.
11. В разделе «Стратегия финансирования» необходимо изложить план создания новой фирмы или расширения уже функционирующей.

 

Глава 2 Разработка бизнес-плана предприятия

 

Рассмотрим методику и содержание бизнес-плана на примере  бизнес-плана сервисного обслуживания компьютеров «Сервис 911», представляемого  претендентом в составе заявки на конкурс для получения средств  из бюджета развития РФ.⁸

Бизнес-план представляет собой неотъемлемую часть заявки претендента на участие  в конкурсном распределении централизованных инвестиционных ресурсов.

Бизнес-план разрабатывается на период, превышающий срок окупаемости проекта  на один год. В макете бизнес-плана  приведены таблицы, соответствующие  высокоэффективным коммерческим проектам со сроком окупаемости, равным двум годам.

Расчеты бизнес-плана ведутся в  постоянных среднегодовых ценах  года, в котором проводится конкурс.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.1 Обзорный раздел

Наш проект - создание единого центра поддержки пользователей  компьютеров по принципу «все в одном». Цель – стать лидером рынке выездного компьютерного сервиса, а также выйти на другие рынки компьютерной сферы г. Томска (рынок подержанной техники, курсы). Сделать это планируется за счет уникального предложения в сфере оказания таких услуг.

Для ведения деятельности выбрана форма собственности: общество с ограниченной ответственностью «Сервис 911».

Общая стоимость  проекта составляет 373800 рублей. В  проект вложены собственные средства в размере 66500 рублей. Для успешного  старта проекта потребность в  инвестициях составляет 307300 руб. Источники  финансирования: государственная субсидия, равная 58800 рублей, и частные инвестиции в размере 248500 рублей. Точка безубыточности приходится на 5 месяц реализации проекта (январь 2014 года), когда будет получена первая прибыль. Срок окупаемости инвестиций - 16 месяцев, и приходится на декабрь 2014 года. Объем рынка на первом этапе мы оцениваем в 80000 руб./мес. В течение 2014-2015 в компании будет создано 3 рабочих места, не считая сотрудников, которые будут работать по совместительству. Расчетный коэффициент бюджетной эффективности равен 7,24. Подробные расчеты представлены в разделе «Финансы» на странице 18.

Таким образом, проект является рентабельным, а также имеет  перспективы дальнейшего развития. Кроме того, весьма вероятно, что в течение 2014 года в рамках проекта «Сервис 911» будут созданы дополнительные источники дохода, которые повысят экономический эффект от инвестиций.

2.2 План маркетинга

2.1 Описание рынка

С началом распространения  компьютерной техники в России стала  пользоваться спросом сопутствующая  услуга – компьютерный сервис, который  объединил в себе обслуживание аппаратной и программной части персональных компьютеров («ПК», а затем и ноутбуков, нетбуков), консультации и обучение работе на ПК, организация домашних и корпоративных сетей и прочие услуги. По экспертным оценкам, объем рынка услуг по ремонту и настройке компьютеров в России сегодня составляет около $50 млн. в год, что составляет доли процентов от общего рынка компьютерной техники. Однако ежегодно он растет на 25%. При этом в США услуги компьютерного сервиса составляют более 50% от общего оборота в компьютерной сфере.

Ведение деятельности компании «Сервис 911» планируется  на территории города Томска. Высокий  образовательный уровень населения  и наличие ряда профилирующих  высших учебных заведений, определяющих специфику Томского региона, не могло  не сказаться на формировании ИТ. - рынка, который в данном случае интересует нас лишь в части, касающейся развития компьютерного рынка.

Практически все  компании, ныне занимающие лидирующие позиции на томском компьютерном рынке, были основаны в 1990-х годах, когда  это направление бизнеса в  нашей стране только начинало формироваться. По общему мнению наших собеседников, к настоящему времени региональный компьютерный рынок уже вполне сформировался  и сейчас расстановка сил здесь  вряд ли может существенно измениться. Хотя в Томске работают несколько  десятков фирм, занимающихся продажей компьютерной техники, основная доля рынка  принадлежит пяти-шести из них, доминирующее положение среди которых занимают компании «Интант» и «Стек». Конкуренция на рынке, естественно, существует, но, по мнению местных производителей, крупные игроки смогли найти свои ниши и сосуществуют довольно мирно. До недавнего времени для большинства крупных компаний Томска розничные продажи не были приоритетным направлением деятельности — основной упор делался на работу с корпоративными клиентами и на системную интеграцию. Но в последнее время, по мнению ряда резидентов, корпоративный рынок Томска несколько сузился, причиной этого стала интеграция бизнеса и перевод головных офисов компаний в столицу и Новосибирск, и теперь тендеры на поставку оборудования проводятся по месту нового расположения фирм. Наряду с этим розничный рынок студенческого Томска продолжает стабильно расти. Широкое распространение получили здесь продажи компьютерной техники в кредит, причем компании — лидеры томского рынка предлагают подобные программы с 1999 года. Что касается предпочтений розничных покупателей, то основным спросом в Томске пользуются универсальные ПК стоимостью 15-20 тыс. руб., а в последнее время — также ноутбуки. Сегодня, по некоторым оценкам, уже каждый третий продаваемый в регионе компьютер — это ноутбук.

В последние годы в Томск пришли такие федеральные  сети бытовой техники, как «Техносила»,  «Эльдорадо» и «Позитроника», но серьезных изменений в расклад сил на компьютерном рынке региона они не внесли. Покупать компьютерную технику Томичи предпочитают у местных компаний, которые приобрели хорошую репутацию благодаря высокому уровню сервиса, квалифицированному персоналу и качественному техническому обслуживанию клиентов.

С поставками первых персональных компьютеров возник и  компьютерный сервис. Спрос на услуги по ремонту и настройке компьютеров  не мог не породить предложение. В  это понятие входит очень широкий  диапазон услуг – подключение  и расстановка техники, замена картриджей в принтерах, аппаратный ремонт, модернизация, настройка, установка программного обеспечения от операционных систем и драйверов до настройки бухгалтерских  программ.

Можно представить  всю сферу компьютерного сервиса  в виде пирамиды: широкое основание  пирамиды – это основная масса  «скорых компьютерных помощников» и прочих эникейщиков. Следующий уровень – стационарные сервис - центры, выполняющие самый широкий спектр работ, иногда выходящий за пределы компьютерной сферы; верхний уровень – специализированные сервис - центры, заточенные под узкий спектр работ: ремонт мониторов, ремонт материнских плат, восстановление данных. По оказываемым услугам уровни слабо пересекаются. Эникей не сможет выполнить «в поле» сложный ремонт,  из сервиса - центра вряд ли поедут в соседнюю деревню подключать принтер. Но в обычной конторе по ремонту компьютеров не смогут перепаивать BGA-микросхемы - оборудование и опыт для таких работ есть только в специализированных сервисах, а в специализированном сервисе не будут возиться с заменой кнопки на передней панели корпуса – есть работа по интереснее и поприбыльнее. Таким образом, прямая конкуренция происходит только внутри уровня, между уровнями происходит скорее взаимовыгодное сотрудничество. Причём потоки заказов идут снизу вверх – в этом есть общее с финансовой пирамидой.

Кризис внёс свои особенности в сферу компьютерного  сервиса. В связи с сократившимися доходами рядовые пользователи стали  быстро «продвигаться», и такие проблемы, как замена клавиатуры и мышки, установка  драйверов и программ, стараются  решить сами, а не платить деньги приходящим эникейщикам. То есть спрос  на услуги по простейшим действиям  с компьютером, по крайней мере, платёжеспособный, снизился.

В результате сложилась  следующая ситуация: предложение  услуг по «скорой компьютерной помощи»  выросло, а платёжеспособный спрос  на услуги, которые легко можно  оказать на месте, снизился. Таким  образом, конкуренция в сфере  «скорой компьютерной помощи» за последний год сильно возросла. Поэтому  в ход пошли различные рекламные  приёмы – массовая реклама в газетах, расклеивание листовок на подъездах и распускание их по почтовым ящикам. Но суть осталась неизменной: сложный ремонт такие специалисты выполнить не в состоянии – из-за отсутствия опыта и знаний, неимения инструмента и необходимых запчастей. А иногда просто не хотят браться за сложную и неперспективную работу и говорят клиенту – компьютер сломался и починить его нельзя.

Возник парадокс – предложения услуг много, но реально сложный ремонт выполнить  мало, кто может. Количество «скорых компьютерных помощников» не переходит в качество стационарного сервис - центра.

Кроме этого, ряд  сопутствующих услуг, таких как  подключение, к сети Интернет, организация доступа во внешний интернет, обучение работе на компьютере, качественная антивирусная защита, помощь в поиске и приобретении персонального компьютера или ноутбука представлены на томском рынке весьма разрозненно. И как правило, оказываются специализированными компаниями, число которых измеряется десятками, поэтому выбор компании представляется для покупателя досадной головоломкой.

Резюмируя вышесказанное, в Томске существует стабильный платежеспособный спрос на услуги качественного компьютерного  сервиса.

* При составлении  раздела использованы материалы  следующих публикаций в сети  Интернет:

1. «Обзор компьютерного  рынка в 2009 году» - Дмитрий Леонов

http://progressinfo.chat.ru/obzor2009.htm

2. «Компьютерный  сервис по-русски» - Сергей Пахомов

http://www.compress.ru/article.aspx?id=18433&iid=854

3. «Компьютеры  региональных производителей. Томск» - Алексей Шобанов

http://www.compress.ru/article.aspx?id=16971

Прямыми конкурентами нашей компании являются частные  компьютерные мастера, численность  которых измеряется десятками. Косвенными конкурентами являются компании, представляющие из себя стационарные сервисные центры – такие как cервисный центр компании «Интант», техносервис «Синегорье», «Solo.Com», «Технофф», «Техномаг» и планирующая открыть свой филиал в г. Томске в 2013 году компания «Сеть компьютерных клиник». Более подробно конкуренты рассмотрены в разделе 2.2 (Стратегический план маркетинга). Целевая аудитория: частные лица, малый бизнес.

Оценка объема рынка

Оценка количества потенциальных потребителей проведена  исходя из следующих соображений. Метод  оценки объема рынка «сверху - вниз» позволит очертить верхнюю границу такого спроса.

Спрос = Средняя  стоимость работ X Норма потребления  в месяц X Количество человек

Население г. Томск по данным за 2012 год составляет 508 604 чел. Исключая группы населения, которые принципиально не будут пользоваться услугами компьютерного сервиса (те кто может решить проблему сам, дети, старики, люди не работающие с компьютерами), предположим что число потенциальных потребителей наших услуг составляет 10%, то есть около 50000 человек. Учитывая, что лишь 25% от этой предполагаемой численности реально обращаются за подобными услугами, остается 12500 человек. Согласно нашей статистике, примерно раз в год человек обращается за помощью в обслуживании своего ПК или ноутбука, то есть норма потребления составляет 0,08 шт/мес. Учитывая, что рынок конкурентный, на первых этапах деятельности мы претендуем на 10% от рынка, то есть 1250 человек/год. Средняя стоимость работ составляет 800 рублей.

Таким образом, Спрос = 800 X 0,08 X 1250 = 80000 р./мес. Обсудив такие показатели со специалистами из компаний сервисного обслуживания и продажи компьютерной техники («СолоКом», «Интант», «Модернизация») и знакомыми частными мастерами, был сделан вывод о реальности достижения таких результатов, при этом основной целевой группой должен стать малый бизнес и предприниматели. Таких показателей мы планируем достигнуть уже к концу декабря 2013 года.

2.2 Стратегический план  маркетинга