Шпаргалка по "Банковскому праву"

• в ст. 157 ГК РФ исчерпывающим образом  определены основания прекращения  банковской гарантии: а) уплата соответствующей  суммы гарантом бенефициару; б) истечение  срока действия гарантии; в) отказ  бенефициара от своих прав по гарантии.

Виды банковской гарантии:

• прямая гарантия, т.е. гарантия в  пользу контрагента принципала;

• гарантия через посредство банка, т.е. гарантия в пользу банка, обслуживающего контрагента принципала;

• безотзывная по закону или отзывная, если в ней установить такое правило;

• банковская гарантия вступает в  силу с момента ее выдачи или банковская гарантия с отлагательным условием, если в гарантии оговорено, что она  вступает в силу «с будущей даты».

 
56. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ 

Валютное регулирование – деятельность государственных органов, направленная на регламентирование порядка совершения валютных операций, осуществляемая на двух уровнях – нормативном и индивидуальном.

Согласно Федеральному закону от 22 июля 2008 г «О валютном регулировании  и валютном контроле» принципами валютного регулирования и валютного контроля в РФ являются:

• приоритет экономических мер  в реализации государственной политики в области валютного регулирования;

• исключение неоправданного вмешательства  государства и его органов  в валютные операции резидентов и нерезидентов;

• единство внешней и внутренней валютной политики РФ;

• единство системы валютного регулирования  и валютного контроля;

• обеспечение государством защиты прав и экономических интересов  резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

Органы валютного регулирования, осуществляющие принятие в случаях, предусмотренных Законом, актов  валютного регулирования – Правительство  РФ и ЦБ РФ.

Закон о валютном регулировании  устанавливает два механизма  валютного регулирования – резервирование и режим специального счета.

Резервирование представляет собой  следующую операцию. Резидент в порядке, установленном ЦБ РФ, зачисляет на отдельный счет в уполномоченном банке определенную сумму в процентном отношении к осуществляемой валютной операции. Сумма резервирования вносится в рублях по курсу ЦБ РФ на дату резервирования. Уполномоченный банк в свою очередь зачисляет такую же сумму на счет, открытый в ЦБ РФ. На сумму резервирования не начисляются проценты и резидент не может использовать данные средства до истечения срока резервирования. Таким образом, резервирование – это своеобразный «беспроцентный заем», который предоставляется государству в качестве платы за возможность осуществить ту или иную валютную операцию.

Режим специального счета означает, что денежные средства при осуществлении валютной операции перечисляются через специально открытый банковский счет в уполномоченном банке; права на ценные бумаги передаются с использованием специального раздела счета депо в реестре владельцев ценных бумаг.

 
57. ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ 

Валютный контроль – это деятельность государства по обеспечению соблюдения валютного законодательства при  осуществлении валютных операций.

Валютный контроль является разновидностью финансового контроля и осуществляется Правительством РФ, органами и агентами валютного контроля.

Органами валютного контроля в  РФ являются ЦБ РФ, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством РФ.

Агенты валютного контроля –  уполномоченные банки, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг, в т.ч. держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, таможенные органы и налоговые органы.

Контроль за проведением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами осуществляет ЦБ РФ.

Контроль за проведением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися кредитными организациями  или валютными биржами, осуществляют в пределах своей компетенции федеральные органы исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, и агенты валютного контроля.

Правительство РФ обеспечивает координацию  действий федеральных органов исполнительной власти с ЦБ РФ, а также взаимодействие не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного контроля с ЦБ РФ.

Банк России осуществляет взаимодействие с другими органами валютного  контроля и обеспечивает взаимодействие с ними, а также с таможенными и налоговыми органами уполномоченных банков как агентов валютного контроля в соответствии с законодательством РФ.

Уполномоченные банки как агенты валютного контроля передают таможенным и налоговым органам для выполнения ими функций агентов валютного контроля информацию в объеме и порядке, установленных ЦБ РФ.

 
58. ВАЛЮТНЫЕ ЦЕННОСТИ И ВАЛЮТА 

Валютные ценности – это объекты  гражданских прав, регулируемые валютным законодательством. Они включают: иностранную  валюту и внешние ценные бумаги.

Валюта (итал. valuta – цена, стоимость) – это денежная единица страны, участвующей в международном  экономическом обмене и других международных  отношениях, связанных с денежными  расчетами.

Валюта используется в виде записей  на счетах, национальных банкнот, платежных средств, кредитных инструментов, расчетов: чеков, тратт, переводов и т.п. Валюта делится на иностранную и национальную.

1. Иностранная валюта включает:

• денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся  в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

• средства на банковских счетах и банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.

Национальная валюта – валюта, выпускаемая определенным государством и имеющая хождение на его территории.

Валюта РФ включает:

• наличные деньги (денежные знаки в виде банкнот и монеты ЦБ РФ), находящиеся в обращении в качестве законного средства платежа на территории Российской Федерации (согласно ГК РФ и Закону о ЦБ РФ, законным платежным средством и официальной денежной единицей в РФ является рубль), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

• средства на банковских счетах и  вкладах, выраженные в денежных знаках РФ (см. Закон о валютном регулировании).

2. Внешние ценные бумаги

К «внутренним ценным бумагам» Законом о валютном регулировании отнесены ценные бумаги, удовлетворяющие следующим признакам:

• ценные бумаги должны быть выпущены на территории РФ и/или их выпуск зарегистрирован  в РФ;

• номинал эмиссионной ценной бумаги должен быть указан в валюте РФ.

Отсутствие у ценной бумаги одного из указанных признаков означает ее отнесение к категории «внешних».

 
59. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ 

Валютные операции – приобретение и отчуждение валютных ценностей, а  также их использование в качестве средства платежа во взаимоотношениях между резидентами; приобретение и отчуждение валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг, а также их использование в качестве средства платежа во взаимоотношениях резидентов с нерезидентами; перемещение через таможенную границу РФ или перевод валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг со счета в РФ на счет того же лица за пределами РФ и обратно; перевод нерезидентом валюты РФ, внутренних и внешних ценных бумаг со счета на счет в пределах территории РФ.

Виды валютных операций:

• сделки между резидентами по приобретению и отчуждению валютных ценностей, а также использование  резидентами валютных ценностей  в качестве средства платежа;

• сделки резидентов с нерезидентами  по приобретению и отчуждению валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование ими валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

• сделки между нерезидентами по приобретению и отчуждению валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

• перевод иностранной валюты, валюты РФ, внутренних и внешних  ценных бумаг со счета, открытого за рубежом, на счет того же лица, открытый на территории РФ, и со счета, открытого на территории РФ, на счет того же лица, открытый за рубежом; перевод нерезидентом валюты РФ, внутренних и внешних ценных бумаг с одного счета, открытого на территории РФ, на другой счет, открытый на территории РФ;

• ввоз на таможенную территорию РФ и  вывоз с таможенной территории РФ валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг.

 
60. РАЗМЕЩЕНИЕ ЦЕННЫХ БУМАГ 

Размещение эмиссионных ценных бумаг – это отчуждение эмиссионных ценных бумаг эмитентом первым владельцам путем заключения гражданско-правовых сделок.

Размещение неэмиссионных ценных бумаг – это выдача ценных бумаг, как правило, в единичном виде и без государственной регистрации  выпуска приобретателю путем  заключения гражданско-правовых сделок.

Эмиссия ценных бумаг представляет собой установленную Законом  о рынке ценных бумаг последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных  ценных бумаг.

Процедура эмиссии эмиссионных  ценных бумаг если иное не предусмотрено федеральными законами, включает следующие этапы:

1) принятие решения о размещении  эмиссионных ценных бумаг;

2) утверждение решения о выпуске  (дополнительном выпуске) эмиссионных  ценных бумаг;

3) государственная регистрация  выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;

4) размещение эмиссионных ценных  бумаг;

5) государственная регистрация  отчета об итогах выпуска (дополнительного  выпуска) эмиссионных ценных бумаг.

Эмиссионные ценные бумаги, выпуск которых  не прошел государственную регистрацию, не подлежат размещению.

Основаниями для отказа в государственной  регистрации выпуска эмиссионных  ценных бумаг являются следующие  причины:

• нарушение эмитентом требований законодательства РФ о ценных бумагах, в том числе наличие в представленных документах сведений, позволяющих сделать вывод о противоречии условий эмиссии и обращения эмиссионных ценных бумаг законодательству РФ и несоответствии условий выпуска эмиссионных ценных бумаг законодательству РФ о ценных бумагах;

• несоответствие документов, представленных для государственной регистрации  выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг или  регистрации проспекта ценных бумаг, и состава содержащихся в них  сведений требованиям Закона о рынке  ценных бумаг и нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

• непредставление в течение 30 дней по запросу регистрирующего  органа всех документов, необходимых  для государственной регистрации  выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг или регистрации проспекта ценных бумаг;

• несоответствие финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг, установленным  требованиям;

• внесение в проспект ценных бумаг  или решение о выпуске ценных бумаг ложных сведений либо недостоверных сведений.

 
61. УСЛОВИЯ РАЗМЕЩЕНИЯ ВЫПУЩЕННЫХ  ЭМИССИОННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ. АГЕНТСКИЕ  (БРОКЕРСКИЕ) ОПЕРАЦИИ 

К условиям размещения относятся следующие:

1) эмитент вправе начинать размещение  эмиссионных ценных бумаг только после государственной регистрации их выпуска;

2) количество размещаемых эмиссионных  ценных бумаг не должно превышать  количества, указанного в решении  о выпуске эмиссионных ценных  бумаг;

3) эмитент может разместить меньшее  количество эмиссионных ценных  бумаг, чем указано в решении о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг. Фактическое количество размещенных ценных бумаг указывается в отчете об итогах выпуска, представляемом на регистрацию. Доля неразмещенных ценных бумаг из числа, указанного в решении о выпуске эмиссионных ценных бумаг, при которой эмиссия считается несостоявшейся, устанавливается федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

4) не позднее 30 дней после  завершения размещения эмиссионных  ценных бумаг эмитент обязан представить отчет об итогах выпуска эмиссионных ценных бумаг в регистрирующий орган;

5) регистрирующий орган рассматривает  отчет об итогах выпуска эмиссионных  ценных бумаг в двухнедельный  срок и при отсутствии связанных  с выпуском ценных бумаг  нарушений регистрирует его.

Брокерские операции банка –  это деятельность по представлению  банком интересов клиента на рынке  ценных бумаг от своего имени или  от имени клиента.

Согласно Закону о рынке ценных бумаг брокерской деятельностью  на рынке ценных бумаг признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В случае оказания брокером услуг  по размещению эмиссионных ценных бумаг  брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный  договором, ценные бумаги.

Брокер должен выполнять поручения  клиентов добросовестно и в порядке  их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера.