Понятие финансовой разведки, источники информации

Фокусный метод

Фокусный метод - проведение сбора данных по конкретной задаче (выяснение структуры расходов конкурентов, рентабельности или объема выручки). Сбор финансовой информации в фокусном режиме предполагает как использование  открытых источников, так и различные  методы взаимодействия с исследуемой  компанией. Остановимся на них подробнее  и приведем несколько наиболее распространенных способов.

Потенциальный инвестор. Наибольший объем информации о стоимости  компании, ее прибылях и выручке  можно получить, когда предприятие-конкурент  ищет инвестора. На практике нередко  возникают ситуации, когда сотрудники службы финансовой разведки представляются работниками компании-инвестора. Конкурент предоставляет им финансовые отчеты, готовит презентации о деятельности компании и стратегических планах развития. Получив интересующую их информацию, сотрудники службы финансовой разведки от лица мнимого инвестора выносят заключение, что проект (бизнес) компании-конкурента слишком рискованный и инвестор не готов вложить в него свои средства.

Покупатель. В большинстве  случаев получить информацию о ценах  на продукцию и условиях поставки не составляет труда. Прайс-листы можно  найти на сайтах компаний. Но ситуация становится гораздо сложнее, когда  у конкурентов узкий круг покупателей  и реальные цены на товар тщательно  закамуфлированы системой скидок и  бонусов, создаваемой отдельно для  каждого покупателя. В таком случае достоверную информацию можно получить, обратившись в компанию под видом  покупателя и купив пробную партию. Это даст возможность как проанализировать продукцию, так и собрать в  ходе дальнейших переговоров более  правдивые данные о ценах и  условиях поставки.

 

 

 

 

 

 

 

 

4. Правовое регулирование

 

Для защиты репутации и  во избежание судебных исков компании, ведущие финансовую разведку, принимают  и следуют так называемым этическим  кодексам, которые включают отказ:

• от получения информации путем обмана, шантажа;
• от противоправных действий;
• от причинения физического вреда с целью получения конкурентных преимуществ.

 Необязательно создавать  собственный кодекс ведения финансовой  разведки. Могут быть использованы  кодексы, разработанные профессиональными  ассоциациями, к примеру «Устав  Международного общества профессионалов  конкурентной разведки». Помимо  этого нужно помнить, что значительная  часть информации охраняется  законом - это государственная  тайна, личные данные гражданина, служебные сведения с ограниченным  доступом, профессиональная и коммерческая  тайны. Очевидно, что служба финансовой  разведки обязана соблюдать Закон  «О коммерческой тайне»1, в соответствии  с которым компания, получившая  доступ к коммерческой тайне  незаконным способом, обязана компенсировать  понесенные убытки. Ответственность  за «промышленный шпионаж» прописана  в ст. 183 УК РФ.

 

Как добиться успеха

 

Успешность деятельности подразделения финансовой разведки компании предопределяют два ключевых момента — заинтересованность первого  лица компании и наличие стратегии.

Подводя итог, надо отметить, что грамотно организованная работа подразделения финансовой разведки может дать компании ощутимые конкурентные преимущества и позволит ей более  точно формировать стратегию  с учетом полученной информации.

 

 

Заключение

 

При построении действенной  системы финансовой разведки должны быть заложены следующие организационные  основы:

1. Организована эффективная система государственного финансового контроля, должен быть наведен элементарный экономический и финансовый порядок в стране.

В связи с широким спектром геоэкономических вопросов необходима система контрольных органов, так  как вряд ли геоэкономическую проблему эффективно сможет разрешить какая-то одна служба (при этом оптимален  вариант именно направляющей, координирующей и систематизирующей роли какой-либо спецслужбы). Например, в США такими органами являются Совет экономических  консультантов при Президенте и  Агентство по национальной безопасности, в Германии - Отдел принципов экономической  политики в составе Министерства экономики. В России создана Межведомственная комиссия по экономической безопасности при Совете Безопасности. При этом отсутствует орган, который осуществлял  бы именно оперативную (а не стратегическую, как Совбез) координацию работы по сбору информации о финансовой безопасности.

Как показывает практика, организованная преступность и коррупция слабо  подавляются. Не уменьшается и теневой  капитал. Это вызвано тем, что  они проявляются в таком связанном  с ними явлении, как тяжкая преступность, борьба с которой, наоборот, потребовала  не распыления сил, а концентрации федеральных  и территориальных усилий. Необходимость  устранения дублирования в силовых  органах и проведения их рациональной структуризации непосредственно вытекает из соответствующего решения Совета безопасности от 9 ноября 2000 года. Таким  координирующим и объединяющим органом  должен стать комитет финансового  мониторинга.

2. Определены критерии, позволяющие судить о соблюдении теми или иными государственными органами, а также негосударственными хозяйствующими субъектами требований финансовой безопасности России.

Должны быть разработаны  принципы раскрытия информации в  отчетности государственных органов (отчетности о ведении финансово-хозяйственной  деятельности, отчетности об использовании  государственных финансовых ресурсов, заемных ресурсов международных  организаций и т.д.) исходя из требований к обеспечению финансовой безопасности Российской Федерации, прозрачности и  читаемости информации.

В то же время следует  унифицировать стандарты управления финансами, системы бухгалтерской  отчетности, телекоммуникационные инфраструктуры банковских систем, объемы операций и  т.д.

При этом координирующий орган (КФМ) мог бы выражать также и свое аргументированное профессиональное мнение о существенности предъявляемой  отчетности для оценки обеспечения  экономической безопасности (а также  для контроля за соблюдением экономических  интересов страны).

3. Разработаны и внедрены механизмы регулирования межбюджетных отношений, не позволяющие незаконное пользование и разворовывание бюджетных средств, и направленные на:

-усиление контрольных  функций федеральных органов  власти в сочетании с оказанием  финансовой помощи регионам;

-обеспечение прозрачности  межбюджетных расчетов и различного  рода компенсаций для общественного  контроля;

-оптимизацию маршрутов  и ритмичности бюджетных потоков  (в целях минимизации смены  направлений и подконтрольности  бюджетных потоков на пути  к конечным потребителям);

-исключение необоснованного  предоставления финансовой помощи  регионам в целях выравнивания  их бюджетной обеспеченности.

4. Организована централизованная система сбора информации о движении финансов Российской Федерации. В этих целях, видимо, следует создать соответствующие организационные структуры контроля за обеспечением экономической безопасности РФ в составе следующих государственных органов (возможно как подразделение структуры КФМ):

-ФСБ России (сбор информации  о механизмах перелива мирового  дохода, намерениях противников  нанести финансовый удар по  России, подорвать ее финансовую  систему, вовлечь в убыточные  внешние сделки, выявление и предотвращение  легализации капиталов, нажитых  преступным путем и т.д.);

-Счетной палаты РФ (внешний  контроль в рамках бюджетного  процесса);

-Федерального казначейства  и Департамента государственного  финансового контроля и аудита  Минфина России (внутренний контроль  в рамках бюджетного процесса);

-ФСНП России (выявление  налоговых правонарушений);

-МВД России, Межведомственной  комиссии по борьбе с легализацией  капиталов (выявление экономических  преступлений);

- ГТК России, ФКЦБ, иных  органов, осуществляющих контрольные  функции в рамках своей компетенции;

-ЦБ России;

-аудиторских организаций  (сбор информации о финансовых  потоках);

-возможностей иностранных   ПФР и их "Безопасной сети  Эгмонт" с их огромными банками  учетных данных, научными знаниями  по экономике, праву, финансам  и другим отраслям, включающим  уголовное право и материалы  по уголовным делам всех государств  – членов Группы Эгмонт. Это  даст возможность оперативного  получения информации относительно  незаконченных дел о легализации  преступных доходов во всем  мире, доступа к сообщениям об  ответственных должностных лицах,  а также о фигурантах, проходящим  по уголовным делам о легализации  преступных доходов в той или  иной стране, а так же анализа  типологий преступлений.

5. Разработаны механизмы "активных финансовых мероприятий" на мировых финансовых рынках.
6. Разработана и принята соответствующая нормативно-законодательная база.
7. Разработан соответствующий методологический и методический инструментарий, создана кадровая и материально-техническая базы.
8. Созданы модели обработки, систематизации, учета и передачи информации о состоянии финансовой безопасности Российской Федерации, её регионов, а так же всех хозяйствующих субъектов, вне зависимости от прав собственности.

 

 

 

 

Список использованной литературы

1. И.Н. Петренко - Роль финансовой разведки в мониторинге движения капиталов.
2. Журнал "Право и экономика", 2004 г., № 6
3. www.fd.ru
4. Финансовое право: Учебное пособие/ А.М. Ковалева, Н.П. Баранникова, В.Д. Богачева и др.; Под ред. проф. А.М. Ковалевой. - М.: Финансы и статистика, 2003 г.
5. www.advoc.biz