Информационные технологии в банковском деле

§        поручение на обязательную продажу валюты;

§        паспорт импортной/экспортной сделки;

§        документ свободного формата с возможностью вложения файла и др.;

v просмотр выписок, остатков по счетам;

v предоставление возможности работы в режиме холдинга;

v интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами.

Подсистема  интернет-банкинга 5NT© CLIENT Решаемые задачи:

v организация защищенного электронного документооборота, включая разные типы документов:

§        платежное поручение в рублях;

§        поручение на перевод иностранной валюты;

§        поручение на продажу/покупку/конвертацию иностранной валюты, поручение на обязательную продажу валюты;

§        поручение на сделку с ценными бумагами;

§        депозитарные поручения;

§        сообщения свободного формата с возможностью прикрепления файла и др.;

v просмотр выписок, остатков по счетам в режиме реального времени, в том числе каждого документа, входящего в выписку по счету;

v интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами;

v акцептование электронно-цифровой подписью банка полученных от клиента платежных документов.

Модуль  учета коммерческих кредитов

Решаемые задачи:

• регистрация кредитных заявок клиентов, анализ кредитоспособности заемщиков, учет заключенных кредитных договоров различных видов, в том числе кредитных линий, овердрафтов, договоров ипотечного и потребительского кредитования;  
• учет обеспечения по ссудам, расчет платежных календарей, начисление процентов и штрафов, расчет и урегулирование резервов под возможные потери по ссудам;
• бухгалтерское отражение кредитных операций с автоматическим формированием платежных, внутренних и внебалансовых документов и ордеров в модуле РКО;
• формирование внутренних документов различного вида и бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль  учета депозитов

Решаемые задачи:

• учет данных о клиентах и их доверенных лицах, открытие и ведение счетов клиентов;
• ведение депозитных договоров клиентов по различным тарифным планам клиента, включая поддержку специфики банка по выплатам процентов, погашению, пролонгации вкладов и пр.;
• бухгалтерский учет операций по договорам привлечения средств (наличных и безналичных), расчета процентов и налогов, пролонгации, погашения в срок и досрочного расторжения договора и др. с автоматическим формированием необходимых документов в модуле РКО, ведение текущих состояний договоров;
• формирование отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль  межбанковских кредитов

Решаемые задачи:

• автоматизированный учет и оформление сделок, соответствующих обязательств, календарей платежей, выплат процентов, пролонгации и взаимозачетов по сделкам, заключенным на межбанковском денежном рынке;
• обеспечение возможности совместного расчета лимитов по сделкам межбанковского кредита (МБК) и FOREX в случае, если в банке ведутся единые кредитные лимиты контрагентов;
• формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.

Модуль  вексельного учета

Решаемые задачи:

• поддержка операций выпуска собственных векселей, торговых операций с чужими векселями, предоставления вексельных кредитов, инкассовых и гарантийных операций;  
• ведение реестров собственных выпущенных в обращение векселей, векселей на ответственном хранении, чужих векселей в собственном портфеле и др. Учет всех необходимых реквизитов векселей (включая записи об индоссаментах, авалях, акцептах), хранение отсканированных изображений векселей в системе;
• автоматизированное оформление операций с векселями в бэк-офисе, обеспечивающее ведение бухгалтерского учета, включая автоматическое открытие счетов и формирование проводок на всех этапах жизненного цикла векселя;  
• формирование основных видов отчетности: внутренней аналитической отчетности и обязательной отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль  обслуживания населения

Решаемые задачи:  

• обслуживание населения с проведением всего спектра необходимых операций «без открытия счета» и «по счету»;
• обеспечение возможности контроля и бухгалтерского отражения продуктовых операций в бэк-офисе, автоматическое формирование необходимых типов документов и ордеров в модуле РКО.

Услуги  «без открытия счета»: 

• прием наличных денежных средств в пользу организаций (коммунальные платежи, оплата счетов за наличный расчет, продажа предоплаченных продуктов, например телефонных и интернет-карт);  
• переводы средств без открытия счета;
• операции с ценностями (покупка/продажа драгоценных металлов, камней, юбилейных монет, лотерейных билетов и др.);
• депозитарные услуги (аренда клиентами депозитных сейфов с регистрацией договоров, расчетом оплаты, отслеживанием посещений хранилища);  
• валютно-обменные операции.

Услуги  «по счету»:

•     оформление депозитных договоров, регистрация условий вкладов, изменение условий вклада, расчет процентов и автоматический бухгалтерский учет;

• регулярные платежи в рублях и валюте со счета с заданием суммы, периодичности и других условий;
• предоставление кредитов населению;  
• безналичная конверсия (валютно-обменные операции по счетам по групповому, индивидуальному и другим типам курсов);
• работа с организациями по обслуживанию сотрудников и населения (взаимодействие с муниципальными и государственными организациями, «зарплатные», «социальные» и иные проекты);
• home- и интернет-банкинг, информационные киоски, удаленное обслуживание клиентов.

Модуль  работы с пластиковыми картами

Решаемые задачи:

•     автоматизация бэк-офисных операций банка по работе с дебетовыми и кредитными пластиковыми картами различных платежных систем. Поддержка всех бизнес-процессов банка по работе с пластиковыми картами;

•     настройка технологом банка новых банковских карточных продуктов, определяющая тарификацию операций, лимиты, набор и порядок открываемых по договору об обслуживании пластиковой карты счетов, правила начисления процентов и др.;

•     автоматизация работы по эквайрингу пластиковых карт;

•     поддержка «зарплатных» проектов;

•     выпуск и обслуживание большинства разновидностей пластаковыхкарт: VISA, Europay, MasterCard, Cirrus/Maestro, Diners Club, American Express, локальных и др.;

•     формирование обязательной и внутренней отчетности.

Модуль  депозитарного учета

Решаемые задачи:

•      автоматизация депозитарной деятельности в соответствии с требованиями ФКЦБ России, требованиями бухгалтерского учета депозитарных операций и правилами Банка России;

•      учет данных о депонентах и уполномоченных лицах (попечителях, распорядителях и операторах счетов ДЕПО), организация плана счетов ДЕПО;

•      ведение справочника финансовых инструментов (эмиссионных и неэмиссионных ценных бумаг документарных и бездокументарных форм выпуска);

•      организация открытого, закрытого, маркированного храпения ценных бумаг;

•      автоматизация учета и обработки депозитарных операций, обеспечивающая как ручной ввод, так и импорт депозитарных поручений клиентов;

•      ведение журналов бухгалтерских (инвентарных), административных, информационных операций, ведение картотеки первичных документов;

•      поддержка корпоративных действий эмитента - глобальных операций над выпусками ценных бумаг (дроблений, консолидации, конвертации, бонусов), начислений и выплат дивидендов, собраний акционеров. Оповещения клиентов о предстоящих корпоративных действиях эмитента и о результатах их проведения могут формироваться в виде сообщений S.W.I.F.T.;

•      начисление комиссии с клиентов за депозитарное обслуживание;

•      формирование основных видов отчетности.

Модуль  доверительного управления

Решаемые задачи:

•      автоматизированный учет и оформление операций по передаче/возврату активов (денежные средства и ценные бумаги) в доверительное управление;

•      автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенных на организованном и неорганизованном рынках ценных бумаг в интересах учредителей доверительного управления;

•     импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг. В частности, обеспечивается электронное взаимодействие с наиболее значимыми российскими торговыми площадками: ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа), МФБ (Московская фондовая биржа), РТС (Российские телесистемы);

•     автоматическое открытие всех необходимых лицевых счетов для учредителей управления;

•     ведение портфелей учредителей управления;

•     ведение позиции по денежным средствам и ценным бумагам;

•     автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций - формирование бухгалтерских проводок по операциям (в соответствии с Положением Банка России № 205-П);

•     автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения за управление активами и за успех управления с учредителей управления;

•     переоценка портфелей учредителей управления по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;

•     определение финансового результата по операциям учредителей управления методом LIFO или FIFO;

•     формирование внутренних отчетов, отражающих общую позицию по денежным средствам и ценным бумагам в разбивке по портфелям учредителей управления.

Модуль  валютного дилинга

Решаемые задачи:

•     автоматизированный учет и оформление сделок FOREX, SWAP и Forward, заключенных, как на межбанковском, так и на биржевом рынке;

•     импорт заключенных сделок из различных фронт-офисных систем, в частности Reuters Dealing 2000 и DealSputnik, валютной секции ММВБ или других внешних систем;

•     автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

•     формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.

Модуль  учета сделок на биржевом рынке ценных бумаг

Решаемые задачи:

•      автоматизированный учет и оформление сделок с ценными бумагами, заключенными на организованном рынке ценных бумаг;

•      учет и передача в торговые системы заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;

•      импорт из торговой системы информации о заключенных сделках и рыночных котировках ценных бумаг. В частности, обеспечивается электронное взаимодействие с наиболее значимыми 
российскими торговыми площадками - ММВБ, МФБ, РТС;

•      ведение собственных (торгового и инвестиционного) и клиентских портфелей;

•      ведение собственной и клиентской позиции по денежным средствам и ценным бумагам;

•      автоматическое бухгалтерское оформление результатов операций;

•      автоматический расчет и удержание комиссионного вознаграждения с клиентов;

•      переоценка торгового портфеля банка по рыночной стоимости ценных бумаг, формирование бухгалтерских проводок по результатам переоценки;

•      расчет финансового результата по собственным и клиентским операциям;

•      формирование основных видов отчетности.

Модуль  учета сделок на внебиржевом  рынке ценных бумаг

Решаемые задачи:

•      автоматизированный учет и оформление сделок с цепнымибумагами, заключенных на неорганизованном секторе рынка ценных бумаг;

•      учет заявок клиентов на проведение операций с ценными бумагами;