Экономические преступления на рынке финансовых услуг

Сергей Пантелеевич становится безумно известным и популярным. Его уже продвигают в президенты. И неизвестно, как обернулись бы события того времени, если бы Мавроди  посчитал такую комбинацию подходящей для него. Но уходить в политику было рано, денежный поток еще окончательно не иссяк.

Ценных бумаг стало требоваться  огромное количество, но Минфин запретил увеличивать их число. Сергей Мавроди, пренебрегая запретом, придумал новый  ход, печатать вместо акций, билеты ОАО «МММ». Билеты обладали множеством уровней защиты, но не попадали под закон, были официально приравнены к акциям. Билеты изготавливались на заводах, печатающих американские доллары. Чтобы удовлетворить потребности Российской фирмы ОАО «МММ» американцам приходилось останавливать печать собственной валюты, так как работа была очень хорошо оплачена.

К 4 августа 1994 года акции ОАО «МММ»  выросли в 127 раз. Ежедневные доходы компании ОАО «МММ» доходили до десятков миллионов долларов. По разным оценкам, количество вкладчиков в акции ОАО  «МММ» было от 10 до 14 млн. человек. Такая  армия вкладчиков стала серьёзным  политическим аргументом. Между властями и Мавроди разгорелся конфликт. Правительство  заявило в СМИ о том, что  ОАО «МММ» — финансовая пирамида, созданная с целью обмануть своих  вкладчиков, все не смогут получить обещанный доход, а большая часть  ожидаемо потеряет вложенные средства. Так это и произошло.

ОАО «МММ» молниеносно отреагировала  на выпады властей и снизила цену свои акций в 127 раз. Такое положение  дел вызвало невероятный эффект — цены подешевевших акций снова  стали быстро расти, снова появились  очереди за покупкой ценных бумаг. Всеобщее сумасшествие имело очень серьезные  размеры, 97% объёма торгов Российских фондовых бирж приходилось именно на билеты ОАО «МММ» , которые имели наименование «билеты ОАО «МММ»», а на самом деле просто — бумага.

Чиновники вынуждены были пойти  крайние меры. 4 августа 1994 года президент  ОАО «МММ» Сергей Мавроди был  арестован в собственной квартире — его арест показывали в прямом эфире всеми центральными телеканалами России. Одновременно с этим событием, штурмом был взят главный офис компании.

Череда этих события вызвали  негативную реакцию общественности — 19 августа 1994 года обманутые вкладчики  вышли к Белому дому на акцию протеста. Сергей Мавроди, прибывая в заключении, проходит регистрацию кандидатов в  депутаты Государственной Думы и  выйдя на свободу, побеждает на выборах. Только через год после этого  события Генпрокуратура смогла лишить его мандата.

22 сентября 1997 года ОАО «МММ»  признаётся банкротом, но Сергей  Мавроди целых 6 лет скрывается  от правосудия. Правоохранительным  органам удалось его задержать  его лишь 31 января 2003 года, на съёмной  квартире. Тогда бизнесмен сообщает, что у него нет никаких денег,  и все последнее время он вел очень бедный образ жизни.

В апреле 2007 года Сергея Мавроди был  признан виновным в мошенничестве  и наказан 4,5 годами лишения свободы. Сергей Мавроди выходит из-под стражи 22 мая 2007 года.

10 января 2011 года Сергея Мавроди  делает заявление о создании  аналога ОАО «МММ». Новая финансовая  пирамида, по замыслу Сергея Мавроди,  будет работать в системе кошельков  «WebMoney». Современным вкладчикам  он обещает от 20% до 30% дохода каждый  месяц. Мавроди без толики стеснения  называет свое новое творение  «пирамидой». По его мнению, МММ  2011 способна просуществовать не  менее 10 лет, но предупреждает  о возможной потере всех вложенных средств. 

"Хопер-Инвест" 

«Хопер-инвест» зарегистрирован  в 1992 году в Волгограде, и уже к 1994 году имел свои филиалы в 75 регионах России. Создатели фирмы: Олег Суздальцев, Лев Константинов и его мать Лия Константинова, их дальний родственник Тагир Абазов обещали выгодно вложить собраные у населения деньги в перспективные проекты.

На банковских счетах фирма «Хопер-инвест»  денег не держала, официально фирма  строила магазины и заключала  договоры с западными фирмами, но реально все наличные отправлялись в Израиль и Финляндию. В Финляндии  фирма «Хопер-инвест» усиленно занималась строительством супермаркетов, «Хопер-Инвест»  собирался обставить ими всю  Россию, однако возникла проблема, супермаркеты не помещались на железнодорожные платформы  и перевести их в Россию не было возможности. Супермаркеты фирмы «Хопер-Инвест»  до сих пор находятся в Финляндии, где сумма за их хранения уже во много раз превысила их фактическую стоимость.

В Израиль деньги переправлялись не официально, был случай когда на таможне были задержаны Олег Константинов и Тагир Абазов, которые перевозили в обычном чемодане 900 тысяч долларов.

Только в октябре 1995 года против руководителей фирмы « Хопер-инвест» было возбуждены уголовные дела о мошенничестве, в 2001 году основатели финансовой пирамиды были признаны виновными в расхищении более 2 миллиардов рублей у 4 миллионов акционеров.

У вкладчиков фирмы « Хопер-инвест » нет надежды вернуть даже 1% своих денег. Все они признаны судом Республики Калмыкия кредиторами  только 5-й очереди и занесены в графу «И прочие». То есть сначала  расплатятся с банками и бюджетом. 

"Русский дом Селенга"

«Русский дом Селенга» — финансовая компания, от деятельности которой  пострадало несколько миллионов  людей. В завершающей своей стадии превратилась в финансовую пирамиду. Компания «Русский дом Селенга» начала свою работу в 1992 году. За весь период существования  компании с ней заключило контракт примерно 2,5 млн человек и в  нее было вложено почти 3 триллиона  тогдашних рублей.

На полученные деньги компания «Русский дом Селенга» основала целую империю  предприятий под всеобщим названием  «Союз» с собственной конституцией и даже медалями и орденами. Конституция «Союза» предусматривала собственные законы превыше Российских. Ордена были сделаны из чистого золота и драгоценных камней.

До сих пор в банке хранятся 3 ордена некогда принадлежавшем «Русскому  дому Селенга». Стоимость их изготовления была примерно 670 миллионам рублей.

Огромные деньги «Дом селенга» выбрасывал просто на ветер. Как пример, в Иркутске у компании «Русский дом Селенга» был конфискован авиагруз, две  тонны рублей, денег было настолько  много, что считали их тоннами. Эти  деньги ушли в местный бюджет... В  Ростовской кассе «Русский дом Селенга» было конфисковано 27 миллиардов рублей, которые также были отправлены в  местный бюджет, при этом еще был  наложен штраф в размере 70 миллиардов. Никто не задумывался, что изъятые  деньги принадлежат народу и их надо отдавать. 

Осенью 1994 г. прошла серия проверок, налоговыми органами, филиалов «Русского  дома Селенга». А в мае 1995 года в  отношении руководства компании, Александра Саломадина и Сергея Грузина, были возбуждены уголовные дела по статье мошенничество.

В феврале 2000 года уголовные дела закончились  обвинительными вердиктами. Александра Саломадина и Сергея Грузина были признаны судом виновными в мошенничестве  и были приговорены к 9 годам лишения  свободы в колонии общего режима с конфискацией личного имущества, но отсидели вместо 9 лет (с учетом того времени, что уже провели в  СИЗО) только лишь около три с  половиной года, и уже в июле 2001 года их выпускают на свободу.

В настоящее время для компенсаций  обманутым вкладчикам «Русского  дома Селенга» насчитывается не больше 20 миллионов рублей. И в очереди за этими выплатами уже стоят 900 тысяч человек. Вернут им максимум 1% от вложенных ими денег, как например жителю города Первоуральска, вложившему более 15 лет назад деньги в пирамиду «Русский дом Селенга» , предлагают приехать за компенсацией в Волгоград. Сумма вклада была 5 тыс. рублей (по уровню 1994 года), теперь жителю предлагают вернуть 5 копеек.

Эту сумму уже внесли в депозит  местного нотариуса и получить деньги можно либо приехав самому, либо выслав нотариально заверенные копии  необходимых документов. В письме от нотариуса также сообщаются дополнительные условия, если денежная сумма не будет  получена до 15 мая 2012 года, то её отправят в бюджет государства. Вкладчик уже  отказался от такого возмещения. 

"Чара" 

«Чара» — Российский банк, созданный  в начале 90-х, от деятельности которого пострадали несколько десятков тысяч вкладчиков. В финальной своей стадии банк превратился в финансовую пирамиду.

Банк начинал свое существование  с индивидуального предприятия  Владимира Радчука и его жены Марины Францевой.

Название банка "Чара" часто  ассоциировалось у обманутых  вкладчиков с иными финансовыми  пирамидами подобным ОАО "МММ". Однако банк долгое время отличался от них. Во-первых, банк "Чара" просуществовал довольно длительное время, честно и  своевременно выплачивая все дивиденды, отдавая долги вкладчикам. Во-вторых, он прекратил свою деятельность достаточно странно и внезапно, и имел на своих счетах достаточно, для раздачи всех долгов, денег.

К концу 3 квартала 1994 года (на момент прекращения всех выплаты процентов  и возврата по вкладам) банк "Чара" задолжал своим вкладчикам около 140 миллиардов рублей. Никаких источников средств, кроме как вкладов клиентов, у банка почти не существовало. Аналогичная ситуация была и в конце 2 квартала, когда банк должен был вкладчикам более 90 миллиардов рублей.

Почти половина собранных у вкладчиков средств во втором квартале были размещены  на расчетные счета в Центральном  банке, и там оставались лежать, не принося даже малых процентов, а  лишь наоборот обесцениваясь, за счет инфляции. Остальная часть денег  собранных банком «Чара» средств  были выданы частным предприятиям, в виде ссуд (порядка 26 миллиардов) и  как кредиты другим банкам(27 миллиардов). Становится ясно, что такие операции не могли принести банку "Чаре" доход, равный процентам по вкладам.

К осени того же года структура  вложений денег в банк "Чара" немного изменилась. Большая часть суммы (почти 75 миллиардов) переведена с расчетного счета Центрального банка на мелкие счета в банках-корреспондентах. С одной стороны, это довольно логичное изменение, поскольку некоторые банки-корреспонденты начисляли хоть какой-то процент, которого не было в Центральном банке. С иной стороны, это также не позволяло банку "Чара" получать проценты, достаточные для расчета с частными вкладчиками.

Такое перемещение денег вызывало сомнение в том, что банк "Чара" не прекратит свою деятельность. Пытаясь  сохранить контроль над деньгами в случае арестов счетов, банк "Чара" разделил деньги по счетам других банков, часть суммы была отправлена в  Америку. Непонятно чем же банк расплачивался  с вкладчиками? Логично было бы предположить, что банк "Чара", это классическая пирамида 90-х и ее организаторы расплачивались с вкладчиками за счет новых, но это  не так. В конце третьего квартала у банка "Чара" появилось порядка 10 миллиардов рублей прибыли. Такое явления не свойственно классической "пирамиде". Появление такой суммы вызывало большое удивление еще и потому, что, исходя из документов по балансу банка, невозможно было определить, откуда взялась эта прибыль. Даже если сделать предположение, что банк "Чара" вел какие-то "черные" операции, непонятно, почему прибыль по ним открыто появилась в балансе.

Можно предположить, что в какой-то момент в механизме банка "Чара" что-то изменилось. И если бы банк, перестав получать прибыль, стал расплачиваться со своими вкладчиками за счет уже имеющихся у него денег, он, либо превратился в "финансовую пирамиду", либо очень скоро разорился. Желая избежать такой участи, банк "Чара" решил взять перерыв, чтобы найти новые способы получения денег или восстановить старый механизм. И это стало для него ошибкой: после "МММ" вкладчики были не так легковерны, чтобы ожидать восстановления выплат. А перерыв банку, по всей видимости, был нужен вот для каких целей. В начале 1994 года на счет американской фирмы "Саммит интернэшнл" из банка "Чары" поступило порядка 3 миллионов долларов. Эти деньги американские партнеры должны были пустить в оборот, а прибылью делиться с банком "Чара". К тому же предоставленную в долг американцам сумму те обязаны были вернуть по первому требованию банка. Когда же это требование прозвучало спустя пол года, руководители "Саммит интернэшнл" на него не отреагировали.

В России начались иски против банка "Чара". Центробанк потребовал, чтобы  банки - корреспонденты банка "Чары" перечислили все деньги принадлежащие "Чаре" в центральный банк, где  и арестовал ее счет. Понятно, что  в таких тяжелых условиях ни о  каком возобновлении платежеспособности не могло быть и речи. Тем не менее  банк всеми силами пытался как-то возобновить деятельность, но все  оказалось безуспешно. 

"Властилина" 

В 1992 году в Подольске была зарегистрирована фирма «Властилина», основной деятельностью  которой являлась продажа автомобилей, квартир и особняков по низким ценам, а также депозиты под высокие  проценты. Принятым на работу сотрудникам, Валентина Соловьева, являющаяся директором фирмы, сделала выгодное предложение  о передаче ей по три миллиона девятьсот  тысяч рублей. За эти деньги всего  лишь через неделю каждому сотруднику был обещан новенький «Москвич» (стоимость которого по ценам того года составляла порядка 8 миллионов рублей). Хозяйка фирмы «Властилина» выполнила свое обещание. 

Тонкий рекламный ход быстро возымел эффект. Число вкладчиков фирмы «Властилина» увеличивалось  в геометрической прогрессии. Однако увеличивались и сроки получения  автомобилей: месяц, затем два, а  потом шесть. Схема фирмы «Властилина» отлично работала и была довольно типичной: Валентина Соловьева получала деньги с новых вкладчиков, часть  полученной суммы оставляла себе, а остальное уходило на выплаты  тем, кто вложился раньше других. В  отличии от иных финансовых пирамид, фирма «Властилина» ограничила минимальный  вклад суммой в 50 миллионами рублей, несмотря на это число вкладчиков быстро увеличивалось и вскоре влияние фирмы распространилось и на страны СНГ.