Статистический анализ страховой деятельности

Тпр* - темп прироста

 

По данным Федеральной службы страхового надзора (ФССН), в едином государственном реестре субъектов страхового дела на 30 июня 2011 года зарегистрированы 666 страховщиков, из них 660 страховых организаций и 6 обществ взаимного страхования, что на 10,4% меньше по сравнению с количеством страховщиков на 30.06.2010 года (743 страховых организаций).

Обобщены оперативные данные, полученные в электронном виде от 641 страховщика, 8 не проводили страховые операции, 17 не представили статистическую отчетность по форме № 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь-июнь 2011 года" по электронной почте. За 1 полугодие 2011 года общая сумма страховых премий и выплат по всем видам страхования за 1 полугодие 2011 года составила соответственно 521,05 и 367,24 млрд. руб. или 105,8 и 104,4 % по сравнению с аналогичным периодом 2010 года. Совокупный объем страховых премий по добровольному страхованию за отчетный период достиг 235,59 млрд. руб., что на 5,0% больше показателя за 1 полугодие 2010г. Совокупные выплаты по добровольному страхованию – 106,07 млрд. руб. (на 2,4% меньше, чем в 1 полугодии 2010г.). Общий объем страховых премий по обязательному страхованию в 1 полугодии 2011г. составил 285,46 млрд. руб. (106,5% к 1 полугодию 20011г.). Общий объем выплат по обязательному страхованию за отчетный период достиг 267,17 млрд. руб., что на 7,4% превысило аналогичный показатель за 1 полугодие 2010г. Среди видов добровольного страхования наибольший удельный вес имеет страхование имущества, на долю которого приходится 57,6% общего объема премий по добровольному страхованию и 64,4% совокупных выплат. На втором месте по распространенности – личное страхование (кроме страхования жизни) – 31,2% премий и 30,6% выплат. Среди видов обязательного страхования наибольшая доля приходится на обязательное медицинское страхование: 82,5% от общего объема страховых премий по обязательному страхованию и 89,0% выплат. На втором месте по распространенности – ОСАГО, удельный вес которого составляет 15,2% совокупного объема премий по обязательному страхованию и 10,0% выплат. Страховые премии и выплаты по видам страховой деятельности по Российской Федерации за 1 полугодие 2011г. отражены в таблице 3 (источник: Федеральная служба страхового надзора (ФССН), форма 1-С).

 

 

 

           3 Страховые премии и выплаты

3.1 Страховые премии и выплаты по видам страховой деятельности за 1 полугодие 2011 год в России

                                       Таблица 3

Виды страхования	Страховые премии				Выплаты
	млрд. руб.	% к общей сумме	% к соответствующему периоду 2010 года	Структура, %	млрд. руб.	% к общей сумме	% к соответствующему периоду 2010 года	Структура, %
страхование жизни	8,95	1,7	125,9	3,8	2,74	0,7	93,5	2,6
личное страхование (кроме страхования жизни)	73,54	14,1	113,3	31,2	32,51	8,9	102,4	30,6
страхование имущества	135,62	26,1	99,3	57,6	68,35	18,6	94,6	64,4
страхование ответственности	14,11	2,7	110,3	6,0	1,29	0,4	100,8	1,2
страхование предпринимательских и финансовых рисков	3,37	0,6	110,9	1,4	1,18	0,3	262,2	1,1
ИТОГО по добровольным видам страхования	235,59	45,2	105,0	100,0	106,07	28,9	97,6	100,0
обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО)	43,46	8,3	108,8	15,2	26,1	7,1	112,0	10,0
обязательное страхование (кроме обязательного медицинского страхования и ОСАГО)*	6,44	1,3	99,2	2,3	2,74	0,7	94,2	1,0
обязательное медицинское страхование	235,56	45,2	106,3	82,5	232,33	63,3	107,1	89,0
ИТОГО по обязательным видам страхования*	285,46	54,8	106,5	100,0	261,17	71,1	107,4	100,0
ИТОГО по добровольным и обязательным видам страхования*	521,05	100,0	105,8		367,24	100,0	104,4

* показатель содержит сведения о страховых премиях и выплатах по договорам страхования, сострахования по обязательному страхованию гражданской ответственности перевозчика перед пассажиром воздушного судна.

Данные об объемах страховых премий и выплат в разрезе федеральных округов отражены в таблице 4 (источник: Федеральная служба страхового надзора (ФССН), форма 1-С).

 

3.2 Страховые премии и выплаты (кроме ОМС) по федеральным округам РФ за 1 полугодие 2011 года.

Таблица 4

Наименование	Страховые премии			Выплаты
	млрд. руб.	% к общей сумме	% к соответствующему периоду предыдущего  года	млрд. руб.	% к общей сумме	% к соответствующему периоду предыдущего  года
Центральный федеральный округ	161,42	56,5	106,5	72,81	54,0	104,0
Северо-Западный федеральный округ	29,21	10,2	100,4	16,78	12,4	95,3
Южный федеральный округ	11,68	4,1	107,4	5,86	4,3	99,7
Приволжский федеральный округ	34,11	12,0	103,1	17,28	12,8	95,2
Уральский федеральный округ	21,09	7,4	103,6	10,5	7,8	92,8
Сибирский федеральный округ	18,49	6,5	103,6	8,07	6,0	95,8
Дальневосточный федеральный округ	6,27	2,2	115,7	2,04	1,5	95,3
Северо-Кавказский федеральный округ	3,22	1,1	117,9	1,56	1,2	113,0
ИТОГО по федеральным округам*	285,49	100,0	105,4	134,9	100,0	100,0

 

* показатель содержит сведения  о страховых премиях и выплатах  по договорам страхования, сострахования  по обязательному страхованию  гражданской ответственности перевозчика  перед пассажиром воздушного  судна

В 1 полугодии 2011г. 50 крупнейшими российскими страховыми компаниями суммарно было собрано 285,49 млрд. руб. страховых премий, кроме ОМС, что составило 83,28% от общего объема страховых премий.

В пятерку лидеров по объемам собранных страховых премий (взносов), кроме ОМС, вошли следующие страховые компании: РОСГОССТРАХ (Рег. № 977) (34,15 млрд. руб., 11,96% от общего объема страховой премии), СОГАЗ (29,38 млрд. руб., 10,29%), ИНГОССТРАХ (21,86 млрд. руб., 7,66%), РЕСО-ГАРАНТИЯ (17,98 млрд. руб., 6,30%), АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ (11,65 млрд. руб., 4,08%). При этом наиболее высокие темпы роста объемов сборов страховых премий среди страховых компаний, вошедших по этому показателю в список 50 крупнейших, в 1 полугодии 2011 г. по отношению к 1 полугодию 2010г. были отмечены у СТРАХОВОЙ ГРУППЫ МСК (в 30,12 раза), РОСГОССТРАХ (Рег. № 977) (в 5,7 раз), СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ (в 2,3 раза). Снизили объемы сборов премий в отчетном периоде РОССИЯ (Рег. № 2) (на 52,65%), РОСГОССТРАХ (Рег. №1) (на 30,66%), ПЕРВАЯ СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ (на 28,46%). Рейтинг 50 крупнейших страховых компаний по объемам страховых премий представлен в таблице 5 (источник: Федеральная служба страхового надзора (ФССН), форма 1-С). При группировке страховых компаний по холдингам по объемам собранных премий из 50 крупнейших по объему собранной страховой премии лидируют компании РОСГОССТРАХ (совокупный объем премий 38,39 млрд. руб.). На втором месте – компании СОГАЗ (30,32 млрд. руб.). На третьем месте – компания ИНГОССТРАХ (21,86 млрд. руб.)

 

 

 

3.4 Рейтинг 50 крупнейших страховых компаний по объемам страховых премий.

Таблица 5

Краткое наименование	Рег. №	Премии (кроме ОМС), итого, 1 пол. 2011г., тыс. руб.		Доля на рынке, %		Премии (кроме ОМС), итого, 1 пол. 2010г., тыс. руб.		Доля на рынке, %		Темп роста, %
РФ		285 493 929,00		100,00		271 555 591,00		100,00		105,13
РОСГОССТРАХ	0977	34 152 309,00		11,96		5 990 420,00		2,21		570,12
СОГАЗ	1208	29 383 549,00		10,29		22 505 872,00		8,29		130,56
ИНГОССТРАХ	0928	21 859 005,00		7,66		23 479 597,00		8,65		93,10
РЕСО-ГАРАНТИЯ	1209	17 984 508,00		6,30		15 229 402,00		5,61		118,09
АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ	2239	11 650 828,00		4,08		11 868 431,00		4,37		98,17
ВОЕННО-СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ	0621	11 600 475,00		4,06		9 708 085,00		3,57		119,49
РОСНО	0290	10 605 226,00		3,71		12 250 322,00		4,51		86,57
СОГЛАСИЕ	1307	6 881 345,00		2,41		4 408 808,00		1,62		156,08
КАПИТАЛ СТРАХОВАНИЕ	1298	6 817 378,00		2,39		5 117 847,00		1,88		133,21
МАКС	1427	5 927 142,00		2,08		5 137 471,00		1,89		115,37
УРАЛСИБ	0983	5 261 093,00		1,84		6 480 553,00		2,39		81,18
ГРУППА РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ	1284	5 227 309,00		1,83		5 856 329,00		2,16		89,26
ЖАСО	0263	4 707 613,00		1,65		4 658 583,00		1,72		101,05
СТРАХОВАЯ ГРУППА МСК	0461	4 168 659,00		1,46		138 395,00		0,05		3 012,15
СПАССКИЕ ВОРОТА	2992	4 104 040,00		1,44		4 272 552,00		1,57		96,06
ТРАНСНЕФТЬ	1864	3 758 623,00		1,32		2 669 629,00		0,98		140,79
ЦЮРИХ	1083	3 525 997,00		1,24		4 440 938,00		1,64		79,40
ЮГОРИЯ	3211	3 196 553,00		1,12		3 221 016,00		1,19		99,24
РОСТРА	3647	2 972 288,00		1,04		1 564 585,00		0,58		189,97
ВТБ СТРАХОВАНИЕ	3398	2 820 371,00		0,99		1 821 840,00		0,67		154,81
РОСГОССТРАХ	0001	2 798 236,00		0,98		4 035 637,00		1,49		69,34
ДЖЕНЕРАЛИ ППФ СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ	3609	2 584 730,00		0,91		2 419 719,00		0,89		106,82
СУРГУТНЕФТЕГАЗ	3127	2 547 981,00		0,89		1 773 479,00		0,65		143,67
ЭНЕРГОГАРАНТ	1834	2 369 210,00		0,83		2 506 336,00		0,92		94,53
ГУТА-СТРАХОВАНИЕ	1820	2 106 907,00		0,74		1 967 885,00		0,72		107,06
АЛИКО	3256	1 978 025,00		0,69		1 821 305,00		0,67		108,60
ПРОГРЕСС-ГАРАНТ	2786	1 877 004,00		0,66		1 693 832,00		0,62		110,81
ОРАНТА	3028	1 664 482,00		0,58		1 736 089,00		0,64		95,88
РОССИЯ	0002	1 570 542,00		0,55		3 316 936,00		1,22		47,35
РУССКИЙ СТРАХОВОЙ ЦЕНТР	0159	1 555 008,00		0,54		1 830 589,00		0,67		84,95
РОСГОССТРАХ-ЖИЗНЬ	3984	1 440 530,00		0,50		891 217,00		0,33		161,64
ИННОГАРАНТ	3455	1 418 841,00		0,50		1 358 944,00		0,50		104,41
НАСКО ТАТАРСТАН	3116	1 288 097,00		0,45		936 665,00		0,34		137,52
СОЦИУМ	3261	1 266 112,00		0,44		601 892,00		0,22		210,36
МЕГАРУСС-Д	2877	1 205 749,00		0,42		995 243,00		0,37		121,15
НАЦИОНАЛЬНАЯ СТРАХОВАЯ ГРУППА	1826	1 182 345,00		0,41		1 275 350,00		0,47		92,71
ЧАРТИС	3947	1 140 912,00		0,40		937 139,00		0,35		121,74
ЧУЛПАН	1216	1 035 074,00		0,36		957 528,00		0,35		108,10
АВИВА	3991	999 683,00		0,35		525 626,00		0,19		190,19
ЭРГО РУСЬ	0177	951 867,00		0,33		1 019 966,00		0,38		93,32
СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ	3825	931 673,00		0,33		405 319,00		0,15		229,86
РЕСПЕКТ-ПОЛИС	3492	891 832,00		0,31		585 061,00		0,22		152,43
ПЕРВАЯ СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ	3487	885 986,00		0,31		1 238 389,00		0,46		71,54
АЛЬЯНС	2294	818 694,00		0,29		670 196,00		0,25		122,16
АФЕС	1273	811 306,00		0,28		596 919,00		0,22		135,92
РОССИЙСКАЯ НАЦИОНАЛЬНАЯ СК	1517	790 526,00		0,28		756 971,00		0,28		104,43
СО ПОМОЩЬ	3834	790 250,00		0,28		576 534,00		0,21		137,07
ПОДДЕРЖКА	3689	777 973,00		0,27		655 237,00		0,24		118,73
РСТК	1852	737 075,00		0,26		461 268,00		0,17		159,79
РУССКИЙ СТАНДАРТ СТРАХОВАНИЕ	3748	733 320,00		0,26		323 216,00		0,12		226,88
ИТОГО по ТОП-50			237 754 281,00		83,28		189 691 162,00		69,85		125,34

 

В 1 полугодии 2011г. 50 крупнейшими отечественными страховыми компаниями по договорам страхования было выплачено 119,88 млрд. руб., что составило 88,86% от общего объема выплат.

По объемам выплат в рейтинге страховых компаний за 1 полугодие 2011г. в пятерку лидеров вошли следующие компании: РОСГОССТРАХ (Рег. № 977), ИНГОССТРАХ (14,34 млрд. руб., 10,63), РОСНО (9,16 млрд. руб., 6,79%), РЕСО-ГАРАНТИЯ (9,07 млрд. руб., 6,72%), СОГАЗ (8,84 млрд. руб., 6,55).Наиболее высокие темпы роста объемов выплат среди страховых компаний, вошедших по этому показателю в список 50 крупнейших, в 1 полугодии 2011г. по отношению к 1 полугодию 2010г. были отмечены у следующих компаний: СТРАХОВАЯ ГРУППА МСК (в 32,66 раза), ПОДДЕРЖКА (в 8,5 раз), РОСГОССТРАХ (Рег. № 977) (в 5,05 раза).

 

3.5 Анализ работающих в страховой деятельности

№п/п	Стаж работы,лет	Месячная выработка рабочего,руб.	№п/п	Стаж работы,лет	Месячная выработка рабочего,руб.
1	2	3	4	5	6
1	1,0	2000	16	11	2500
2	2	2090	17	2	2600
3	1,0	2050	18	9,0	2320
4	6,4	3000	19	9,0	2420
5	9,5	2800	20	5,0	2120
6	2,7	2900	21	10,1	2440
7	3,0	2300	22	2,5	2620
8	16,0	2400	23	6,0	2400
9	4,5	3200	24	7,5	2700
10	4,0	2790	25	7,0	2340
11	14,0	2220	26	8,0	2100
12	12,0	2950	27	9,0	2730
13	6,9	3100	28	6,0	2880
14	3,0	2800	29	5,4	2300
15	1,0	2500	30	6,0	2200

 

Для определения зависимости между стажем работы и месячной выработкой рабочих произведем группировку рабочих по стажу, образовав пять групп с равными интервалами. Каждую группу охарактеризовав: числом рабочих; средним стажем работы; месячной выработкой продукции- всего и в среднем на одного рабочего. Применяя метод группировок для взаимосвязи, необходимо прежде всего определить факторный признак, оказывающий влияние на взаимосвязанные  с ним признаки. Таким признаком в нашем примере является стаж работы, который должен быть положен  в основание группировки. По условию требуется выделить пять групп рабочих по стажу с равными интервалами. Сначала вычислим величину интервала группировочного признака по формуле:

H= R/n= xmax-xmin/n

 Величина равного интервала равна:

H= (16-1)/5=3 года

Следовательно, первая группа рабочих имеет стаж 1-4 года; вторая 4-7 и тд.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

    Можно сделать следующие выводы по курсовой работе, в целом, и по конкретно рассмотренным главам.  

   В 1 главе был отражен теоретический аспект страхования, его виды (имущественное, личное страхование, страхование ответственности, социальное страхование) и некоторые особенности.

 Во 2 главе проведен  статистический анализ страховой деятельности. В результате и на основе этого анализа мы определили динамику страхования в России за 2008-2011 гг. Динамика показывает, что общее число зарегистрированных страховых организаций (страховщиков) за четыре года снизилось на 23,5%(в абсолютном выражении на 216 страховщика), причем наибольшее сокращение отмечается в 2011 году (на 10,7% или на 84 страховщика в абсолютном выражении). Динамика премий показывает, что общий показатель взносов растёт. Показатель вырос с 2008 -2011гг на 60%,что в абсолютном выражении составляет 367,29 млрд руб , но темп прироста существенно снизился в 2011 г и составил 2,7%, что существенно ниже 2010г (22,7%). Страховые выплаты выросли за последние четыре года на 108% (или на 381,82 млрд руб).   

  В данной работе, также определили динамику видов страхования с 2007–2010гг. за 1 полугодие 2011 года общая сумма страховых премий и выплат по всем видам страхования за 1 полугодие 2011 года составила соответственно 521,05 и 367,24 млрд. руб. или 105,8 и 104,4 % по сравнению с аналогичным периодом 2010 года. Совокупный объем страховых премий по добровольному страхованию за отчетный период достиг 235,59 млрд. руб., что на 5,0% больше показателя за 1 полугодие 2010г. Совокупные выплаты по добровольному страхованию – 106,07 млрд. руб. (на 2,4% меньше, чем в 1 полугодии 2010г.). Общий объем страховых премий по обязательному страхованию в 1 полугодии 2011г. составил 285,46 млрд. руб. (106,5% к 1 полугодию 20011г.). Общий объем выплат по обязательному страхованию за отчетный период достиг 267,17 млрд. руб., что на 7,4% превысило аналогичный показатель за 1 полугодие 2010г. Среди видов добровольного страхования наибольший удельный вес имеет страхование имущества, на долю которого приходится 57,6% общего объема премий по добровольному страхованию и 64,4% совокупных выплат. На втором месте по распространенности – личное страхование (кроме страхования жизни) – 31,2% премий и 30,6% выплат. Среди видов обязательного страхования наибольшая доля приходится на обязательное медицинское страхование: 82,5% от общего объема страховых премий по обязательному страхованию и 89,0% выплат. На втором месте по распространенности – ОСАГО, удельный вес которого составляет 15,2% совокупного объема премий по обязательному страхованию и 10,0% выплат.