Роль валютной системы в международных валютно-кредитных отношениях

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность  темы. Валютная система - это совокупность двух понятий - валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения - это  повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.

В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран  валютная система играет все более  важную и самостоятельную роль в  мирохозяйственных связях. Кроме  того, оказывает непосредственное влияние  на определяющие экономическое положение  страны факторы: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п.

Большое количество промышленно-торговых фирм, банков, правительств и физических лиц осуществляют различные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь  существенное влияние на общую эффективность  деятельности экономических субъектов.

От эффективности валютного  механизма, степени вмешательства  государственных и международных  валютно-финансовых организаций в  деятельность валютных, денежных и  золотых рынков во многом зависит  экономическое развитие, внешнеэкономическая  стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты  и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных  уровнях.

С этим обстоятельством связана  актуальность и практическая значимость изучения валютной системы.

Международные валютные отношения  постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации  хозяйственных связей. Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Национальная валютная система  неразрывно связана с мировой  валютной системой, то есть формой организации  мировых валютных отношений, закрепленной межгосударственными соглашениями. Мировая валютная система сложилась  к середине XIX в. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства.

 

В данной работе будут рассмотрены  различные валютные системы, их структура, сущность, становление и развитие.

Предметом исследования в  данной работе выступает валютная система.

Цель работы - показать роль валютной системы в международных валютно-кредитных отношениях, влияние международной валютной системы на развитие  мирового хозяйства.

Для достижения поставленных целей в работе были поставлены и  решены следующие задачи:

• Определено понятие валютной системы;
• Рассмотрены структура, виды и типы валютных систем;
• Охарактеризована сущность, становление и развитие валютной системы;
• Определена взаимосвязь понятий международной валютной системы и международных валютных отношений.

В ходе работы были использованы исторический, монографический и  аналитический методы.

При написании работы были использованы различные источники: законодательно-нормативные акты, учебные  пособия и экономические периодические  издания.

Структурно работа состоит  из двух частей. В первой части определяются основные понятия, составляющие валютную систему как экономическую категорию: сущность, элементы и задачи валютной системы. Во второй части раскрывается суть и структура валютной системы, даются характеристики основных ее элементов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1 ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

 

1. Понятие валютной системы

 

Валюта (от итальянского  ualue — «цена, стоимость») — это денежная единица страны. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме в виде вексельного и меняльного дела. Следующим этапом развития валютных отношений стали средневековые «вексельные ярмарки» в знаменитых торговых центрах Западной Европы: Лионе, Антверпене и др. В условиях развития капиталистических отношений стала развиваться система международных расчетов через банки. Развитие международных валютных отношений было обусловлено созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, развитием экономических отношений в целом между различными государствами.

Между валютными отношениями  и процессом воспроизводства  существует прямая и обратная связь. Объективной основой валютных отношений  является процесс общественного  воспроизводства, международный обмен  товарами, капиталами, услугами.

Валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства, но тем не менее, оказывают на него влияние, в частности валютные кризисы негативно отражаются на процессе воспроизводства. Состояние валютных отношений зависит от уровня развития экономики; национальной, мировой и политической обстановки.

Валютную систему можно  рассматривать с экономической  и организационно-правовой точек  зрения. С экономической точки  зрения валютная система — совокупность валютно-экономических отношений, исторически  сложившихся на основе интернационализации  хозяйственных связей.

С организационно-правовой — государственно-правовая форма  организации валютных отношений  страны, сложившаяся исторически  на основе интернационализации хозяйственных связей и закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права.

Валютная система состоит  из двух элементов: валютного механизма  и валютных отношений.

Валютный механизм - это  правовые нормы и инструменты, их представляющие как на национальном, так и на межгосударственном уровнях.

Валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.

Основная задача валютной системы - опосредование международных  платежей.

Международная валютная система  выполняет функцию мировых денег, а именно, мировые деньги выступают  как норма стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления богатства.

 

2. Основные формы организации валютной системы

 

Различаются национальная, региональная и мировая валютные системы.

 

Исторически вначале возникла национальная валютная система —  совокупность валютно-экономических  отношений, с помощью которых  осуществляется международный платежный  оборот, образуются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система является составной  частью денежной системы страны, но она относительно самостоятельна и  выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития экономики и внешнеэкономических  связей страны.

Национальная валютная система  включает следующие элементы:

• национальную валюту;
• степень ее обратимости;
• паритет национальной валюты;
• режим курса национальной валюты;
• международную валютную ликвидность страны;
• наличие или отсутствие валютных ограничений;
• международные кредитные средства, регламентацию их использования;
• регламентацию международных расчетов страны;
• режим национального рынка и рынка золота;
• национальные органы, обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

Функции национальной валютной системы:

• формирование и использование валютных ресурсов;
• обеспечение внешнеэкономических связей страны;
• обеспечение оптимальных условий функционирования национального хозяйства.

Мировая и региональная валютные системы носят международный  характер и обслуживают взаимный обмен результатами деятельности субъектов  национальных экономик.

Региональная валютная система  — форма организации валютных отношений государств определенного  региона, закрепленная в межгосударственных соглашениях и в создании межгосударственных финансово-кредитных институтов. Наиболее яркий пример — Европейская валютная система.

Национальная валютная система  связана с мировой. Эта связь  осуществляется через национальные банки; обслуживающие и регулирующие валютные отношения, и проявляется  в межгосударственном валютном регулировании.

Мировая валютная система  — закрепленная международными соглашениями форма организации международных  валютных отношений, которые сложились  на основе развития мировой системы  хозяйства.

Мировая валютная система  включает:

• резервные валюты, международные счетные единицы
• условия взаимной обратимости валют;
• унифицированный режим валютных паритетов;
• регламентацию режимов валютных курсов;
• межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
• межгосударственное регулирование валютных ограничений;
• унификацию правил использования международных кредитных средств обращения;
• унификацию основных форм международных расчетов;
• режим мировых валютных рынков и рынков золота;
• международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

В качестве основных функций  мировой валютной системы можно  выделить:

• опосредование международных экономических связей;
• обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
• обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;
• регламентацию и координацию режимов национальных валютных систем;
• унификацию и стандартизацию принципов валютных отношений.

Цель функционирования мировой  валютной системы - обеспечение эффективности  международной торговли товарами и  услугами и достижение обоюдной выгоды участников внешнеэкономической деятельности.

Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени ее соответствия структуре мирового хозяйства. При изменении структуры мирового хозяйства и соотношения сил  на мировой арене происходит замена существующей формы мировой валютной системы на новую. Появившись в XIX веке, МВС прошла три этапа эволюции:

1. «Золотой стандарт» или Парижская валютная система;
2. Бреттон-Вудская система фиксированных валютных курсов;
3. Ямайская система плавающих валютный курсов.

 

3. Виды валютных систем

 

1.3.1. Бреттон – Вудская валютная система.

 

Первая послевоенная мировая  валютная система получила название Бреттон - Вудской, так как ее основные принципы были определены в Статьях  Соглашения об Международном валютном фонде (МВФ), принятого на международной  валютно-финансовой конференции ООН, состоявшейся в Бреттон - Вудсе в 1944 г. Указанное соглашение выполняет  роль Устава МВФ.

Бреттон - Вудскую систему  называют системой золотодолларового  стандарта, так как связь всех валют с золотом осуществлялась через размен на него доллара.

Все страны – члены МВФ  устанавливали паритеты своей валюты в золоте или долларах США и  не могли изменять их без согласия МВФ более чем на 10%. Рыночные курсы  валют жестко привязывались к  доллару США. Поддержание валютных курсов в этих пределах обеспечивалось центральными банками с помощью  покупки-продажи долларов за свою национальную валюту.

В построении данной валютной системы нашли отражение господствующие позиции США в мировой экономике. В начале 70-х гг. структурные принципы Бреттон - Вудской валютной системы  перестали соответствовать новой  расстановке сил в мире, и она  постепенно развалилась.

 

1.3.2. Ямайская валютная  система.

 

Ныне действующая мировая  валютная система, получившая название Ямайской, была оформлена Соглашением  стран – членов МВФ, заключенным  на международной конференции в  Кингстоне (Ямайка) в 1976г.

В соответствии с ямайскими  поправками к Уставу МВФ ни одна из национальных валют не получила де-юре статус резервной валюты. Роль главного международного платежного и резервного средства была закреплена за коллективной валютой СПЗ.