Методика расследования мошенничества

- вручение потерпевшему  денежной куклы при оплате  покупок. При этом могут применяться  конверты, свертки, и более сложные  приспособления в виде специально  подготовленных портмоне, портфелей  с прорезями, куда на глазах  у потерпевшего кладутся деньги, а затем незаметно подменяются  на куклу;

- подбрасывание потерпевшему  денежной куклы или поддельных  ценностей и последующее участие  в дележе находки ("подкидка"). Например, один из мошенников  играет роль человека, потерявшего  сверток с деньгами, другой -- нашедшего его на глазах у потерпевшего. Иногда денежная "кукла" подбрасывается так умело, что потерпевший сам поднимает ее. Преступник предлагает ему поделить найденные деньги в заранее намеченном месте (подъезде, дворе и т.д.). Создав видимость опасности, мошенник кладет "находку" в карман обманываемого и требует отдать часть денег или ценные вещи. В тот момент, когда потерпевший отсчитывает деньги или отдает свои вещи, приближается сообщник, якобы потерявший деньги. Преступник предлагает гражданину через несколько минут встретиться в условленном месте и окончательно поделить "находку", после чего мошенники скрываются;

- при нечестной игре  в карты ("шулерство"), а также  в другие азартные игры (наперстки, кости, лотерея и.д.);

- под предлогом гадания  и знахарства в тех случаях, когда оно послужило поводом  для получения преступником ценностей, якобы необходимых для того, чтобы "узнать судьбу", "приворожить  жениха" и т.п., и последующего  их присвоения, например, путем подмены;

- путем производства самочинного  обыска, взимания штрафов лицами, выдающими себя за работников  милиции, прокуратуры. Ими же применяется  способ, именуемый "разгоном". Например, участники преступной группы  узнают адрес гражданина, располагающего  ценными вещами (деньгами), добытыми  нечестным путем. Выбрав момент, когда тот находится на работе, сообщают жене (матери, другому родственнику), что глава семьи арестован  и просил все ценности отнести  в надежное место. Когда родственник  выходит с чемоданом (свертком) из  дома, его останавливают участники  мошеннической группы и, представившись  работниками милиции, требуют предъявить  паспорт. Как правило, паспорта не  оказывается, человеку предлагают  вернуться в дом за документами, а вещи оставить под их присмотром. Как только обманутый входит в дом, мошенники с ценностями скрываются;

- под предлогом продажи  или сдачи жилья в наем, как  правило, чужого;

- получение имущества  за оказание мнимых услуг, предлагаемых  как от лица официальных, так  и несуществующих предприятий, общественных  или коммерческих организаций. Здесь  и сбор денег для прокладки  кабельного телевидения и для  постройки памятников жертвам  войны и сталинских репрессий, и осуществление лжеподписки на периодическую печать, и заключение мнимых договоров на изготовление мебели, других изделий, на ремонт квартир и т.д.

- продажа поддельных облигаций  и лотерейных билетов, на которые  якобы выпал выигрыш;

Существует также распространенный способ на языке профессионалов именуемый "киданием". Чаше всего применяется при купле продажи дорогостоящих вещей или автомашин, когда потерпевшему предъявляется для осмотра совершенно посторонний или угнанный автомобиль, а после получения денег мошенники скрываются, нередко на нем же. При этом используются поддельные документы; Ларичев В. Мошенничество//Финансовый бизнес. - №10.-1997.стр.5

- путем выдачи мошенниками  себя за другое лицо, в частности  за владельца вещей, оставленных  потерпевшими на хранение в  автоматических камерах хранения  вокзалов, аэропортов. Как правило, преступнику удается подсмотреть  часть сдаваемых вещей, и он  их затем описывает кладовщику, ссылаясь на потерю шифра от  ячейки. Существует также способ, когда мошенник, завладев паспортом случайного знакомого (как правило, находящегося в командировки и узнав данные его родственников, дает последним телеграмму с просьбой перевести телеграфом определенную сумму денег;

- под предлогом займа  денег без намерения возвратить.

Таков далеко не полный перечень способов мошенничества, которые, также разнообразны, как сама человеческая изобретательность.

Данные о способе совершения мошеннических действий.

Важным элементом криминалистической характеристики мошенничества, составляющим его специфику и отличающим от других видов преступлений, является способ его совершения. В соответствии с законом, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием. В литературе также говориться о способах обмана и злоупотребления доверием. Приводятся различные классификации таковых.

В одном из источников выделяются следующие виды мошенничества (отмечается, что они являются наиболее распространенными):незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в виде «дружеских» или «родственных» услуг, а иногда и за взятку. В других случаях бланки документов похищаются и подделываются самими мошенниками. Известны и случаи представления заведомо ложных сведений с помощью и от имени других лиц (например, засвидетельствование в судебном порядке заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже другого лица и т.п.);

приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим уклонением от выплаты оставшейся суммы их стоимости. Чаще всего при этом мошенники пользуются фиктивными или крадеными документами: паспортами, справками и др.

Пполучение вещей напрокат по подложным или краденым документам с последующим присвоением этих вещей;обман кассира торгового предприятия при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи. Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982. стр.368.

Все вышеназванные виды относятся по данной классификации к мошенническим посягательствам на государственное или общественное имущество. К способам посягательства на личное имущество относятся:

вручение покупателю подложного предмета, внешне похожего на предназначавшийся к сделке купли-продажи;

продажа изделий из обычных цветных металлов или из шлифованного стекла вместо изделий из благородных металлов или драгоценных камней;

обсчет при размене крупных денежных купюр или при покупке вещи;

получение денег под предлогом оказания помощи в приобретении товара;

нечестная игра в карты, гадание, ложное знахарство;

выдача себя за другое лицо ( например, за работника милиции ) с последующим производством обыска, изъятием денег и иных ценностей. Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982., стр. 369.

Вараскин Ю.Б. выделяет следующие виды мошенничества:растраты и хищения наемных работников,( например, воровство «черного нала» из кассы фирмы ), уверенных, что никто не знает сколько денег всего в кассе;дача клиентами и покупателями работникам фирм «премий» наличными «комиссионных» за то, что получают товары по заниженным ценам;

манипуляции руководителей предприятий с финансовой отчетностью имеющие целью убедить акционеров, что финансовое положение компании лучше, чем на самом деле.

предложение инвестировать проекты по которым инвесторы не только не получают дохода, но и вообще не возвращают деньги;

завышение поставщиками количества проданных товаров, предоставление бракованных товаров или задержка оплаченных. Совершению такого рода мошеннических действий способствует предоплата. Вараскин Ю.Б. Аферист, мошенник.// ЭКО. 1998. - №1.стр. 182.

Наиболее развернутую классификацию дает авторский коллектив под руководством Н.А. Селиванова и В.А. Снеткова:

использование имитированной вещи «куклы»), продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи; продажа изделия из цветного металла или стекла под видом изделия из благородного металла либо драгоценного металла либо драгоценного камня; создание видимости большой суммы денег, оплачиваемой мошенником за покупаемую вещь;

применение шулерских приемов при игре в наперсток;

получение аванса по трудовому договору с намерением его использования без выполнения соответствующей работы;

выдача банком векселей, чеков, гарантийных писем, необеспеченных соответствующими активами;

учреждение лжефирмы, лжебанка или страховой компании для осуществления манипуляций с денежными средствами, получения обманным путем денег и их присвоения;

открытие в банке дополнительного расчетного счета с целью сокрытия доходов от налогообложения и невозвращения долгов, без предоставления всех необходимых документов;

внесение искажений в компьютерную программу с целью занижения сумм, начисляемых на банковские счета, и присвоение разницы между перечисленными и фактически начисленными суммами;

манипуляции с кредитными авизо: приобретение бланков авизо и платежного поручения обманным путем, направление в банк плательщика подложных документов по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание фиктивной организации-плательщика; вступление в сговор с работниками банка-получателя с целью зачисления переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи; совмещение плательщика и получателя в одном лице;

манипуляции с пластиковыми расчетными карточками: после кражи или случайной находки карточки осуществляется замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; завладение бланком пластиковой дебетовой кредитной карточки при сговоре с работником контролирующего органа ) и ее подделка; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета, воспроизведение в своей карточке кода номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; подделка карточки путем срезания рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом или помещения под пресс и выдавливание при помощи него новых букв и цифр;

сокрытие факта отпадения оснований для получения каких-либо материальных льгот, например, намеренное не сообщение о смерти ребенка, на которого продолжает выплачиваться пособие. Руководство для следователей. - М.: Инфра М, 1997., стр. 55

Особенностью последней приведенной классификации, в отличии от двух других, является ее наибольшее соответствие современным условиям ведения экономической деятельности. В частности, выделяется, появившееся сравнительно недавно, мошенничество с применением пластиковых поддельных карточек, мошенничество в сфере банковской деятельности, компьютерное мошенничество.

Такова характеристика способа мошеннических действий.

Сведения о субъекте мошеннических действий.

Обращаясь к криминалистической характеристике субъекта мошенничества необходимо привести общую классификацию мошенников, содержащуюся в одном из источников и основанную на детальном изучении практики.

Личность мошенника в определенной мере отличается от личности других преступников, например, воров, грабителей, хулиганов. В большинстве своем мошенники обладают хитрым, изворотливым умом, развитым воображением и фантазией, умением заинтересовать и расположить к себе людей, наделены актерскими способностями, умело используют те или иные благоприятные обстоятельства для осуществления преступных действий либо изменяют, приспосабливают их в соответствии с преступным замыслом. Такие качества формируются с возрастом и поэтому большинство мошенников -- это лица зрелого возраста (от 25 до 50 лет -- 65%, в то время как несовершеннолетние составляют примерно 6%). Преобладают среди мошенников мужчины (около 75%). Среди мошенников весьма высок процент рецидива, в том числе специального (около 60% привлекаемых к ответственности за мошенничество лиц ранее уже были судимы за такое преступление, причем многие неоднократно). При этом прослеживается стойкая приверженность мошенников к совершению преступлений одним и тем же способом (проявили ее около 85% осужденных). Лимонов В. Понятие мошенничества // Законность. 2003. - №11.,стр30

На этом обстоятельстве основаны такие специфические виды криминалистических учетов, как: учеты фотоизображений и видеотеки разыскиваемых мошенников и лиц, ранее совершивших мошеннические действия, а также заподозренных в совершении мошенничества лиц; учеты мошенников по способам совершения преступления; учеты поддельных медицинских рецептов и бланков (установление лиц по почерку или по способу изготовления поддельных документов). Характерно, что очень редко (примерно в 4,5% случаев) мошенничество совершалось лицами в нетрезвом состоянии. Ведь для осуществления сложной мошеннической проделки требуется ясный рассудок и доверие потерпевшего, которого пьяный человек не внушает.

Условно мошенников можно разделить на четыре категории:

1) случайные мошенники, впервые  совершившие преступление по  легкомыслию, под влиянием обстоятельств  или других лиц;

2) ранее судимые за  мошенничество и другие преступления  лица, в том числе рецидивисты  и не имеющие постоянного места  жительства и рода занятий, совершающие  в основном несложные мошеннические  проделки в отношении личного  имущества граждан, а иногда и  кражи с целью добыть средства  к существованию;

3) граждане обычно не  судимые, совершаемые продолжаемое  мошенничество, состоящее в получении  пенсий, повышенной зарплаты, иных  благ на основе поддельных  документов;

4)мошенники-профессионалы, образ жизни которых связан  с систематическим совершением  этого вида преступлений, которые  являются для них основным  источником средств к существованию.