Цели и направления инвестирования, типы инвесторов

ЦЕЛИ И НАПРАВЛЕНИЯ  ИНВЕСТИРОВАНИЯ,

ТИПЫ ИНВЕСТОРОВ.

 

Инвестирование – долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли, это деятельность, связанная с вложением капитала в различные сферы экономической деятельности или в ценные бумаги. Реальные инвестиции – это вложения средств в физический капитал предприятий, например, в создание новых основных фондов, реконструкцию старых фондов или их техническое перевооружение. Финансовые инвестиции – это вложения в покупку акций, ценных бумаг и использование иных финансовых инструментов с целью увеличения финансового капитала инвестора. Другой разновидностью финансовых инвестиций является покупка недвижимости (земельных участков), имущественных прав, лицензий, патентов, товарных знаков, других форм нематериальных активов с целью их перепродажи, сдачи в аренду и иного использования, приводящего к увеличению (сохранению) в течение определенного промежутка времени первоначально вложенного (инвестированного) капитала.

Существуют разные классификации инвестиций.

По объекту  инвестирования выделяют

1. Реальные инвестиции (прямая покупка реального капитала в различных формах):

• в форме материальных активов (основных фондов, земли), оплата строительства или реконструкции;

• капитальный ремонт основных фондов;
• вложения в нематериальные активы: патенты, лицензии, права пользования, авторские права, товарные знаки, ноу-хау и т. д.;
• вложения в человеческий капитал (воспитание, образование, наука).

2. Финансовые инвестиции (косвенная покупка капитала через финансовые активы):

• ценные бумаги, в том числе через ПИФы;
• предоставленные кредиты;
• лизинг (для лизингодателя).

3. Спекулятивные инвестиции (покупка активов исключительно ради возможного изменения цены):

• валюты;
• драгоценные металлы (в виде обезличенных металлических счетов);
• ценные бумаги (акции, облигации, сертификаты институтов совместного инвестирования и т. п.).

По основным целям  инвестирования

1. Прямые инвестиции - вложения (инвестиции) денежных средств в материальное производство и сбыт с целью участия в управлении предприятием, в которое вкладываются деньги, и получения дохода от участия в его деятельности (прямые инвестиции обеспечивают обладание контрольным пакетом акций).
2. Портфельные инвестиции- инвестиции в ценные бумаги, формируемые в виде портфеля ценных бумаг. Портфельные инвестиции представляют собой пассивное владение ценными бумагами, например акциями компаний, облигациями и пр., и не предусматривает со стороны инвестора участия в оперативном управлении предприятием, выпустившим ценные бумаги.
3. Реальные инвестиции - это вложения средств в материальное производство (т.е. в промышленность, сельское хозяйство, строительство), а также приобретение для этого нематериальных активов (патентов, лицензий, авторских прав).
4. Нефинансовые инвестиции – неденежные инвестиции, связанные с вложением в инвестиционный проект прав, лицензии, ноу-хау, машин, оборудования, земельных участков и т. д.
5. Интеллектуальные инвестиции – вложение капитала в научные разработки, подготовку специалистов, передачу лицензий и ноу-хау и т.п. (связаны с обучением специалистов, проведением курсов и многим другим).

По срокам вложения:

• краткосрочные (до одного года);
• среднесрочные (1-3 года);
• долгосрочные (свыше 3-5 лет).

По форме собственности  на инвестиционные ресурсы

• частные (частный капитал, частное инвестирование, частные капиталовложения);
• государственные;
• иностранные (под иностранными инвестициями понимаются все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, вложенных иностранными инвесторами в объекты предпринимательской и иных видов деятельности с целью получения прибыли);
• смешанные.

Целями инвестирования могут  быть:

- стремление компании  к увеличению прибыли; 

- расширение масштабов  деятельности компании;

- стремление к престижу, общественному влиянию, власти;

- решение социальных задач,  например сохранение и увеличение  рабочих мест, снижение уровня  безработицы, повышение культурного  и образовательного уровня людей; 

- решение экологических  проблем и т.д. 

Основные направления  инвестирования – это инвестиции в производство (реальные инвестиции) и инвестиции в различные финансовые активы (финансовые инвестиции).

Основными направления инвестиционной политики предприятия являются:

1.  Инвестиции, направленные на повышение эффективности деятельности предприятия. Целью этих инвестиций является создание условий для снижения затрат предприятия за счет замены устаревшего оборудования, переобучения персонала или перемещения производственных мощностей в регионы с более выгодными условиями производства и сбыта.

2.  Инвестиции в расширение  производства. Цель подобных инвестиций  состоит в расширении объемов  выпуска товаров и услуг для  сформировавшихся рынков в рамках  существующих производств.

3. Инвестиции в создание  новых производств. Подобные инвестиции  предназначены для создания совершенно  новых мощностей и освоения  новых технологий для выпуска  товаров и услуг, ранее данным  предприятием не производившихся.

4. Инвестиции для удовлетворения  требований государственных органов  управления (новых экологических  норм или стандартов безопасности).

Инвестор — физическое лицо или организация (в том числе компания, государство и т. д.), совершающее вложения капитала, связанное с риском, то есть инвестиции, в различные финансовые инструменты.

Профессиональные  инвесторы – то есть такие, кто сделали инвестирование своей профессией. Соответственно, основной доход они получают за счет инвестирования.

Спекулянт – это такой тип инвесторов, который получает доход за счет разницы между ценой покупки и продажи, на короткой дистанции. Его главная задача, купить дешевле и продать по-дороже. Характеризуется большим количеством сделок в течение дня. Главная особенность, рискует только своими деньгами.

Управляющий – это такой тип инвесторов, который берет под управление средства других людей. Как правило, это юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, оказывающий свои услуги на платной основе. Его задача, преумножить средства вкладчиков. Он отлично разбирается в законах рынка, имеет определенную стратегию, а также необходимые знания и опыт.

Непрофессиональные  инвесторы – то есть такие инвесторы, для которых инвестирование не является профессиональной деятельностью.

Самостоятельный – это такой тип инвесторов, который имеет знания в области инвестирования, и предпочитает распоряжаться своими накоплениями по своему усмотрению. Самостоятельные сами принимают решения о том, в какие активы стоит вкладывать свои средства. А также, полностью берут на себя все риски, связанные с данной деятельностью.

Их отличие от профессиональных инвесторов заключается в том, что  инвестирования для них – как хобби, досуг.

Несамостоятельный – это такой тип инвесторов, который слабо разбирается в вопросах инвестирования, либо разбирается хорошо, но просто не имеет свободного времени, для того, чтобы заниматься инвестированием самостоятельно.

Поэтому, такие инвесторы  предпочитают передавать свои средства в управление профессионалам.