Центральный банк РФ и его роль в разработке и осуществлении валютной политики

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Банковское дело в экономической  системе, основанной на рыночных отношениях, является одним из важнейших секторов экономики страны.

Центральный банк – главный координирующий и регулирующий орган в банковских системах любой страны. От доверия, которое испытывают экономические субъекты к национальному эмиссионному центру, во многом зависят инвестиционная и хозяйственная активность, устойчивость экономического развития и стабильность денежной единицы. Уровень доверия к Центральному Банку – это показатель эффективности денежно – кредитных и в целом экономических отношений в обществе.

Актуальность данной темы заключается в том, что роль Центрального Банка Российской Федерации, как  мощнейшего центра кредитной системы  нашей страны, в условиях нынешней экономики продолжает возрастать. Банк России является регулирующим центром  в вопросах налично – денежного оборота, список его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно – кредитной политики. В настоящее время деятельность ЦБ РФ приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Цель данной работы состоит  в исследовании функций, полномочий и денежно – кредитной политики Центрального банка РФ и его роли в осуществлении валютной политики, а точнее в осуществлении валютного регулирования и контроля.

Для достижения поставленной цели необходимо раскрыть следующие  вопросы:

· сущность и происхождение  центрального банка, правовые основы его  деятельности и роль в развитии экономики;

· содержание выполняемых  им функций;

· теоретические основы и  концепции денежно – кредитной политики, ее методы и инструменты

· деятельность как органа валютного регулирования и валютного  контроля.

Объектом исследования является Центральный Банк Российской Федерации. Особое внимание в данной курсовой работе будет уделено предмету исследования – осуществление валютного регулирования Центральным Банком РФ.

В заключении будут изложены и обобщены результаты исследования выбранной темы, систематизированы  основные выводы, а так же определено место Центрального Банка России в системе валютного регулирования.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА I. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ В МЕХАНИЗМЕ ВАЛЮТНОЙ ПОЛИТИКИ ГОСУДАРСТВА

 

1. Центральный Банк РФ: полномочия, функции и задачи

 

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

В течение 1991 – 1992 гг. под руководством Банка России в стране на основе коммерциализации филиалов спецбанков была создана широкая сеть коммерческих банков. После упразднения Госбанка СССР была изменена система счетов, создана сеть расчетно – кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. Банк России начал осуществлять куплю – продажу иностранной валюты на организованном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных В 1992 – 1995 гг. в порядке поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в функционировании валют по отношению к рублю.

Уставный капитал и  иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Государство  не отвечает по обязательствам Банка  России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

Целями деятельности Банка  России являются:

· защита и обеспечение  устойчивости рубля;

· развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

· обеспечение стабильности и развитие национальной платежной  системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Согласно статье 4. ФЗ № 86 "О Центральном банке Российской Федерации» Банк России выполняет следующие  функции:

1) во взаимодействии с  Правительством Российской Федерации  разрабатывает и проводит единую государственную денежно – кредитную политику;

2) монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила  проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание  счетов бюджетов всех уровней  бюджетной системы Российской  Федерации, если иное не установлено  федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное  управление золотовалютными резервами  Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций  и банковских групп;

10) осуществляет регистрацию  выпусков эмиссионных ценных  бумаг и проспектов ценных  бумаг, регистрацию отчетов об  итогах выпусков эмиссионных  ценных бумаг;

11) осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций и иных  сделок, необходимых для выполнения  функций Банка России;

12) организует и осуществляет  валютное регулирование и валютный  контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок  осуществления расчетов с международными  организациями, иностранными государствами,  а также с юридическими и  физическими лицами;

14) утверждает отраслевые  стандарты бухгалтерского учета  для кредитных организаций, Банка  России и некредитных финансовых  организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

17) утратил силу с 1 января 2013 года. – Федеральный закон от 21.11.2011 N 327-ФЗ;

18) проводит анализ и  прогнозирование состояния экономики  Российской Федерации, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные;

19) осуществляет иные функции  в соответствии с федеральными  законами.

Для осуществления своих  функций ЦБ РФ в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров, имеет право:

· запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую  информацию об их деятельности, требовать  разъяснений по полученной информации;

· запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной  основе у федеральных органов  исполнительной власти, их территориальных  органов, юридических лиц – для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской Федерации, для анализа экономической ситуации.

· ЦБ РФ публикует сводную  статистическую и аналитическую  информацию о банковской системе  Российской Федерации.

· Банк России вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством Российской Федерации.

 

2. Правовой статус и организационная структура Банка России

 

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно – правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.

Ключевым элементом правового  статуса Банка России является принцип  независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично – правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных  актов, обязательных для федеральных  органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции  Федеральным законом "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)" и иными федеральными законами.

Банк России является юридическим  лицом. Уставный капитал и иное имущество  Банка России являются федеральной  собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые  установлены Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Изъятие  и обременение обязательствами  имущества Банка России без его  согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка  России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных  доходов.

Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации  принимают на себя такие обязательства.

В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации (далее – Государственная Дума), которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно – кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения.

Одним из объектов управления и в то же время его инструментом является организационная структура банка. Правильно выбранная организационная структура построения банка, своевременная ее трансформация в соответствии с меняющимися внутренними и внешними факторами – это важные, обязательные условия полной реализации банком своей стратегии, его эффективной деятельности сегодня и в перспективе.