Проблемы рассмотрения споров по искам денежных обязательств

_________________

¹Алексеев С.С.//  Гражданское право., 3-е изд., М., 2011, С. 312.

ненадлежащего исполнения договора. Таким образом, привлекательность  неустойки по сравнению с возмещением  убытков обусловливается тем, что  в случае взыскания неустойки  кредитор освобождается от обязанности  доказывать наличие и размер убытков: размер неустойки заранее определяется в договоре или законе и не зависит  от размера убытков.

Штраф и пеня являются разновидностями  неустойки. Штраф обычно представляет собой сумму, размер которой заранее  определен и взыскивается однократно, а пеня — определенный процент  от суммы долга, установленный на случай просрочки его исполнения и подлежащий периодической уплате (например, 0,5% от суммы долга за каждый день просрочки).

2. Залог. Нестабильность положения  кредитора заключается в том,  что к моменту исполнения обязательства  у должника может не оказаться  вообще никакого имущества, на  которое можно было бы обратить  взыскание. Другое дело, если бы  в имуществе должника, существующем  в наличии на момент заключения  договора, можно было бы выделить  какую-то его часть, права должника  на которую бы временно ограничивались  и на которую кредитор в  случае неисправности должника  мог бы обратить взыскание  преимущественно перед другими  кредиторами.

Именно такую возможность предоставляет  залог. Суть залога заключается в  обособлении имущества должника (называемого залогодателем), обычно переходящего во владение кредитора (называемого  залогодержателем), для обеспечения  первоочередного удовлетворения его  требований. Другими словами, кредитор действует по принципу «верю не лицу, а вещи».

Однако при нарушении обязательства  должником кредитор вовсе не становится собственником заложенного имущества. Он вправе лишь требовать его реализации (обычно продажи с публичных торгов), с тем чтобы за счет вырученных от продажи сумм удовлетворить свои требования преимущественно перед другими кредиторами.

Залог может как сопровождаться передачей вещи залогодержателю (заклад), так и осуществляться без такой  передачи. В самом деле, некоторые  вещи просто физически трудно передать кредитору (например, земельный участок, квартиру).

3. Удержание. Имущество должника может находиться у кредитора не только в качестве предмета залога, но и по другому основанию, например на основании договора о выполнении работ, об оказании услуг. Например, прачечная не может не обладать бельем своего клиента, а подрядчик, как правило, имеет результат работ, подлежащий передаче заказчику.

В том случае, если должник не исполняет  обязанности по оплате этой вещи или  возмещению кредитору связанных  с нею издержек и других убытков, кредитор в соответствии с ГК РФ имеет право удерживать такую  вещь до тех пор, пока соответствующее  обязательство не будет исполнено. Если должник тем не менее упорствует в своем нежелании исполнить  обязательство, требования кредитора  могут быть удовлетворены в порядке, предусмотренном для удовлетворения требований, обеспеченных залогом¹.

4. Поручительство. Кредитор может поверить не только вещи, как в случае с залогом, но и обещанию лица, в платежеспособности которого он уверен. Как правило, такое обещание дается в форме поручительства. По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства кредитор получает возможность предъявить свои требования как первоначальному должнику, так и

 

__________________

¹Алексеев С.С.//  Гражданское право, 3-е изд., М., 2011, С.345.

поручителю. Поручитель, исполнивший за должника его обязанность, приобретает по отношению к нему права кредитора, т.е., проще говоря, может потребовать  от должника вернуть те суммы, которые  поручителю пришлось заплатить.

5. Задаток. В большинстве обязательств одна из сторон должна уплатить другой стороне определенную сумму денег, т.е. обязана произвести платеж. Однако части платежа можно придать другой правовой режим, превратив ее в задаток.

В момент заключения договора или  несколько позже одна сторона, обязанная  произвести платеж, выплачивает другой стороне часть подлежащей выплате  суммы, оговаривая при этом, что данная выплата является задатком. Соглашение о том, что эта сумма является задатком, должно быть оформлено письменно  и может содержаться либо в  основном договоре, либо в отдельном  документе.

Впоследствии, если за неисполнение договора окажется ответственной сторона, давшая задаток, он останется у другой стороны. Если же за неисполнение договора ответственность  несет сторона, принявшая задаток, она должна будет уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

Как видим, неисполнение договора одинаково  невыгодно как той, так и другой стороне договора.

Задаток нужно отличать от аванса, также представляющего собой  передачу стороне договора суммы  в счет причитающихся платежей, однако не являющейся задатком и соответственно не влекущей применение указанных выше правил. Аванс вообще не является способом обеспечения исполнения договора, а  представляет собой просто предоплату. Кстати, при несоблюдении требования в письменной форме соглашения о  задатке такой «задаток» признается авансом.

Законодательством предусмотрены  и другие способы обеспечения  исполнения договора, например банковская гарантия и др. Кроме того, не следует забывать, что стороны в договоре могут предусмотреть способ обеспечения обязательства, неизвестный законодательству.

Таким образом основное место исполнения денежных обязательств является:

- место  нахождения имущества;

- место сдачи имущества первому перевозчику для доставки его кредитору.

Способы исполнения обязательств являются: Неустойка, штраф, залог, удержание, поручительство, задаток.

 

Глава 3. Проблемы рассмотрения споров по искам денежных обязательств

 

3.1 Правила предъявления и рассмотрения исков в арбитражном суде

 

Иск - в гражданском судопроизводстве юридическое средство защиты нарушенного  или оспариваемого права или  охраняемого законом интереса. Представляет собой обращенное к суду требование вынести решение о признании  судом субъективного права истца  и о принуждении ответчика  к совершению определенных действий или воздержанию от неправомерных  действий.

Подача иска в арбитражный суд  имеет некоторые особенности. Непосредственно  перед подачей искового заявления  истец должен отправить ответчику  и другим лицам, участвующим в  деле копию искового заявления с  приложением всех необходимых документов. Почтовую квитанцию, подтверждающую отправку, нужно приложить к исковому заявлению. Также необходимым условием подачи иска в арбитражный суд является оплата искового заявления государственной  пошлиной.

В соответствии с ч. 1 ст. 125 АПК РФ исковое заявление подается в  арбитражный суд в письменной форме. Способы и технические  средства, применяемые при изготовлении искового заявления, могут быть любыми, поскольку законом они не определены¹. Письменная форма обращения в арбитражный суд в данном случае позволяет четко фиксировать время и место предъявления иска, определять соответствие содержания искового заявления закону, оперативно устранить ошибки и недостатки, допущенные истцом и арбитражным судом в стадии предъявления иска. При обращении в арбитражный суд исковое заявление подписывается

____________________

¹Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ (ред. от 08.12.2011) (с изм. и доп., вступившими в силу с 01.01.2012) // Система консультант – плюс.

истцом  или его представителем.

По общему правилу подача иска в  арбитражный суд осуществляется по месту нахождения ответчика. Исковое  заявление в арбитраж принимается  судьей единолично в течение 5 дней со дня поступления иска. При этом арбитражный суд обязан принять  исковое заявление, в котором  соблюдены необходимые общие  требования, и вынести определение  возбуждаемого дела. Копии документов о принятии к производству иска отправляются участникам арбитражных споров не позднее  следующего дня после вынесения  решения.

В соответствии со ст. 126 АПК к исковому заявлению должны быть обязательно  приложены следующие документы¹:

1) уведомление о вручении или  иные документы, подтверждающие  направление другим лицам, участвующим  в деле, копий искового заявления  и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих  в деле, отсутствуют;

2) документ, подтверждающий уплату  государственной пошлины в установленных  порядке и в размере или  право на получение льготы  по уплате государственной пошлины,  либо ходатайство о предоставлении  отсрочки, рассрочки, об уменьшении  размера государственной пошлины;

3) документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает  свои требования;

4) копии свидетельства о государственной  регистрации в качестве юридического  лица или индивидуального предпринимателя;

5) доверенность или иные документы,  подтверждающие полномочия на  подписание искового заявления;

6) копии определения арбитражного  суда об обеспечении имущественных  интересов до предъявления иска;

7) документы, подтверждающие соблюдение  истцом претензионного 

_________________

¹Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ (ред. от 08.12.2011) (с изм. и доп., вступившими в силу с 01.01.2012) // Система консультант – плюс.

или иного  досудебного порядка, если он предусмотрен федеральным законом или договором;

8) проект договора, если заявлено  требование о понуждении заключить  договор;

9) выписка из единого государственного  реестра юридических лиц или  единого государственного реестра  индивидуальных предпринимателей  с указанием сведений о месте  нахождения или месте жительства  истца и ответчика и (или)  приобретении физическим лицом  статуса индивидуального предпринимателя  либо прекращении физическим  лицом деятельности в качестве  индивидуального предпринимателя  или иной документ, подтверждающий  указанные сведения или отсутствие  таковых. Такие документы должны  быть получены не ранее чем  за тридцать дней до дня  обращения истца в арбитражный  суд.

 

3.2 Специфика  рассмотрения судами дел по  искам исполнения денежных обязательств

 

Начиная с осени 2008 г. вопрос возврата долгов встал очень остро. Многие компании стараются удерживать свободные  денежные средства (если они у них  ещё есть) и не спешат расплачиваться по долгам. При таких условиях кредиторы  встают из-за стола переговоров и  идут в суд, отчаявшись вернуть долг мирным путем.

Выживание бизнеса в условиях финансового  кризиса берет верх над репутационными рисками — многие должники не боятся перехода процесса урегулирования финансовых вопросов в судебную плоскость. Система  арбитражных судов перегружена: наблюдается массовая подача исковых  заявлений о взыскании денежных средств (неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договорам). «К концу 2009 года Высший арбитражный  суд (ВАС) ожидает рост количества поданных исков полтора-два раза¹».

Многие должники рассматривают  судебный процесс как эффективный  инструмент реструктуризации задолженности: на время судебного разбирательства  должник «освобождает себя» от выполнения обязательств по оплате. Должник косвенно заинтересован в том, чтобы решение  суда о взыскании денежных средств  вступило в законную силу как можно  позже — зачастую это единственно  возможный способ защитить свои права  и законные интересы (порой сам  должник является заложником своих  неплатежеспособных должников).

Должники прибегают к различным  процессуальным ухищрениям. После возбуждения  дела по иску о взыскании может  быть подан иск об оспаривании  сделки², на основании которой и возникло обязательство должника уплатить кредитору. Далее производство по делу о взыскании долга может быть приостановлено до вступления в законную силу решения по делу об оспаривании сделки.

Иск об оспаривании сделки может  быть заявлен либо самим должником, либо третьим лицом (в этом случае должник снимает с себя репутационные  риски, связанные с намеренным затягиванием судебного разбирательства по делу о взыскании). Риск удовлетворения такого иска может быть достаточно велик, особенно если при совершении сделки не были соблюдены определенные формальности, если сделка порочна. Даже если суд  не найдет оснований для удовлетворения иска об оспаривании сделки, то время, на которое судебное разбирательство  по делу о взыскании будет приостановлено, для кредитора будет потеряно.

Чтобы провести определенную «коррекцию»  практики рассмотрения дел о взыскании  денежных средств для защиты прав и законных интересов кредиторов, преследуя цель снижения нагрузки на систему арбитражных судов, Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации вынес Постановление  № 57 от 23 июля 2009 г. «О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств».

Пленум ВАС РФ разъяснил, что  возбуждение самостоятельного производства по иску об оспаривании договора, в  том числе в случае, когда такой  иск предъявлен учредителем, акционером (участником) организации или иным лицом, которому право на предъявление иска предоставлено законом (п. 2 ст. 166 ГК РФ), само по себе не означает невозможности  рассмотрения дела о взыскании по этому договору в судах первой, апелляционной, кассационной и надзорной  инстанций, в силу чего не должно влечь  приостановления производства по этому  делу на основании п. 1 ч. 1 ст. 143 АПК  РФ, а также приостановления исполнения судебного акта по правилам ч. 1 ст. 283 либо ч. 1 ст. 298 АПК РФ.