Отчет по практике в Сбербанке

• с банками-резидентами — на основании Соглашения об общих условиях проведения двухсторонних сделок на межбанковском рынке;
• с банками-нерезидентами, на которых установлен лимит риска (в этом случае наличие подписанного Соглашения не требуется);

с банками-нерезидентами, на которых не установлен лимит риска — на условиях предоплаты и на основании Соглашения об общих условиях проведения двухсторонних сделок на межбанковском рынке.

 

2.4.5. Депозитные операции (депозитные операции с основными мировыми валютами).

Сбербанк России проводит депозитные операции:

• с банками-резидентами — на основании Соглашения об общих условиях проведения двухсторонних сделок на межбанковском рынке;
• с банками-нерезидентами, на которых установлен лимит риска (в этом случае наличие подписанного Соглашения не требуется);
• с банками-нерезидентами, на которых не установлен лимит риска — только привлечение денежных средств и на основании Соглашения об общих условиях проведения двухсторонних сделок на межбанковском рынке.

 

2.4.6. Банкнотные операции

ОАО «Сбербанк России» предлагает банкам широкий спектр услуг по проведению банкнотных операций:

• покупка и продажа наличной иностранной валюты за безналичную иностранную валюту или безналичные рубли;
• прием ветхой и неплатежной наличной иностранной валюты, валюты выходящей из обращения;
• прием наличной иностранной валюты на инкассо;
• доставка или получение наличной иностранной валюты в любой(ом) регион(е) Российской Федерации на условиях «дверь-в-дверь».

Возможна доставка наличной иностранной валюты.

 

 

 

2.4.7. Операции с драгоценными металлами

Являясь крупнейшим оператором российского рынка драгоценных металлов, Сбербанк России предлагает конкурентные цены покупки и продажи драгоценных металлов в физическом и обезличенном виде.

Цены на драгметаллы могут устанавливаться либо исходя из цены лондонского фиксинга либо от текущей цены «СПОТ».

В любой момент времени клиенты Сбербанка России могут получить информацию о текущем уровне цен на драгоценные металлы. Информационные и торговые системы Сбербанка России позволяют осуществлять постоянный мониторинг цен на международном и внутреннем рынках и исполнять заявки клиентов на покупку-продажу драгоценных металлов в любой момент времени.

1.Операции  с физическим драгоценным металлом.

Драгоценный металл в физическом виде может быть реализован Сбербанку России или приобретен у Сбербанка России в виде аффинированных стандартных и/или мерных слитков. Драгоценный металл в физическом виде может быть зачислен на обезличенный счет Локо Москва или снят (получен) с обезличенного счета Локо Москва.

Купля-продажа драгоценных металлов может осуществляться на условиях приема-передачи драгоценных металлов:

• в хранилище Сбербанка России;
• в хранилище Клиента/Контрагента.

В Сбербанке России можно приобрести следующие виды мерных слитков:

• золотые массой 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 г;
• серебряные массой 50, 100, 250, 500 и 1000 г;
• платиновые массой 5, 10, 20, 50 и 100 г;
• палладиевые массой 5, 10, 20, 50 и 100 г.

2. Операции  с обезличенным драгоценным металлом

Для проведения операций с обезличенным драгоценным металлом требуется наличие у Контрагента обезличенного металлического счета лоро, который он может открыть в Сбербанке России. Открыв обезличенный металлический счет лоро в драгоценных металлах, клиент получает возможность:

• приобретать металлы в обезличенном виде и зачислять их на свой счет;
• продавать обезличенные драгоценные металлы со своего счета;
• зачислять драгоценные металлы, поставляемые в физическом виде, на свой счет (Локо Москва);
• получать драгоценные металлы в физическом виде со своего счета (Локо Москва).

Помимо счетов лоро Локо Москва, по которым осуществляется клиринг внутри Сбербанка России, могут быть открыты обезличенные металлические счета лоро Локо Лондон и Локо Цюрих.

Счета лоро Локо Лондон и Локо Цюрих позволяют осуществлять переводы как внутри Сбербанка России, так и на соответствующие обезличенные металлические счета, открытые в других российских или зарубежных банках.

3.Страхование  ценовых рисков

Для страхования риска неблагоприятного изменения цены на рынке драгоценных металлов Сбербанк России предлагает следующие инструменты:

• форвард — сделка покупки/продажи определенного количества драгоценного металла за российские рубли в определенный момент времени в будущем по цене, согласованной в момент заключения сделки.
• опцион — покупка права покупки («колл»)/продажи («пут») определенного количества драгоценного металла за российские рубли по определенной цене в определенную будущую дату (европейский опцион) или в любой момент до ее наступления (американский опцион)

4.Операции SWAP.

Операции SWAP могут использоваться контрагентами для:

• привлечения размещения драгоценных металлов/денежных средств;
• обмена по Локо (Локо Цюрих/Локо Москва/Локо Лондон);
• обмена по качеству драгоценного металла (например, более высокое химическое содержание драгоценного металла на более низкое химическое содержание драгоценного металла и т. д.);

 

2.4.8. Хеджирование валютных рисков.

Основные срочные инструменты, предлагаемые Сбербанком России:

• поставочный форвард — сделка покупки/продажи определенного количества одной валюты (или драгоценного металла) за другую в определенный момент времени в будущем по курсу, согласованному в момент заключения сделки;
• расчетный форвард (NDF) — аналог поставочного форварда с тем отличием, что в дату исполнения данного контракта расчеты между сторонами сделки происходят только в размере курсовой разницы;
• опцион — покупка права покупки («колл»)/продажи («пут») определенного количества одной валюты (или драгоценного металла) за другую по определенному курсу в определенную будущую дату (европейский опцион) или в любой момент до ее наступления (американский опцион);
• фьючерсные контракты на доллар США и евро за российские рубли на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) — стандартизированные форвардные контракты, являющиеся инструментами без поставки (расчетными).

Финансовым организациям, которых интересуют форвардные и опционные контракты, следует:

• заключить со Сбербанком России Соглашение об общих условиях проведения двусторонних сделок на межбанковском рынке;
• связаться с обслуживающим организацию операционным подразделением Сбербанка России, сообщить о своем намерении заключить ту или иную срочную сделку и запросить котировки по данному инструменту;
• на основании полученной от сотрудников Сбербанка России информации принять решение о целесообразности заключения соответствующей сделки;
• заключить со Сбербанком России срочную сделку (если условия, предлагаемые Сбербанком России, устраивают компанию).

 

2.4.9. Операции под ликвидное обеспечение

Под ликвидное обеспечение Сбербанк России проводит следующие операции на внебиржевом рынке:

• конверсионные операции;
• банкнотные операции;
• операции с ценными бумагами;
• операции по краткосрочному межбанковскому кредитованию (депозитные операции);
• операции с драгоценными металлами.

Предельный срок таких операций — 7 календарных дней.

Для сотрудничества необходимо подписать Соглашение о залоге ценных бумаг и соответствующие соглашения, регулирующие проведение операций из числа вышеперечисленных.

В качестве обеспечения принимаются векселя и депозитные сертификаты Сбербанка России.

 

 

 

2.4.10. Инвестиции  и ценные бумаги:

А. Брокерские услуги (операции с ценными бумагами за счет и по поручению клиента).

Клиенты Сбербанка России имеют возможность совершать операции с различными инструментами фондового рынка на следующих биржевых площадках:

• Сектор «Основной рынок» фондового рынка Группы «Московская Биржа»  (акции, государственные, корпоративные, муниципальные и субфедеральные облигации);
• Срочный рынок FORTS (фьючерсные контракты);
• Внебиржевой рынок (еврооблигации, депозитарные расписки (ADR/GDR) и акции (паи) иностранных инвестиционных фондов – ETF).

Варианты взаимодействия между клиентом и брокером при проведении сделок:

• подача заявок посредством выбранной клиентом системы интернет-трейдинга QUIK или «FOCUS IVonline»;
• подача заявок по телефону в специализированную службу «трейд-деск»;
• личная подача заявок по месту обслуживания.

 

Сбербанк России предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:

• открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
• хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/не эмиссионных ценных бумаг;
• проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
• проведение операций с векселями Сбербанка России: прием на хранение и учет, депозитарные переводы по счетам в системе депозитарного учета Сбербанка России, обмен и погашение векселей;
• обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
• проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
• выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.

Депозитарий Сбербанка России является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется Сбербанком России с 1997 года.

Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации.

Б. Управление активами (услуги по управлению активами).

ЗАО «Сбербанк Управление Активами» управляет активами крупнейших негосударственных пенсионных фондов.

«Сбербанк Управление Активами» предлагает институциональным инвесторам свои услуги:

1. Управления активами через паевые инвестиционные фонды.

ПИФы «Сбербанк Управление Активами»  – это широкая линейка фондов, как классических (акции, облигации), так и специализированных (секторных, страновых). В линейку также входит закрытый фонд недвижимости.

2. Индивидуального доверительного управления.

Компания предлагает своим клиентам широкий спектр стратегий доверительного управления, рассчитанных на различный уровень соотношения доходности и риска.

• Векселя и сертификаты (операции с векселями и сертификатами Сбербанка России).
• Простые векселя Сбербанка России (Вексель - универсальный финансово-расчетный инструмент).
• Депозитные сертификаты Сбербанка России (Сертификат – финансовый инструмент).

 

• Государственные сберегательные облигации.

Потенциальные инвесторы — резиденты Российской Федерации:

• страховые организации;
• негосударственные пенсионные фонды, акционерные инвестиционные фонды, Пенсионный фонд Российской Федерации, иные государственные внебюджетные фонды Российской Федерации;
• управляющие компании, осуществляющие доверительное управление средствами пенсионных накоплений в соответствии с договорами с Пенсионным фондом Российской Федерации и негосударственными пенсионными фондами;
• управляющие компании, осуществляющие доверительное управление средствами акционерных инвестиционных фондов.