Бизнес-план заявки на кредит филиала «Янтарь»

Реклама прокладывает путь для  персональных продаж. Порождая информированность  аудитории, создает благоприятное  отношение к продукции фирмы. К сожалению, бюджет на рекламу в данной торговой организации практически не предусмотрен, поэтому этой проблеме необходимо уделить должное внимание.

Средства и методы могут  меняться в течение кварталов, а  также могут служить как средства стимулирования сбыта в периоды, когда спрос на продукцию падает. Также реклама должна информировать покупателей о проводимых скидках и акциях.

Могут использоваться, например, средства рекламы, представленные в  таблице 6

 

Таблица 6 – Рекомендуемые средства рекламы и рекламный бюджет

№ п/п	Наименование	Стоимость   (с учетом НДС),   бел. рубл.
	Изготовление растяжки, монтаж, демонтаж 165 у.е. + 35 у.е Размещение – 240000 в сутки  (4 раза в год на 10 дней)	12000000
	Изготовление рекламной листовки A4 (210x297) (100 штук)	342 000
	Листовка над дверями формата 210x297 мм в городском транспорте	60744000
	Размещение рекламы на радиостанции «Радио Брест» с 19.00 в рекламном блоке (будни - 1 минута рекламы): - Аудиоролик 2-й категории. (каждый месяц) Дикторское исполнение. Создается на основе информации, предоставленной  заказчиком. Проект утверждается в  устной форме. Музыкальное оформление создается по принципу аранжировки  готовых элементов из профессиональных звуковых библиотек (музыки, эффектов). Срок исполнения 2 дня, без дополнительных прослушиваний. 1500000 руб/мин - Размещение аудиоролика в эфире радио 152 000 руб./мин. - Сезонный коэффициент – 1,3	89136000

 

Рекламный бюджет за год составит 163 млн. руб.

 

Таблица 7 – Оценка режима работы конкурентов:

Критерии оценки	«Янтарь»	«У Екатерины»	«Ромашка»
Время открытия	8.00	8.00	9.00
Обеденный перерыв	Нет	Нет	С 14.00 до 15.00
Время закрытия	22.00	21.00	20.00
Выходные дни	Нет	Нет	Нет
Санитарный день	Первый понедельник месяца	Вторая суббота месяца	Нет

Примечание – Источник: собственная разработка

 

Кроме предприятий системы потребительской  кооперации розничную торговлю в  регионе осуществляют 7 индивидуальных предпринимателей, главными конкурентами из которых являются ИП «У Екатерины» и ИП «Ромашка». Но значительной угрозы для филиала Пружанского райпо «Янтарь» они не представляют, так как магазин «Янтарь» обладает следующими конкурентными преимуществами:

- широкий ассортимент товаров.  Конкуренцию ИП «У Екатерины»  и  ИП «Ромашка» могут составить  только по некоторым товарным  группам (бакалея, кондитерские  изделия и др.) Это обусловлено  площадью торгового зала, в магазине  «Янтарь» он значительно больше, чем у конкурентов; 

- месторасположение. Филиал Пружанского райпо «Янтарь» расположен в северо-запаной части Пружанского района, где хорошо развито транспортное сообщение и сконцентрированы покупательские потоки;

- режим работы. Как видно из  таблицы у магазина «Янтарь»  наиболее привлекательный режим  работы, что позволяет формировать  у покупателей чувство приверженности  к магазину.

- наличие спектра дополнительных  услуг;

- уровень и качество торгового  обслуживания, которое не могут  себе позволить индивидуальные  предприниматели;

 

4 Производственный план

 

Филиал «ЯНТАРЬ» располагает 32 предприятиями торговли, в том числе 31 магазинами на 3,1 тыс. кв. м., кроме того, имеет в наличии 1 автомагазин. В сельской местности расположено 21 предприятие торговли или 67,7% от их общего количества.

Три магазина, входящих в состав Филиала, будет полностью переоснащено новым торговым оборудованием, предназначенным для самообслуживания покупателей. Это позволит значительно повысить эффективность использования торговых площадей, что является необходимым.

Филиал рассматривал варианты приобретения оборудования отечественного производства. В качестве поставщика оборудования для торгового зала выбрана фирма Трейд-Лайн-Дизайн и Техношоп.

Разработанный проект по закупке  оборудования включает в себя работы по его поставке и монтажу.  Планируется, что весь комплекс работ по переоснащению торгового зала будет производиться без прекращения торговли. Таким образом, переоснащение будет разделено на два этапа. Длительность каждого из них  не более 14-18 дней, т.е. монтаж оборудования будет завершен через 30-35 дней после его доставки.

Планируемое к закупке оборудование:

- холодильная витрина  – 6 штука (950$);

- холодильная горка –  8 штуки (2000$);

- бонеты морозильные –10 штуки (1150$);

- кассовая кабина –  8 штуки (460$);

- система ограниченного  доступа – 3 штука (57$);

- стеллажи – 16 штуки (308$).

Стоимость планируемого к закупке оборудования составляет 37000 $ (314500000 руб), с учетом его доставки, а также стоимости монтажных работ.

При закупке оборудования на 314500000 руб., НДС составляет 62900000 руб., сумма амортизационных отчислений за год 314500000 руб, тогда остаточная стоимость составляет 220150000 руб.

В отличие от традиционной, наиболее широко представленной в городе, формы  продажи продовольственных товаров, в данных магазинах Филиал намерен максимально активно использовать принцип самообслуживания покупателей. Торговая площадь, позволяет организовать торговлю значительным ассортиментом. Важно и другое – именно самообслуживание покупателей позволит достичь запланированных объемов продаж, обусловленных, в свою очередь существующими затратами на приобретение оборудования и накладными расходами.

Высокое качество обслуживания, которое Филиал намерен использовать как основной элемент привлечения и удержания покупателей, представляет собой совокупность ряда факторов:

1) Новое высокотехнологичное оборудование, которое обеспечивает наилучшую выкладку товара, его освещенность и соответствующее хранение.

2) Особый подход к процессу организации торговли.

3) Удобный режим работы, с 9 до 23 часов.

4. Товары, представленные в торговом зале, будут размещены таким образом, чтобы по возможности оптимизировать движение покупателей по торговому залу, с той целью, чтобы посещение магазина не было утомительным.
5. Важно, что каждая товарная группа будет представлена таким образом, чтобы потребители с различными уровнями доходов могли совершить покупку соответствующую их потребностям. Причем, удельный вес “дорогих” товаров будет соответствовать удельному весу потребителей с соответствующими доходами в общем числе посетителей Универсама.
6. Планируется, что ряд товарных групп будет находиться за прилавком, в силу специфики их продажи и потребительской культуры населения.

 

5 Организационный план

 

По состоянию  на октябрь 2012 год штат работников филиала  Пружанского райпо «Янтарь» составляет 138 человек. 86,8% от общей численности составляют женщины.

Основную  часть работающих (38,0%) составляют лица в возрасте от 40 до 49 лет, работник в  возрасте от 32 до 39 лет занимают 17,7% от общей численности, доля молодежи до 31 года составляет 10,8%.

Процент сменяемости  кадров за январь-октябрь 2012 года составил 43,9%.

Процент текучести  кадров составил 31,6%.

 

Таблица 7 – Структура ФПР «Янтарь»

Основная доля работающих занята	Человек	%
Торговля	102	73,7
Общественное питание	13	9,6
Промышленность	16	11,4
Транспорт	2	1,2
Заготовка	2	1,1
Капитальный ремонт	3	2,4
Рынки	1	0,6

 

За последние  годы наметилась тенденция повышения  общеобразовательного уровня работников. Доля работников  с высшим образованием  составила 4,2% (6 человек), со средне-специальным – 36,5% (50 человек).

Обучаются заочно в ВУЗах 4 человека, 1 человек в  ССУЗе. На должностях руководителей заняты 4 человек, в том числе с высшим образованием – 2 человека, со средне-специальным –2человека.

В Филиале  занято17 работников, занимающих должности специалистов, из них высшее образование имеет 4 человека, средне-специальное – 13 человек. На должность специалистов работает 3 человека в возрасте до 31 года.

Основными задачами по работе с кадрами являются:

- формирование и подготовка  действенного резерва руководящих  кадров;

- создание условий по  мотивации труда и закреплению  кадров в системе;

- развитие системы непрерывного  профессионального обучения.

В 2013 году изменение штатной численности работников Филиала не планируется. Однако потребность в кадрах существует.

Востребованной  является профессия продавца продовольственных  и непродовольственных товаров в сельской местности.

Организационная структура торговой организации  является вертикальной и представлена на схеме 1.

 

СПЕЦИАЛИСТ ПО КАДРАМ

ГЛАВНЫЙ

БУХГАЛТЕР

БУХГАЛТЕРИЯ

ВЕДУЩИЙ ЭКОНОМИСТ

ЗАМЕСТИТЕЛЬ ДИРЕКТОРА

ТОВАРОВЕДЫ

ДИРЕКТОР

ЭКОНОМИСТ

ПО ЦЕНАМ

КАССИР

ОПЕРАТОРЫ

ЭЛЕКТРОННО-ВЫЧИСЛИТЕЛЬНЫХ МАШИН

ИНЖЕНЕР-ТЕХНОЛОГ

ЭКОНОМИСТ

Схема 1 – Организационная структура  Филиала Пружанского райпо «Янтарь»

 

 

6 Инвестиционный план

Для получения кредита на сумму 314500000 беларуских рублей ФПР «Янтарь» обращается в ОАО «Белагропромбанк», так как с данным коммерческим банком у торговой организации многолетнее совместное сотрудничество, а также в данном банке находится расчетный счет торговой организации. Также в этом коммерческом банке для организаций Белкоопсоюза предоставляются кредиты с меньшими процентами, чем для остальных юридических лиц. 

Для получения кредита организация  предоставила банку стандартный пакет документов, представляемый субъектом хозяйствования для рассмотрения вопроса о возможности получения кредита, включает:

• ходатайство на получение кредита;
• анкету юридического лица;
• копию учредительных документов и документов, подтверждающих полномочия руководителя;
• бухгалтерскую и финансовую отчетность (квартальную);
• прогноз движения денежных потоков;
• информацию о предлагаемых способах обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору;

Так как осуществляется приобретение оборудования, в том числе требующего установки, монтажа дополнительно к стандартному пакету документов предоставляются копии:

• договоров (контрактов) на приобретение данного оборудования;
• товарно-транспортных накладных (счета-фактуры, спецификации).

Процентная ставка под 35% годовых на срок 4 года.

Стоимость кредита представлена в таблице.

 

7 Финансовый план

 

Итоги финансово-хозяйственной  деятельности ФПР "Янтарь" за 3 квартала  (январь – сентябрь) 2012 года характеризуются следующими показателями:

- Выручка от реализации  продукции, работ, услуг составила  33102 млн руб

- Доходы от реализации 5895 млн руб.

- Расходы на реализацию 5362 млн. руб

- Прибыль от реализации  – 533 млн руб.

- Убыток от инвестиционной  и  финансовой деятельности  составил 503  млн. руб. 

- Налоги и сборы, платежи,  производимые из прибыли -  15 млн. р.

Стоимость основных производственных фондов на 1 октября 2012 года составляют за минусом износа 5978 млн. руб.

По состоянию на 1 октября 2012 года по Филиалу образовался  недостаток собственных оборотных  средств без учета долгосрочных кредитов банка в сумме 7760 млн. руб.

Коэффициент текущей  ликвидности по Филиалу на 1 октября 2012 года составил 0,81.

Сумма краткосрочных  кредитов и займов по состоянию на 1 октября 2012 года  составляет 2325 млн. руб.

Долгосрочные кредиты  банков по состоянию 1 октября 2012 года

составляют  203 млн. руб.

Согласно графиков погашения кредитов за 2011 год погашено 30 млн. рублей долгосрочного кредита и 2933 млн. рублей краткосрочного кредита. Уплачено 82 млн. рублей процентов за пользование этими кредитами.

Для обеспечения рентабельной работы в 2013 году необходимо обеспечить выполнение следующих мероприятий:

1. Покупка  торгового оборудования на сумму 314,5 млн руб, что позволит увеличить товарооборот на 30 %, за счет перехода на самообслуживание.
2. Безусловное выполнение утвержденных прогнозных параметров роста розничного товарооборота – 170%, заготовительного  оборота,  производства потребительских товаров, оказания платных услуг населению, при темпе инфляции, не превышающего установленного государством – 112%.
3. Увеличить объем реализации непродовольственных товаров и довести их удельный вес в общем обороте до 27% и дополнительно получить до 61 млн. рублей валового дохода.