Международные кредитные и валютные организации

Обе организации (МАР и  МБРР) осуществляют финансирование проектов развития, имеют одинаковый штат, а  президент банка является одновременно руководителем МАР. В состав МАР  входят 159 стран, 26 из которых относятся  к развитым.

Главным отличием между этими  двумя организациями путь заииучення финансовых ресурсов для кредитования и условия, на которых они предоставляют займы государствам с переходной экономикой. Если МБРР большую часть своих финансовых средств получает на мировых финансовых рынках и предоставляет займы под более низкий процент и на более длительные сроки погашения, то МАР предоставляет странам беспроцентные кредиты. Источником финансирования МАР являются взносы государств-доноров.

Главным направлением деятельности МАР является кредитование проектов в наименее кредитоспособных странах  с целью их экономического развития, повышения производительности труда  и уровня жизни [12].

МАР по организационной структуре  и методами управления построена аналогично МБРР и имеет Совет управляющих, исполнительных директоров, президента и персонал для выполнения определенных обязательств.

Международная финансовая корпорация - создана в 1956 г. Членами МФК являются 170 государств. Фактически МФК - филиал МБРР и специализируется на таких  направлениях:

• финансирования предпринимательства в странах-членах путем предоставления займов непосредственно частным компаниям и инвестирования в них собственных средств без требований гарантий со стороны правительства. Займы предоставляются сроком на 6-12 лет в основных валютах по фиксированным или плавающими курсами;
• осуществление инвестиций за счет собственных средств в обрабатывающую и добывающую промышленность, сельское хозяйство, коммунальные предприятия, туризм;
• привлечения частных финансовых средств для инвестиций в проекты по развитию инфраструктуры, охраны окружающей среды.

Высшим советом МФК  является Совет управляющих. В ее состав входят те же лица, что и в  состав МБРР. Исполнительные директора  тоже совмещают свои должности в  МБРР и МФК.

Ресурсы МФК состоят из взносов государств-членов, кредитов МБРР, процентов от предоставленных  займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов  от продажи акций, платы за услуги, депозитов и операций с ценными бумагами, а также из средств. заработанных на международной рынках капитала.

Деятельность МФК основывается на следующих основных принципах:

• катализатора, означает привлечение к участию в проектах частных инвесторов;
• рентабельности - для обоснования сотрудничества с частным сектором;
• участия МФК как рычага, дополняет естественный рыночный прогресс.

Международная финансовая корпорация является инвестиционным банком Группы Всемирного банка для развивающихся  стран.

Международный центр урегулирования инвестиционных споров - международная  организация, главной целью которой  является посредничество и решения  инвестиционных споров между правительствами  и частными иностранными инвесторами. МЦИУС было создано 1966 Председателем  организации является президент  Всемирного банка.

Многостороннее агентство  по гарантиям инвестиций - международная  специализированная правительственная  организация, целью которой является поддержка поощрения инвестиций на производственные цели в государствах-членах, в частности в развивающихся  странах, путем предоставления гарантий, включая совместное перестрахование  от некоммерческих рисков, осуществление  вспомогательных мероприятий для  содействия поступлением инвестиций в  развивающиеся страны, и между  ними.

МАГИ было создано 1988 как  филиал Всемирного банка. К йото состав входят 154 страны. Членами МАГИ могут быть только члены МБРР.

Основными направлениями  деятельности агентства является увеличение возможностей для страховщиков путем  совместного страхования и перестрахования, страхования инвестиций в государствах, имеющих повышенные риски, обслуживание инвесторов, которые не имеют доступа  к официально признанных страховщиков и т.д..

МАГИ по организационной  структуре и методами управления построено аналогично Международного банка реконструкции и развития. Агентство имеет Совет управляющих; Совет директоров, президента и персонал для выполнения своих обязательств.

2.4. Региональные международный кредитно-финансовые институты.

 

Появление этих институтов связано  с ускорившимся в 60-е гг. распадом мировой колониальной системы, с  расширением регионального сотрудничества и экономической интеграции развивающихся  стран. К региональным банкам относятся: Межамериканский банк развития (МаБР - учрежден в 1959 г.), Африканский банк развития (АфБР - 1964 г.) и Азиатский банк развития (АзБР - 1966 г.). Учредителями банков кроме развивающихся стран соответствующих регионов стали и другие государства: США, Япония, отдельные страны Западной Европы.

Банки имеют сходные цели, осуществляют однотипные операции, сотрудничество между собой и с другими  международными институтами. Развивающиеся  страны-участницы получи ют их финансовую поддержку для реализации преимущественно  инфраструктурных проектов, а также  на развитие предприятий добывающей и обрабатывающей отраслей[12].

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ)

ЕИБ учрежден в 1958 г. странами - членами ЕС. Целями создания Банка провозглашались долгосрочное (20-25 лет) финансирование слабо развитых регионов, осуществление совместных проектов стран-участниц, совершенствование отраслевой производственной структуры европейских государств, а также льготное (до 30-40 лет) кредитование ассоциированных участников.

Совет управляющих, состоящий из министров  финансов стран-участниц, и Директорат - президент и несколько его заместителей возглавляют Банк. Такие страны, как ФРГ, Франция, Англия и Италия обладают наибольшей долей уставного капитала, составляющего примерно 15 млрд ЭКЮ. Размер резервного капитала превышает 10% уставного фонда.

ЕИБ привлекает средства на европейском и международных рынках капитала, осуществляя систематическую эмиссию облигаций, номинал которых выражается в долларах США, марках ФРГ и других валютах. Развитие энергетики, транспорта, телекоммуникаций - основные направления вложений Банка. Дополняя средства заемщиков, его кредиты традиционно покрывают не более половины стоимости расходов по проектам и могут предоставляться в ЭКЮ и других валютах. Рыночная конъюнктура определяет размер платы за кредит. Такие страны, как Италия, Англия, Франция и Ирландия являются лидирующими заемщиками Банка.

В последние годы Банк как агент  Европейского Союза за счет специальных  фондов осуществляет кредитование инфраструктурных проектов, в частности развитие энергетики. Мелкие и средние смешанные компании при этом получают ресурсы от определенных кредитных учреждений стран-участниц, которым Банк предоставляет финансовую поддержку. Помимо этого ЕИБ на льготных условиях финансирует развивающиеся страны - ассоциированные члены ЕС. В настоящее время, например, он планирует профинансировать на 30% польский проект строительства крупной международной автомагистрали, общая сумма которого оценивается в 2,2 млрд ЭКЮ.

Совет управляющих во главе с  председателем и двумя заместителями  руководит Банком и состоит из министров финансов или управляющих  центральными банками стран-участниц и представителей от ЕС и ЕИБ. Многие свои полномочия он делегирует Совету директоров, осуществляющему руководство  повседневной деятельностью и состоящему из президента, четырех заместителей и 23 директоров. Каждый из директоров входит в состав одного из трех комитетов  Совета: ревизионного, по бюджетным  и административным вопросам, по финансовой и операционной политике. Кроме того, организационная структура Банка  включает ряд территориальных и отраслевых отделов, а также другие функциональные подразделения (департаменты и отделы). Общая численность сотрудников Банка превышает 1100 человек (учитывая представительства в странах-операций).

ЕБРР взаимодействует со многими  международными институтами и в  первую очередь с Группой ВБ. Он привлекает к участию в осуществлении  различных проектов также частные  национальные коммерческие банки, инвестиционные фонды и другие кредитно-финансовые учреждения. Качеству финансируемых  проектов и прежде всего очевидности  и реальности экономических выгод  для страны от их реализации Банк традиционно  уделяет пристальное внимание.

Привлекая средства на международных  рынках на весьма выгодных условиях, ЕБРР предоставляет свои услуги по коммерческим ценам. Главным образом это дополнение усилий других кредиторов для оказания поддержки предприятиям, нуждающимся  в финансовых ресурсах. Гарантии на экспортные кредиты и розничные  банковские услуги он не предоставляет. Банк действует как в государственном, так и в частном секторах экономики, принимая на себя риски, непосильные  многим национальным и зарубежным инвесторам[13].

Основными функциями ЕБРР являются:

* прямое финансирование, т.е. предоставление  кредитов на реализацию конкретных  проектов;

* инвестирование средств в акционерные  капиталы, а также гарантирование  размещения акций государственных  и частных предприятий:

* предоставление гарантий для  содействия заемщикам в получении  доступа к источникам капитала;

* финансирование с помощью посредников  мелких и средних предприятий.

К числу операционных приоритетов  Банка относятся: развитие частного сектора, охват всех стран-операций, работа с финансовыми посредниками, вложения в акционерные капиталы. Кроме того, он стремится обеспечивать экологически чистое и устойчивое развитие экономики стран-операций, в том числе путем повышения эффективности энергоиспользования.

В своей деятельности Банк придерживается следующих основных принципов:

* ограничение объема финансирования  пределами 35% общих издержек по  каждому проекту;

* требование к другим, в частности  промышленным инвесторам, приобретения  контрольных пакетов акций или  достаточных прав на управление  предприятиями;

* предоставление на проекты  частного сектора не более  двух третей суммы заимствуемых  средств и не менее одной  трети акционерного капитала;

* требование к другим участникам  софинансирования выделения дополнительных средств;

* непредоставление средств инвесторам для приобретения уже выпущенных или вновь выпускаемых акций;

* необязательность денежной формы  доли местного участника проекта[14].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Выводы

Международные расчеты - это организация и регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим на базе экономических, политических, научно-технических и культурных отношений между государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах. Международные расчеты выступают как повседневная деятельность банков, производящих расчеты с другими странами на основе выработанных международным сообществом и принятых в большинстве стран условий, норм и порядка осуществления расчетов. Расчеты осуществляются преимущественно безналичным путем в форме записей на счетах банков.

Деятельность банков в сфере  международных расчетов является объектом государственного регулирования. Для  своевременного и рационального  осуществления международных расчетов банки поддерживают необходимые  валютные позиции в разных валютах  в соответствии со структурой и сделками предстоящих платежей. Все внешнеторговые сделки связаны с платежами, т.е. переводом денег из одной страны в другую.

В целях развития сотрудничества и  обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства созданы международные  валютно-кредитные и финансовые организации. Эти учреждения появились  в текущем столетии, создавались  и действуют на основании межгосударственных соглашений и призваны регулировать международные экономические отношения. В их состав входят, например, Банк международных расчетов, Всемирный банк, Европейский банк реконструкции и развития и небанковские институты, в частности Международный валютный фонд и др. Они следуют своим целям, решают разные задачи и действуют в глобальном или региональном масштабах.

 

 

Список литературы

1. Закон Украины "О Национальном банке Украины" от 20 мая 1999г.
2. Буренин А.И. Рынки производных финансовых инструментов. - М.: ИНФРА-М, 2003 г.
3. Круглов В.В. Международные валютно-кредитные отношения и финансовые отношения. - М.: ФиС, 2005г.
4. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учеб. пособие. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2003. - 50с.
5. Гальчинский А. С. Теория денег. - К.: Основы. - 1998.
6. Курочкин Д.Н. Евро: новая валюта для старого света. Проблемы становления и перспективы развития Европейского экономического и валютного союза. - Мн.: Европейский гуманитарный университет, 2006 г.
7. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/ Под ред. Л.Н. Красавиной - М.: ФиС, 2003 г.
8. Шреплер Х.А. Международные экономические организации: Справочник / пер. С.А. Тюпаева, И.Н. Фомичева. – М.: Международные отношения, 1999 — 456с.
9. Михайлов Д.М. Международные расчеты и гарантии. - М.: ФБК-ПРЕСС,2005г.
10. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений / под ред. Круглова В.В. - М.: ИНФРА-М, 2007 г.
11. Герчикова И.Н. Международные экономические организации: регулирование мирохозяйственных связей и предпринимательской деятельности. – М.: Консалтбанкир, 2000. – 621 с.
12. Европейский валютный союз и евро: влияние на европейскую банковскую систему. Уайт У. // Проблемы теории и практики управления. - 2002. - № 2. - 9-11 с.
13. Мировая Экономика и Международные Отношения, №9.- 1999. - №8, 10. - 2000. -№ 1, 8. - 2001. - №3, 10, 11, 12. – 2001// «Международная жизнь». - №3. – 2001. С.Н. Рогов.
14. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Л.А.Дробозина, Л.П.Окунева, Л.Д.Андросова и др.; Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2000.