Контрольная работа по "Финансовому праву"

Информация  по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую  деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями  в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 23.07.2013).

Банковские платежные агенты гарантируют тайну об операциях по счетам и о счетах физических лиц, чьи платежи принимаются ими в соответствии со статьей 13 настоящего ФЗ.

4. На  протяжении длительного времени  коммерческий банк проводил рискованную кредитную политику, чем в итоге создал реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов из-за возможности банкротства. Кто, в каком порядке и какие меры может применить к банку в этом случае?

В соответствии со ст. 56 ФЗ «О Центральном банке РФ» от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 23.07.2013), надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, осуществляется им в соответствии с федеральными законами.

Согласно данного  закона Центральным Банком РФ принимается решение о регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, имеет право  приостановить действие указанных лицензий и отозвать их в соответствии со ст.59 ФЗ «О Центральном банке РФ».

5. Укажите различия в правовых режимах операций с внутренними и внешними ценными бумагами.

Ценная бумага представляет собой документ, который  выражает связанные с ним имущественные  и неимущественные права, может  самостоятельно обращаться на рынке  и быть объектом купли–продажи и других сделок, служит источником получения регулярного или разового дохода. Таким образом, ценные бумаги выступают разновидностью денежного капитала, движение которого опосредует последующее распределение материальных ценностей.

Ценные бумаги в иностранной валюте - денежные ценные бумаги, сумма обязательства по которым выражена и должна быть уплачена в валюте иностранной. По общему правилу таковыми являются все ценные бумаги с номиналом в иностранной валюте, не содержащие оговорки о платеже в рублевом эквиваленте, за исключением векселя. Вексель для того, чтобы быть признанным ценной бумагой в иностранной валюте должен содержать оговорку о платеже в валюте. Так называемую "эффективную Оговорку", без которой вексель признается подлежащим оплате в валюте национальной места платежа. Операции с ценными бумагами в иностранной валюте относятся российским валютным законодательством к разряду связанных с движением капитала и требуют получения лицензии Центрального банка.

В соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 23.07.2013), к валютным ценностям относит ценные бумаги в иностранной валюте, выделяя следующие их разновидности:

• платежные документы;
• фондовые ценности;
• другие долговые обязательства,
• выраженные в иностранной валюте.

Основные виды платежных документов: чеки, векселя и аккредитивы. Перечень платежных документов оставлен в законе открытым, поскольку в результате совершенствования банковских услуг появляются новые виды платежных документов. Фондовыми ценностями, относящимися к валютным ценностям, являются акции и облигации, выраженные в иностранной валюте. Под иными долговыми обязательствами понимаются казначейские векселя, некоторые товаросопроводительные документы (варранты), железнодорожные накладные и др..

Список  использованной литературы

Нормативные правовые акты:

1. Кодекс об Административных правонарушениях РФ от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 30.09.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 07.01.2002, № 1 (ч. 1), ст. 1.
2. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 23.07.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.12.2003, № 50, ст. 4859.
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 (ред. от 30.09.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 05.02.1996, №6, ст. 492.
4. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 23.07.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.07.2002, № 28, ст.2790.
5. Федеральный закон «О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации» от 10 мая 1995 г. N 73-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.05.1995, № 20, ст. 1765.
6. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ (ред. от 05.07.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 29.12.2003 г., № 52 (часть 1) ст. 5029.
7. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 28.06.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 13.08.2001, №33 (часть 1), ст. 3418.
8. Федеральным законом «О кредитных историях» от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 23.07.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации от 03.01.2005, № 1 (часть 1), ст.44.
9. Федеральный закон «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации» от 10 января 2003 г. N 18-ФЗ (ред. от 14.06.2012) // Собрание законодательства Российской Федерации от 13 января 2003 г., N 2, ст. 170.
10. Указ Президента РФ «О мерах по восстановлению сбережений граждан Российской Федерации» от 8 апреля 1996 г. N 494 // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.04.1996, №16, ст.1827.

Учебная литература:

1.     Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Финансовое право: Конспекты лекций и схемы: Учеб. пособие.— 2-е изд. — М.: Дело, 2002. — 224 с. — (Сер. «Банковское и финансовое право»). 

2.     Шуплецова, Ю. И. Финансовое право : конспект лекций. — 3-е изд. доп. и перераб. — М.: Юрайт-Издат, 2009. — 182 с. — (Хочу все сдать!) 

3.     Финансовое право Российской Федерации: Учебник / Отв. ред. М.В. Карасева — М.: Юристъ, 2004. — 576 с. 

4.     Финансовое право России.  Крохина Ю.А. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Норма, 2008. — 720 с.

5.     Финансовое право.  Вострикова Л.Г. М.: Юстицинформ, 2007. — 376 с.

6.     Финансовое право.  Мальцев В.А. 3-е изд., испр. и доп. - М.: Академия, 2008. — 256 с.