Перспективы развития ТНК и ТНБ

Однако существует и ряд  проблем, связанных с деятельностью  транснациональных корпораций в  принимающей стране.

Наиболее распространенным заблуждением о последствиях деятельности транснациональных корпораций является мнение, что в результате международных  операций транснациональных корпораций одна страна обязательно выигрывает, а другая - несет потери. В реальной жизни такие ситуации исключить  невозможно, однако существуют и другие результаты: обе стороны могут  оказаться в выигрыше (или в  проигрыше).

Кроме того, принимающие  страны склонны считать, что получаемые транснациональными корпорациями прибыли  чрезмерно велики. Получая налоги от транснациональных корпораций, они  убеждены, что могли бы получать  гораздо больше, если бы транснациональные корпорации не объявляли свои прибыли в странах с низким уровнем налогообложения.

Многие транснациональные  корпорации достаточно велики и обладают монопольной властью. Некоторые  из них по объему оборота превосходят  целые страны, а руководители таких  фирм зачастую ведут дела непосредственно  с главами государств.

Нередко транснациональные  корпорации, действуя во многих странах  способны влиять на все сферы общественной жизни. А самые крупные и могущественные корпорации в состоянии уклоняться от экономического и политического  контроля со стороны принимающих  государств. В истории имели место  случаи, когда иностранные инвесторы  добивались поддержки своих действий от политического руководства независимо от их последствий для местного населения  и благосостояния страны в целом. Нередко, испытывая давление со стороны  правительства принимающей страны, транснациональные корпорации покидают данную страну и перемещаются в другую - с более лояльным правительством.

И хотя воздействие  притока иностранных инвестиций на экономику принимающей страны может носить неоднозначный характер, нельзя сбрасывать со счетов колоссальное положительное экономическое воздействие транснациональных корпораций.

Приток иностранных капиталовложений способствует развитию внутрирегиональной торговли, поскольку значительную часть своих потребностей в материалах, комплектующих и оборудовании филиалы иностранных компаний удовлетворяют за счет импорта из страны-инвестора.

Транснациональные корпорации подрывают позиции местных монополий  и, несмотря на свои крупные размеры, нередко повышают степень конкурентоспособности  национальных рынков. Осуществляя прямые зарубежные инвестиции, транснациональные  корпорации перемещают через национальные границы крупные производственные ресурсы. Перемещая производственные ресурсы из стран, где они имеются в избытке, в страны, испытывающие их недостаток, транснациональные корпорации способствуют более эффективному размещению мировых факторов производства и, как следствие, росту производства в мире. Мировое сообщество получает заметную выгоду от более эффективного размещения ресурсов, перемещая из страны в страну квалифицированную рабочую силу, капитал, технологии и т.д. В этом сходятся взгляды практически всех экономистов-международников.

В условиях обострения международной  конкуренции важным направлением развития транснациональных корпораций стало  формирование смешанных компаний с  участием местного капитала, что ускоряет концентрацию капитала. Участие местных  акционеров создает возможность  учета их интересов, хотя важнейшие  решения принимаются штаб-квартирой.

В настоящее время экспорт  капитала осуществляется не только ведущими в промышленном отношении странами. Он вывозится также из продвинувшихся в промышленном отношении стран  Азии и Латинской Америки (Тайвань, Южная Корея, Сингапур, Бразилия). Крупнейшие компании этих стран экспортируют капитал  с целью расширения сфер своей  деятельности, использования трудовых ресурсов или научно-технических  достижений принимающих стран для  извлечения более высоких прибылей.

Закономерности развития транснациональных корпораций значительно  отличаются от закономерностей  развития основной массы национальных фирм. Среди основных тенденций их развития можно выделить следующие:

- незначительное сокращение (либо отсутствие сокращения) оборота  транснациональных корпораций в  периоды кризисов, независимость  их даже от длительных депрессивных  явлений в отдельных отраслях  промышленности;

- транснациональные корпорации  имеют возможность преуспевать  вне зависимости от состояния  национального хозяйства;

- от улучшения конъюнктуры  внутри страны транснациональные  корпорации получают меньший  выигрыш. 

Таким образом, компании с  международным характером становятся во многом независимыми от развития конъюнктуры  в отдельных странах, а успехи транснациональных корпораций мало помогают национальной экономике. То есть, типичной чертой гипотетической «ТНК-экономики» является резкий контраст между благополучием  крупнейших компаний и серьезными трудностями хозяйства страны в целом - неустойчивым развитием производства, инфляцией, недостаточным объемом капиталовложений, массовой безработицей.

Необходимо обратить внимание на еще один фактор, наглядно иллюстрирующий тенденцию интернационализации экономики. 

Новое экономическое устройство порождает соответствующие ему  надгосударственные политические институты  и международные организации - такие  как Мировой банк реконструкции  и развития, Международный валютный фонд и т.п. В результате возникла своеобразная ситуация двоевластия. Суверенным государствам приходится сначала в  экономической, а затем и в  политической сфере делить власть с  вышеуказанными организациями. При  этом влияние государств идет на убыль  и власть все более переходит  в руки транснациональных корпораций и контролируемых ими международных институтов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Сущность транснациональных банков

2.1 Основные направления деятельности транснациональных банков

   Разновидностью транснациональных  компаний (далее - ТНК), действующих в банковской сфере являются транснациональные банки (далее - ТНБ). Рост   масштабов   международного   рынка   капиталов,   развертывание банковских операций  подтолкнули большие банки к ускоренному   созданию зарубежной  сети  филиалов,  дочерних  организаций,  усилили их   связь   с банковским капиталом других стран.  Расширению  экспансии банков  заграницу активно способствовала государственная экономическая политика, с помощью которой уровень   концентрации   их капитала достиг уровня, позволяющего    создавать    сеть подразделений   в   зарубежных   странах,   на   мировых    рынках,    вести крупномасштабные международные операции.

   Транснациональные   банки, как и банки прочих  рангов, опираются в своей деятельности  на депозитную базу, т.е. вклады  клиентов. В  этом отношении  ТНБ своеобразны, как по  составу вкладчиков,  так и по  географии операций. Главный принцип и цель  деятельности  транснациональных банков   - мобилизовать любые средства  там,  где это наиболее  удобно  и дешево,  и перебрасывать их  туда,  где их  использование сулит наибольшую  выгоду. Неудивительно,  что значительная   часть   депозитов   крупнейших   банков представлена  капиталами  ненационального происхождения.

   Транснациональные  банки мобилизуют огромные денежные  средства в разных валютах,  предоставляют кредиты на любой  срок, осуществляют на  международном  уровне операции с ценными   бумагами,  применяют  самые   разнообразные  формы финансирования  производства и внешней торговли, развивают  невиданные  ранее  по масштабам доверительные операции. Промышленные монополии получают  от  ТНБ коммерческую информацию, рекомендации и консультации  по  поводу  организации производства, структуры управления, обзоры о  перспективах  развития  рынков тех или иных товаров и прочие сведения.

   Главным источником  прибыли ТНБ при осуществлении  банковских операций остается предоставление кредитов. Принципы международного и  национального кредитования во многом одинаковы. Однако состав клиентов международных банков можно назвать специфическим. К ним относятся:

• импортеры   и   экспортеры,   которым   необходимо   профинансировать   свою международную торговлю;
• корреспондентские   банки,   которым   требуются   денежные   средства   для финансирования торговых или инвестиционных операций своих клиентов;
• крупные международные фирмы,  которые  нуждаются  в  фондах  для  зарубежных инвестиций, контроля над процентным и валютно-курсовым риском;
• иностранные  правительства,  которым требуются деньги  для финансирования дефицита платежного баланса или для выполнения программ развития.

   Международная кредитная  деятельность осуществляется в  нескольких формах:

• предоставление фондов непосредственно заемщику;
• размещение фондов на депозит в корреспондентский банк;
• заключение  контракта  с клиентом  о предоставлении  фондов  в   течение некоторого будущего периода;
• предоставление  обязательств  возврата  средств  другому   кредитору (третьей стороне), если клиент не сможет этого сделать.

   Отсюда  можно сделать  вывод, что ТНБ  достигли  своеобразной универсализации   данного вида деятельности.

   Число  заемщиков   банка   с усилением международного  характера  их  деятельности  растет  в  не меньшей степени,  чем  число  вкладчиков.  Среди  заемщиков   и   транснациональные корпорации, и национальные фирма, и другие  банки,  и  правительства  многих стран. Есть среди них и  частные  лица.  Но  если  в  борьбе  за  вкладчиков транснациональные  банки  не  пренебрегают  и  мелкими  вкладчиками,  то   в качестве частных  лиц-заемщиков  они  предпочитают  иметь  клиентов  другого сорта. Это в большинстве  случаев  -  крупнейшие  промышленники  и  банкиры, которым без риска можно предоставлять ссуды и  кредиты.  Например,  главными получателями  кредитов  банков  США  являются   международные   промышленные компании. За транснациональными гигантами следуют  правительства-заемщики; при этом главным критерием в выборе страны является наличие благоприятного экономического и политического климата.

   Конкретные  формы   кредитования предприятий, условия  предоставления этих  ссуд  зависят   от технологического освоения  отрасли, в которой функционирует  компания, от  общей экономической  ситуации в стране. Учитывая  эти   факторы,  транснациональные   банки  строят свою  кредитную   политику,  нацеленную  с  одной   стороны,  на  максимальное удовлетворение  потребностей  клиента  в   кредитных  ресурсах,  а   с  другой стороны, на получение  стабильного дохода.

      Прием вкладов  - операция, характерная  для   банков  любого  ранга.  Для  транснациональных банков эта  операция  приобрела  особенности,  связанные  с международным  масштабом   их   деятельности.   Отличительными чертами операций  ТНБ от операций национальных  банков являются мобилизация   капиталов,   их переброска  из страны  в  страну  с   целью  получения  максимальной  прибыли, высокая гибкость в  управлении.  Нужно отметить,  что ТНБ охватывают все   виды  сбережений,  начиная   от  правительственных и кончая мелкими вкладчиками.

   Расчетные банковские  операции являются ещё одним   видом крупного банковского бизнеса.  И здесь  главные  клиенты   банков  -  международные  промышленные  корпорации. Особенность  расчетных   операций  ТНБ  состоит  в  том,  что   они   ведутся  одновременно в нескольких валютах. Ели раньше банки  выступали  на  валютных рынках только лишь как посредники, покупая и продавая  валюту  по  поручению крупных клиентов, то теперь они обслуживают  всю  сложную  систему  расчетов между странами.

   При  осуществлении   международной  деятельности   транснациональные   банки, помимо  валютного  кредитования,   предлагают   много   других   некредитных финансовых  международных услуг и инструментов,  широкое распространение которых возникло в результате жесткой конкуренции со  стороны нефинансовых  институтов. Международные коммерческие банковские услуги могут быть  подразделены  на несколько агрегированных категорий, в том числе:

• принятие  депозитов  на  оншорных  рынках  за  границей  и на  оффшорных(евровалютных) рынках;
• осуществление международных дилинговых операций  с  иностранной  валютой, межбанковскими депозитами, драгоценными металлами;
• услуги по финансированию международной торговли и денежному менеджменту;
• международные инвестиционные банковские услуги в  форме  андеррайтинга  и торговли международными эмиссиями капитальных,  долговых  и производных ценных бумаг;
• трастовые услуги для институциональных клиентов и для богатых физических лиц, а также розничный международный бэнкинг в различной форме, например, туристских чеков или кредитных карточек.

 

2.2. Элементы организационной структуры транснационального банка

  Организационная   структура  ТНБ  и  его   отделений   тесно   связана   со стратегическим направлением  деятельности банка в целом,  с  его  глобальными задачами. Стратегия во многом определяет  как структуру самого банка,  так  и структуру всех служб в банке. Следовательно при изменении стратегии банка, меняется его организационная структура.

По  типу ориентации организации   структура  может  строиться   по  следующим принципам:

• по  функциональному  принципу:  данный  тип  более  распространен  среди национальных банков,  хотя  и  встречается  в  ТНБ.  Для  него  характерно глобальное управление, которое осуществляется определенными специалистами, управляющими отделами;
• по  географическому  принципу:  данный  вид  предполагает  сосредоточение деятельности  банка  на  определенных   регионах.   Его   целью   является географическое  расширение  деятельности  банка.  Именно  этому   принципу уделяют внимание транснациональные банки;
• по  товарному  или  рыночному   принципу:   в   данном   случае   банки ориентируются на определенные банковские продукты или отрасли. Данный  тип в настоящее время становится более распространенным и для национальных, и для транснациональных банков.