Экономический кризис как фаза циклического развития экономики

А ещё в горниле кризиса  сгорели почти два триллиона  долларов пенсионных накоплений. Через  пару лет без пенсий могут остаться до 40 млн. человек.

Финансовый кризис 2008 год-2009 года в России как часть мирового финансового кризиса стал возможным  из-за произошедшей интеграции российской экономики в мировую экономику, когда "любое событие за рубежом  оказывает влияние на стоимость  российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики.

Началом кризиса являлось падение фондового рынка: август - октябрь 2008 года.

Первым признаком начинающегося  кризиса в России стал понижающий тренд на российских фондовых рынках в конце мая 2008 года, который перешёл  в обвал котировок в конце  июля, вследствие, как полагают эксперты, заявлений премьер-министра Владимира  Путина в адрес руководства компании "Мечел" в июле и военно-политических действий руководства страны в начале августа (российско-грузинского конфликта).

Особенностью  российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних  корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих  в мире по величине золотовалютных резервах государства.

Кризис ликвидности  в российских банках, резкое падение  биржевых индексов РТС и ММВБ, падение  цен на экспортную продукцию (сырьё  и металл) начали в октябре - ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе  экономики: начался резкий спад промышленного  производства, первая волна сокращений рабочих мест. 12 декабря 2008 заместитель  главы МЭРТ Андрей Клепач признал, что в IV квартале 2008 экономика России вошла в рецессию. 15 декабря 2008 года заявление Клепача было опровергнуто министром финансов Алексеем Кудриным, предсказавшим рост ВВП в России в 2009 году на 3%.

Попытки правительства  сдержать падение курса российского  рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике "мягкой девальвации" рубля, которая, по мнению экспертов, значительно ускорила спад в промышленности в ноябре - декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные  средства на валютный рынок.

Согласно данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного  производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в  ноябре - 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие^; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промышленного производства составило 6,1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года.

Специфическим фактором в развитии кризиса в  России являлось наличие огромного  внешнего долга российских компаний, который достигал в совокупности 527 млрд. долларов на начало октября 2008 года, что было сопоставимо со всем объёмом ЗВР России. Согласно данным, опубликованным Центральным банком России 10 октября, в IV квартале 2008 года российским компаниям предстояло выплатить зарубежным кредиторам $47,5 млрд; в 2009 году сумма внешних выплат должна была составить $115,7 млрд. С учётом процентов российские банки и компании должны выплатить инвесторам и кредиторам до конца 2009 года 163,2 млрд. долларов, что составляет четверть всех внешних обязательств РФ. [15, с.18]

Другим негативным фактором для России, как нетто-экспортёра углеводородного сырья, стало резкое падение с исторического пика в средине июля 2008 года цен на нефть: 16 октября 2008 года нефть марки  Urals упала ниже 70 долларов за баррель - уровня, исходя из которого на 2009 год бюджет рассчитан как бездефицитный.

Первыми испытали трудности с финансированием  крупные российские компании, столкнувшиеся  с невозможностью перекредитования в западных банках и с принудительными продажами по сделкам РЕПО (margin calls) вследствие падения стоимости своих заложенных под кредиты акции. Русский Newsweek от 13 октября цитировал "близкий к Кремлю источник": "Для крупного бизнеса этот кризис хуже [кризиса] 1998 года"

Согласно опубликованной Банком России (ЦБР) отчётности банков по данным оборотной ведомости бухгалтерского учёта за октябрь 2008 года, по расчётам газеты "Коммерсантъ", совокупный убыток банковской системы России в октябре составил 39,3 млрд. рублей: треть банков (288 организаций) получила убыток, в совокупности составивший 69,0 млрд. рублей (результаты не учитывают показатели Внешэкономбанка, убытки которого превысили убытки всей банковской системы и составили 46,0 млрд. руб.).

Согласно данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного  производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в  ноябре - 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года. Цены производителей промышленных товаров в декабре 2008 года продолжили снижение, упав по сравнению с ноябрем на 7,6%, с декабрем 2007 года - на 7%.

Несмотря на то, что о финансовом кризисе говорят  с начала осени 2008 года, об экономическом кризисе в России говорят и пишут не так уж много. Между тем, экономический кризис в 2008 коснулся большинства экономически активного населения России. Большинство предприятий страны сокращают персонал, либо сокращают зарплаты и отправляют работников в вынужденный отпуск. Безработица в России растет.

Экономика состоит  из финансовой системы (виртуальный  сектор экономики) и производства товаров  и не финансовых услуг (реальный сектор экономики). Экономический кризис наступает  тогда, когда кризис финансовой системы  начинает влиять на реальное производство товаров и услуг. В результате кризиса кровеносной системы  экономики, начинают страдать другие части  целого, это выражается в двух видах  экономических кризисов: кризис перепроизводства или кризис недопроизводства.

За последнюю  неделю 2008 года из-за экономического кризиса  официально зарегистрированная безработица  выросла на 4% и составила около 1,5 млн. человек. По прогнозам в 2009 году число официально зарегистрированных безработных должно было увеличиться  еще на 600-700 тыс. человек. По методике подсчета Международной организации  труда число безработных на первое декабря 2008 года возросло на полмиллиона  человек и составило 5 млн. Кого не уволили, тем сократили зарплату.

Экономический кризис 2008 года официально признан  правительством 12 декабря 2008 года, экономика  России официально вступила рецессию.

Вот некоторые  яркие примеры наступившего экономического кризиса в России: ГАЗ останавливает  конвейер, КАМАЗ, сокращают рабочую  неделю до 4 дней, Магнитка снижает производственные планы на 20%, остановил производство Агромашхолдинг. Крупнейшие российские компании сокращают или ликвидируют свои инвестпрограммы. Объем ввода жилья в России будет ниже запланированного. Зафиксировано сокращение ВВП на 0,4% в октябре по сравнению с сентябрем.

Однако все это устаревшие данные. Обратимся же к более поздней  статистике:

Таблица 1. Основные показатели развития экономики (в % к соответствующему периоду предыдущего года)

По предварительной оценке Минэкономразвития России, в феврале  по сравнению с февралем прошлого года рост ВВП составил 3,9%, за январь-февраль  – 4.5% к соответствующему периоду 2009 года. Вместе с тем после достаточно устойчивого периода восстановительного роста в конце 2009 года в январе произошло замедление, а в феврале  с исключением сезонного и  календарного факторов ВВП снизился на 0,9 процента.

Таблица 2. Среднемесячные темпы прироста основных показателей  экономики (сезонность исключена)

По предварительным данным Росстата, по отношению к февралю  прошлого года инвестиции в основной капитал снизились на 7,4 процента. За январь-февраль к соответствующему периоду прошлого года снижение составило 8% (январь-февраль 2009 г. - -17,2 процента).

После стабилизации помесячной динамики инвестиций во второй половине 2009 года, в январе вновь произошел  спад инвестиций в основной капитал, в феврале спад продолжился - с  исключением сезонного и календарного факторов падение составило 0,4% по отношению  к январю.

По сравнению с февралем прошлого года улучшилась ситуация в жилищном строительстве. За февраль 2010 года было введено 2,9 млн. кв.м. общей площади  жилых домов, что превышает уровень  февраля прошлого года на 3 процента. За два месяца 2010 года ввод общей  площади жилых домов превысил уровень соответствующего периода  прошлого года на 1,3 процента. В целом  за отчетный месяц организациями  всех форм собственности было построено 31,0 тыс. новых квартир, в январе-феврале 2010 года – 66,0 тыс. квартир.

На восстановление инвестиционной активности в экономике была направлена политика Банка России, снизившего ставку рефинансирования 24 февраля  до 8,5%. С середины прошлого года отмечается сокращение ставок по кредитам, смягчаются условия выдачи ипотечных кредитов.

В феврале 2010 г. рост промышленного производства составил 1,9% к февралю 2009 года.

Наибольший вклад в  прирост промышленного производства внесла сфера деятельности «Производство  и распределение электроэнергии, газа и воды» - 43,8% в феврале 2010 г. при индексе 107,2 процента.

Индекс производства «Добычи полезных ископаемых» составил в феврале 2010 г. 106,6%, вклад в общий рост производства – 41,6 процента. Из производств этой сферы деятельности вклад 34,4% в общее увеличение внесла «Добыча топливно-энергетических полезных ископаемых» (индекс 106,0%), 7,2% - «Добыча полезных ископаемых, кроме топливно-энергетических» (индекс 112,2 процента).

Вклад в общий рост сферы  деятельности «Обрабатывающие производства» в феврале 2010 г. по сравнению с февралем 2009 г. составил 14,6% при индексе производства 100,8 процента. Из производств данного вида деятельности 1,7% общего роста обеспечило «Производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака» (индекс 104,0%), 4,6% - «Металлургическое производство и производство готовых металлических изделий» (индекс 112,9%), 1,9% - «Производство электрооборудования, электронного и оптического оборудования» (индекс 121,8%) и «Производство транспортных средств и оборудования» (индекс 114,7%), 2,7% - «Химическое производство» (индекс 117,3%), 0,8% - «Производство кокса и нефтепродуктов» (индекс 102,7%), 0,4% - «Производство прочих неметаллических минеральных продуктов» (индекс 104,6 процента).

С исключением сезонной и календарной  составляющих по промышленности в целом  после январского роста в феврале  вновь отмечается спад производства (январь - 0,2%, февраль - -0,6%), в том числе в обрабатывающих производствах (январь – 1,2%, февраль - -1,5 процента)