ФПГ финансово промышленные группы, их роль в экономике

Характерной чертой нынешнего этапа развития ФПГ  является их многоотраслевая направленность, что позволяет гибко и оперативно реагировать на неожиданные изменения в условиях усложняющейся рыночной конъюнктуры [7, c.37].

Вместе с  тем, несмотря на устойчивую тенденцию  к диверсификации деятельности, наблюдается  создание и функционирование ФПГ  с выраженной специализацией, что придает им значительную устойчивость и жизнеспособность на рынке.

 Выбор характера  деятельности ФПГ, степени ее  универсализации предопределяется  экономической целесообразностью,  с одной стороны, и степенью  развитости рыночных отношений в стране, с другой. Как показывает опыт, в настоящее время сохраняется устойчивая тенденция к универсализации ведущих ФПГ.

ФПГ имеют ряд  преимуществ перед другими субъектами рынка в экономическом и финансовом отношении:

• происходит укрепление технологической цепочки от добычи сырья до выпуска конечной продукции, усиливается интегрированность производства;
• диверсификация деятельности придает большую устойчивость и конкурентоспособность в рыночной среде;
• создаются реальные предпосылки и возможности для структурной перестройки производства;
• появляются перспективы аккумулирования значительного капитала для достижения поставленных производственных и финансовых целей;
• возникают реальные возможности маневрирования финансовыми ресурсами, как в рамках самой ФПГ, так и вне ее, расширяя масштабы деятельности и сферы влияния;
• происходит перераспределение капитала между различными подразделениями ФПГ в соответствии со стратегическим выбором группы;
• увеличивается финансовая мощь группы, ее финансовая устойчивость и способность с максимальной эффективностью использовать авансированный капитал [9, c.22].

 Мировой  опыт учит, что ФПГ, охватывающие  промышленные предприятия, исследовательские  организации, торговые фирмы и  банки, многие ассоциативные структуры,  основанные на внутренних договорных отношениях, стали своеобразным каркасом рыночной экономики целого ряда стран.

 В эффективной  рыночной экономике ФПГ являются  ретрансляторами управляющих сигналов  государства на микроэкономику.

 

3. Роль финансово-промышленных групп в экономике индустриально-развитых стран

 

Практика развития ведущих индустриальных стран показывает, что одна из форм интеграции финансового  и промышленного капитала (финансово-промышленные группы) образует важнейший элемент  экономики этих стран и мирового хозяйства в целом. Проведение активной промышленной политики в развитых государствах также немыслимо без их создания.

В отечественной  практике финансово-промышленные группы (ФПГ) рассматриваются как интегрированные комплексы, в рамках которых происходит объединение финансово-кредитных институтов и промышленных предприятий для осуществления координируемой производственно-хозяйственной деятельности. Основным принципом создания ФПГ является объединение финансового, научно-производственного и коммерческого потенциалов.

Для большинства  индустриально развитых стран характерно отсутствие формально закрепленной структуры ФПГ. Соотношение участников довольно часто меняется, а основой  их совместной деятельности являются, как правило, доверительные соглашения. В условиях современного этапа научно-технической революции непрерывно идут изменения в организационно-хозяйственных связях банков с крупными промышленными субъектами. Наиболее характерные в настоящее время формы сращивания финансового и промышленного капитала развиваются в следующих направлениях:

• развитие кредитных связей;
• расширение возможностей владения акциями;
• совершенствование взаимных расчетных операций и ведения текущих счетов.

В последние  годы значительно расширилась потребность промышленных компаний, как отечественных, так и иностранных, в заемных средствах. При этом важное значение приобрели кредитные связи, выступающие своеобразным рычагом влияния банков на экономическую политику входящих в группу промышленных субъектов. Также характерной чертой современного этапа ФПГ является их многоотраслевая направленность, что позволяет оперативно реагировать на изменения рыночной конъюнктуры. Вместе с тем, несмотря на устойчивую тенденцию к диверсификации деятельности, наблюдается создание и функционирование ФПГ с выраженной специализацией. Это, прежде всего, формирование ФПГ на основе предприятий наиболее передовых, наукоемких отраслей, определяющих приоритетные направления научно-технического прогресса [8, c.230].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЕ ГРУППЫ КАК ФАКТОР РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНТЕГРАЦИИ

 

1. Предпосылки формирования ФПГ в Республике Беларусь

 

До начала 90-х годов в Республике Беларусь был сформирован достаточно мощный по валовым объемам производства и техническим возможностям промышленный комплекс. Однако в условиях переходного к многоукладной экономике периода стало очевидным, что этот комплекс не может в достаточной степени удовлетворять потребности общества и конкурировать на мировом рынке. Состояние промышленного комплекса усугубилось отсутствием соответствующих элементов рыночной инфраструктуры, неготовностью к открытию экономических границ, сокращением платежеспособного спроса, инфляцией, недостаточно быстрым формированием эффективных финансово- кредитных институтов, обострением проблемы взаимной задолженности предприятий, внешними долгами [16, c.36].

Наряду с  общеизвестными предпосылками, обеспечивающими актуальность формирования ФПГ в приоритетных для Беларуси направлениях промышленности, существуют и более конкретные. К ним относятся:

• острая потребность в создании новой системы инвестирования промышленности;
• формировании интегрированных структур, способных к саморазвитию в условиях рынка;
• возрастание финансовых активов коммерческих банков и торговых фирм, являющихся потенциальными инвесторами промышленности;
• серьезный структурный и финансово-инвестиционный кризис промышленности, особенно в сфере НИОКР и высоких технологий;
• необходимость укрепления уже сложившихся технологических и кооперированных связей по производству конкурентоспособной продукции, а также их развитие на общепринятой в мировой практике основе;
• сложность и недостаток опыта самостоятельного выхода отечественных предприятий на внешние рынки;
• потеря значительной доли внутреннего товарного рынка Беларуси из-за появления на нем продукции крупных зарубежных, в том числе транснациональных компаний [12, c.231].

Создание ФПГ  в отраслях, тяготеющих к концентрации производства, представляется одним из наиболее эффективных путей решения указанных проблем и ФПГ должно служить реализации имеющихся преимуществ и потенциала промышленности Беларуси и преодолению недостатков.

Государство в  этой ситуации обязано поддержать национальных товаропроизводителей. Государственная промышленная политика должна быть нацелена на защиту промышленных предприятий в сферах производства с высоким уровнем риска и неопределенности хозяйственной деятельности и, напротив, развитие конкуренции и стимулирования там, где это способствует совершенствованию производства.

Важной отличительной  характеристикой многих белорусских  предприятий является экспорт-импорт. Интернационализация рынков, приспособление к новым методам организации, знание проектов и затрат конкурентов приобретают столь же важное значение, как и внедрение новой технологии и совершенствование производства.

Необходимо  содействовать тому, чтобы отечественные  предприятия могли составить  основу международной группы, в первую очередь предприятия металлургии, химической промышленности, машиностроения и электромеханического производства компонентов.

Отношение к  государственной к программе  содействия формированию ФПГ определяется тем, что они рассматриваются  двояко - как одна из мер преодоления кризиса в промышленности и как "несущая конструкция" современной развитой экономической системы.

2. Стратегии создания ФПГ в Беларуси

 

Создание ФПГ  в Республике Беларусь можно осуществить  в рамках общей программы выхода экономики из кризиса, ее оздоровления и  дальнейшего экономического роста. Стратегия формирования ФПГ основывается на существующих в республике экономических  реалиях, анализе рынков поставок и сбыта, сложившихся связях предприятий внутри страны и с иными регионами, общегосударственных приоритетах. Эта стратегия согласуется с другими программами - структурной перестройки, антимонопольной политики, развития малого и среднего бизнеса,       конверсии и т.д..

В то же время за счет тщательного  индивидуального создания конкретных ФПГ следует устранять потенциальные возможности появления негативных тенденций, чему должны способствовать объективная экспертиза проектов ФПГ, систематический анализ их деятельности и введение специальных регулируемых мер (договорные соглашения между участниками группы, присутствие представителей органов государственного управления в наблюдательных советах) [10, c.19].

ФПГ, хотя и имеют ряд  объективных предпосылок для своего создания, являются сейчас инородным образованием в экономике республики. Для становления такого нового класса структур, как ФПГ, необходимо выполнение ряда мероприятий, создающих благоприятную среду (правовую, экономическую, информационную и др.).

Учитывая темпы реформирования экономики в республике, необходимо создание ФПГ перевести на уровень  государственной политики. Государственные  органы управления должны ускорить обобщение  имеющегося в других странах опыта  и учитывать его при подготовке нормативно-правовых документов.

Главные усилия при этом следует сосредоточить на разработке системы нормативно-методических документов, определяющих основные положения научно-технической, финансово-инвестиционной, внешнеэкономической  деятельности ФПГ, ориентированных, прежде всего на использование органами государственного управления и субъектами хозяйствования.

Для предприятий, организаций  и учреждений необходимо разработать  методические материалы, отражающие практические вопросы создания и функционирования ФПГ (нормативно-законодательные акты, регулирующие порядок создания и функционирования ФПГ; требования к проекту группы; рекомендации по созданию проекта; порядок прохождения экспертизы проекта; порядок регистрации группы).

Необходимы обучение и подготовка кадров органов государственного управления, менеджеров высшего и среднего звеньев предприятий, подбор кадров. Для этого может быть использовано проведение семинаров, консультаций, выпуск информационно-методических материалов, издание тематических сборников и т.д. Обучение и подготовку кадров целесообразно проводить как первоочередной этап работы на предприятиях в рамках создания ФПГ.

Потребуется создание системы комплексного информационно-справочного  обеспечения всех участников информацией  о рынках поставок и сбыта, рынках ценных бумаг и ссудного капитала, оперативной информацией о показателях работы ФПГ и другими данными. Целесообразно также создание и введение реестра ФПГ, базы данных об основных технико-экономических параметрах их работы. Сравнительно легкий доступ хозяйствующих субъектов к информации, необходимой для принятия деловых решений, создает предпосылки для формирования цивилизованного и эффективного рынка [6].

Программа содействия формированию ФПГ сможет обеспечить изменение сложившейся ситуации, иначе решение структурных проблем может оказаться делом далекого будущего и обернуться трудно восполнимыми потерями.

Вместе с  тем анализ положения дел в  экономике Республики Беларусь свидетельствует, что для некоторых подотраслей организация нескольких ФПГ не целесообразна.

Процессы создания ФПГ в Республике Беларусь как  инструмента реализации приоритетов  структурной политики и концентрации инвестиционных ресурсов должны основываться на индивидуальной проработке и тщательной экспертизе проектов организации совместного использования промышленного потенциала и банковского капитала, направленных на стимулирование развития в областях, имеющих решающее значение для преодоления кризисных явлений в экономике и социальной сфере.