Кредитование физических и юридических лиц

3.  Юридические документы (копии заверены организацией)

• Учредительный договор
• Устав;
• документы, подтверждающие полномочия должностных лиц организации-заемщика на подписание банковских документов (копия приказа, доверенность на лиц, имеющих право первой подписи на проведение этих операций; приказ о назначении главного бухгалтера и выписка из Протокола собрания об избрании (назначении) руководителя;
• протокол собрания учредителей (решение Совета директоров или Наблюдательного Совета) об одобрении сделки по заключению договора банковской гарантии с АКБ МОСОБЛБАНК ОАО;
• копии паспортов руководителя и главного бухгалтера;
• правоустанавливающие документы свидетельствующие о фактическом местонахождении организации (договора аренды, субаренды, купли-продажи, свидетельства подтверждающие право собственности на помещение и т.д.)
• выписка из ЕГРЮЛ (выданная не ранее чем за 1 месяц на момент подачи документов)

4. Свидетельства (копии, заверенные организацией)

• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• свидетельство о государственной регистрации;
• информационное письмо Госкомстата;
• свидетельства о внесении всех изменений в учредительные документы

5. Документы, характеризующие инфраструктуру  деятельности

- договоры аренды производственных, складских, торговых и офисных  помещений или    документы,  подтверждающие право собственности  на помещения;

- копии  лицензий на осуществление лицензируемой  деятельности;

- копии  необходимых лицензий и квот  на осуществление экспорта.

6. Документы, характеризующие финансовое  состояние клиента

• выписки (заверенные) со счетов (рублевых и валютных), открытых в других банках, за последние три месяца;
• справки о наличии или отсутствии ссудной задолженности из других банков;
• справки о кредитной истории в другом банке;
• справки об отсутствии картотеки и задолженности перед бюджетом из других банков;
• справки об отсутствии задолженности перед бюджетом по уплате налогов;

копии квартальных Балансов и Отчетов о прибылях и убытках Заемщика с приложениями (с отметкой налоговой инспекции, заверенные главным бухгалтером) за 4 последних отчетных периода, в том числе на последнюю отчетную дату расшифровки следующих балансовых статей:

- основные  средства;     

- товары;

- производственные  запасы;    

- дебиторская  задолженность (с указанием срока  возникновения и срока погашения  задолженности);

- готовая  продукция;     

- кредиторская  задолженность (с указанием срока  возникновения и срока погашения  задолженности);

- долгосрочные  финансовые вложения (по срокам); - незавершенное строительство.

- краткосрочные  финансовые вложения (по срокам);

• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика.

7. Документы (договоры) под запрашиваемую  гарантию.

Примечание:  Банк оставляет за собой право (в случае необходимости) запросить иные дополнительные документы для уточнения предоставленной информации. 

Приложение 12 Технико-экономическое обоснование  проекта _____________________. Описание бизнеса компании; Основные контрагенты (предполагаемые исполнители и соисполнители); требуемые заемные средства и срок их возврата; полная информация - за счет каких средств планируется погашение кредита и процентов за его пользование; план доходов и расходов (с разбивкой по статьям) на период кредитования с ежемесячной разбивкой дополнительные документы для уточнения предоставленной информации.

Прогноз движения денежных средств ( с  разбивкой ежемесячно) Движение денежных средств  Период         Остаток денежных средств на начало периода 0  0  0  0  Поступления от продаж (выручка от основного  вида деятельности)         Затраты на оплату приобретенных товаров, работ, услуг, сырья и иных оборотных  активов         Постоянные издержки         Зарплата и социальные взносы         Налоги         Поток денежных средств от операционной деятельности 0  0  0  0  Выручка от продажи объектов ос и  иных внеоборотных активов         Выручка от продажи ценных бумаг         Полученные дивиденды и проценты         Поступления от погашения займов, предоставленных  другим организациям         Приобретение ос         Строительство         Прочие капиталовложения         Предоставление займов другим организациям         Поток денежных средств от инвестиционной деятельности 0  0  0  0  Поступления от займов и кредитов, предоставленных  другими организациями         Возврат займов         Расход по процентам         Лизинговые платежи         Выплата дивидендов         Поток денежных средств от финансовой деятельности 0  0  0  0            СУММАРНЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК 0  0  0  0            Остаток денежных средств на конец  периода 0  0  0  0       Таким образом, планируемые  поступления и планируемая чистая прибыль позволят  ООО «______________________» обслуживать кредит в размере ____________ тыс.руб. с процентной ставкой не более ___ % годовых. Кредитная история

Банк

Вид

Сумма

Валюта

Дата выдачи

Дата погашения

ставка %

Факт. Погашение

Остаток ссудной задолжно сти

Наличие пролонгаций, кол-во

Обеспечение

Сумма кредита в рублях

Вид

Залоговая                      стоимость/руб

Итого

 

Приложение 13

Заявление-анкета поручителя

Юридического лица

Принятие  Банком данного Заявления и Документов к рассмотрению о возможности  предоставления кредита, а также  возможные расходы Заемщика на оформление необходимых для получения Кредита документов, не является обязательством Банка предоставить кредит.

Недостоверность предоставленной  информации дает Банку право отказать в кредитовании.

1. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТА
Заявленная сумма кредита	Валюта кредита (рубли, доллары США, евро)		Заявленный срок (мес.)
Назначение кредита
2. СВЕДЕНИЯ об организации ПОРУЧИТЕЛЕ
Поручитель
1. Наименование (полностью)
2. ИНН
4. Дата и место регистрации:
5. Регистрационный номер:
6. ОГРН
7. Дата и место регистрации:
8. Регистрационный номер:
9. Юридический адрес:
11. Фактический адрес:
12. Телефоны/факс (вкл. код города):
Офис (другие служебные или складские  помещения) по адресу:
	q коммерческий найм		q собственность
	q аренда		q собственность третьих лиц
13. Основной вид деятельности:
14. Лицензионный вид деятельности:
Основные данные о руководстве (руководитель, заместитель, главный бухгалтер)
ДОЛЖНОСТЬ, Ф.И.О.					Дата и место рождения	№№ паспорта, кем и когда выдан		Домашний адрес и телефон (мобильный)
Основные данные об учредителях  юридические лица
Наименование организации		ИНН		№ свидетельства, дата и место выдачи			Юридический адрес и телефоны, факс, (мобильный)

¹ Указываются только близкие родственники – супруг / супруга, мать / отец, сын /дочь, другие иждивенцы.

² Если Брачный контракт или иное соглашение между супругами, изменяющее законный режим пользования имуществом,  имеется, то укажите установленный в нем порядок раздела имущества на дополнительном листе и проконсультируйтесь у сотрудника кредитующей организации о вариантах возможных действий.