Денежно-кредитная политика Центрального банка Российской Федерации

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ ФИЗИЧЕСКОЙ КУЛЬТУРЫ, СПОРТА И ЗДОРОВЬЯ

имени П.Ф. ЛЕСГАФТА, САНКТ-ПЕТЕРБУРГ

___________________________________________________________________________

Институт Экономики и  Социальных технологий

 

 

 

Реферат по теме:

«Денежно-кредитная политика Центрального банка

Российской Федерации»

 

 

 

Выполнила:

Студентка 1-го курса

Специальности «Реклама и Связи

с общественностью»

Стерлягова  Юлия Андреевна

 

Преподаватель: Назарова С. Г

Дата: 20 ноября 2012 г.

 

 

 

Санкт – Петербург 2012

 

Оглавление:

• Введение………………………………………………………………………………………3

 

• Глава 1. Общие положения денежно-кредитной политики Центрального банка в России

 

1.1 Центральный Банк Российской  Федерации. Его основные задачи, цели и функции………..4

 

1.2 Направление, цели и  методы денежно - кредитной политики………………………………...7

 

• Глава 2. Развитие экономики России и денежно – кредитная политика в 2012 году

 

2.1 Инфляция и экономический  рост………………………………………………………………..9

 

2.2 Платежный баланс………………………………………………………………………………..10

 

2.3 Валютный курс…………………………………………………………………………………....12

 

• Глава 3. Текущее положение денежно – кредитной политики на 2012 год

 

3.1 Состояние банковского сектора в России на 2012 год…………………………………………13

 

• Глава 4. Предварительные итоги и прогноз на будущее ………………………………......13

 

• Заключение……………………………………………………………………………………15

 

• Список используемой литературы…………………………………………………………..17

 

Введение 

 

Одним из необходимых условий  для развития экономики является формирование точного денежно-кредитного механизма для регулирования в экономике, который позволяет ЦБ: оказывать воздействие на деловую активность, вести контроль над деятельностью нижестоящих банков (коммерческие банки), обеспечивать устойчивость экономики и достигать большего экономического роста. И именно всем этим занимается денежно-кредитная политика Центрального банка.

Денежно-кредитная политика осуществляет контроль инфляции в стране, а так же рост денежной массы. Поэтому  эта проблема формирования денежно-кредитной  политики  актуальна в наше время, потому что в России достаточно высокий  уровень инфляции и несбалансированный рост денежной массы.

Основными направлениями  этой политики, которые разработаны  Центральным Банком РФ в соответствии с федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ", можно назвать:

• анализ текущего состояния ;
• прогноз развития российской экономики на будущий год ;
• так же написаны, основные параметры для развития ЦБ на следующий год ;

           Основной  целью этого реферата является ознакомление общественности со своими намерениями относительно политики, и формирование положительных ожиданий в сфере экономики. Так же ЦФ способствует росту доверия со стороны общества, к их проводимой политике. Чтобы ЦБ достиг своих целей в проведение денежно-кредитной политики в обществе должно быть наличие соответствующих условий. Чтобы осуществить данные цели, Банк ставит перед собой следующие задачи:

1. рассмотрение общих параметров денежо-кредитной политики ЦБ, и в особенности главную роль ЦФ РФ.
2. сделать анализ текущего состояния денежо-кредитного регулирования в РФ
3. изучение перспектив для успешного развития денежо-кредитной политики в РФ

Таким образом, проблемы, решаемые денежо-кредитной политикой исключительно  важны для: СМИ (радио, телевидение, пресса), которые уделяют ей большинство внимания. В данной работе будут рассмотрены такие аспекты ЦБ, как: его функции, основные задачи, направления в политике, реальное положение денежно-кредитной политики на 2012 год.

 

Глава 1. Основные положения Центрального банка РФ

 

1.1 Центральный  Банк Российской Федерации. Его  задачи, цели и функции

 

Центральный Банк Российской Федерации – это государственый банк, который стоит во главе всей банковской системы РФ и занимается эмиссией денег. Основной функцией банка является – государственное регулирование денежно – кредитных отношениях. Так же ЦБ полностью принадлежит государству. Центральный банк – это юридическое лицо, у которого есть свой устав и , так же он  выполняет расход за счет своих доходов от деятельности. В Управлении ЦБ стоит совет директоров, который состоит из председателя и его заместителей, а также руководящих своих отделов.

В каждой стране Центральные  банки называются по-разному, например, народые, государственые, эмиссионые, резервные, банк Англии и т.д.

Деятельность Центральных  Банков в основном связана с:

- укреплением денежного обращения

- защита и обеспечение  устойчивости национальой денежой  валюты, и установление курса  по отношению к иностраным  валютам

- развитие и укрепление  банковской системы государства

- обеспечение эффективного  осуществления расчетов страны

Основная задача Центрального Банка – это снижение инфляции при сохранение и всевозможном ускорени роста BBП, снижение безработицы внутри страны, и увеличение доходов населения.

В  2012 году денежо – кредитная  политика ЦБ направлена  на

постепенное снижение уровня инфляции, а так же на поддержание стабильнности цен.

Именно такая политика поможет обеспечить устойчивый экономический  рост в стране, и так же повысит благосостояние населения. В данной таблице мы можем проследить основные метода и цели денежно-кредитной политики Центрального Банка. (рисунок 1)

Рисунок 1.

 

Таким образом, основной задачей  ЦБ РФ до 2014 года является снижение инфляции до 4-5 %.

Важными индикаторами денежо – кредитной политики являются: уровень золотвалютных резервов и показатели, которые характеризуют  состояние внешнй торговли.

 В нашей стране перед  ЦБ стоит пять основных задач:

• эмиссия денег (то есть, имеет право на выпуск бакнот) ;
• осуществлять взаимодействие с банками другой страны(предоставлять им кредиты(кредиторв последней инстанци), хранение их кассовых резервов, осуществляет надзор) ;
• поддержка основных государственных экономических программ, размещение государственных ценных бумаг, предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительства, хранение золотовалютных резервов;
• Центральный банк –это главный расчетный центр государства, которые выступает посредником между другими банками государства при выполнение бесналичых расчетов, основанный на взаимной основе требований и обязательств
• ЦБ РФ – это орган регулирования экономической системы методами денежо – кредитной политики ;

Решая эти основные 5 задач, ЦБ так же выполняет три основных функции:

1. Регулирующая
2. Контролирующая
3. Информационно - исследовательская

Регулирующая функция  – это регулирование денежной массы в обращении. Это регулирование осуществляется  с помощью сокращения или расширения наличной и безналичной эмисии и так же проведение дисконтной политики, политики минимальных резервов, валютой политики.

Следующая функция – контролирующая. Она взаимосвязана очень с  регулирующей функцией. Контролирующая функция определяет соответствия условий к хорошему составу баковской системы, то есть осуществляет контроль при допуске других кредитых институтов на рынок государства.

Третья функция банка  – это информационно – исследовательская. Она заключается в реагировании на мировые и локальные экономическе процессы, с помощью анализа и  публикации объективной информации о ситуациях, происходящих в денежо – кредитной политике. Насколько  верна будет информация, такой  и будет выбор направлеий денежо – кредитной сферы в общем. Так же эта функция предполагает такую деятельность, как консультационная.

Все три функции Центрального Банка очень взаимосвязаны между  собой, из одной функции вытекает другая функция. Они неотделимы друг от друга.

ЦБ РФ имеет равносильное положение с другими центральными эмиссионными банками других государств. Как уже и говорилось, что основная функция Центрального Банка –  это формирование и предотвратение своей денежно – кредитной  политики страны. Охват деятельности ЦБ очень широк: вплоть от агентов  государства и управление банковскими  компаниями до обеспечения нужного  количества денег.

В 1990 году, в декабре, был принят закон «О Банке РФ». И именно с принятия этого закона и начинает существовать Банк РФ. Центральный Банк обладает суверенитетом, то есть он полностью считается независимым от других органов власти, и так же осуществляет свои расходы за счет собственных доходов . Только при помощи специального законодательного акта он может быть распущен, а может быть и даже ликвидирован. 

В федеральном законе «о ЦБ РФ», прописан ряд следующих функций  Центрального Банка:

1. Взаимодействуя с исполнительным органом власти, Центральный Банк проводит разработку единой государственной денежо – кредитной политики, которая направлена на защиту и обеспечеия устойчивости рубля ;
2. Осуществление эмиссии денег и организация их обращения ;
3. Организация системы рефинансирования, и кредитор последней инстанци ;
4. Установка правил осуществлеия расчетов в РФ ;
5. Установка правил, связанных с проведением банковских операция, бугалтерского учета и отчета для банка ;
6. Осуществление  государственной регистрации кредитных организаций, выдача и отзыв лицензий этих организаций ;
7. Осуществление надзора за деятельностью этих организаций ;
8. Регистрация эмиссии ценных бумаг этими учреждениями, которые должны соответствовать федеральному закону;
9. Осуществление всех видов операций, связанных с Банком ;
10. Осуществление валютного регулирования(даже включает в себя действия, связанные с покупкой или продажей иностранных валют), определение порядка осуществленя расчетов с другими государствами ;
11. Организация и осуществление валютного контроля над другими коммерческими банками;
12. Принятие участия в разработке прогноза платежого баланса РФ и организация составления этого баланса РФ;

Таким образом, основной функцией ЦБ РФ – это кредитное регулирование. Помимо всех вышеперечисленных функций  ЦБ так же имеет экономические  инструментарии для регулирования  этой сферы. Его главными состовляющми является: осуществление политики.

ЦБ РФ по средствам денежо – кредитной политики осуществляет регулирование экономики. При создании определенных условий функционирования, он воздействует на кредитные организации. В зависимости от таких факторов зависсит направление деятельности коммерческих банков и других банков, потому что они оказывают определенное влияние на экономический рост страны. Так же еще выделяется ряд методов денежо – кредитной политики. (рисунок 1)

 

Рисунок 2.

 

1.2 Направление,  цели и методы денежно - кредитной  политики

 

Основной задачей денежо – кредитной политики является обеспечение  стабильности цен, полная занятость  и рост существующего объема производства.

 

Денежо - кредитная политика состоит в изменени денежного предложения, в котором должна быть стабилизация совокупного объема производства, занятости населения и уровня цен.

С помощью этой денежо –  кредитной политики ЦБ РФ воздействует на кредитную деятельость коммерческих банков и направляет регулирование, с целью расширения или сокращения кредитования экономики, достигая стабилього развития экономику внутри страны, так же укрепляет денежное обращение  и сбалансирует внутренние экономические  процессы. С помощью этого регулирования  государство пытается предотвратить  проблемы внутри страны: экономический  кризис, рост инфляции и т.д.

Начиная с начала 90-х годов, политика ЦБ направлена на решение таких задач, как достижение  фиансовой стабильности: снизить темпы инфляции, укрепить курс национальной валюты и обеспечить устойчивость платежного баланса страны, создать условия для развития экономики.

В дальнейшем денежо – кредитная  политика направлена а увеличение точного  предложения денег в экономической  сфере, в том случае, если каждый месяц будет происходит снижение инфляции. Так же следует отметить, что эта политика может осуществлена как косвеными, так и прямыми методами. Основное их различие заключается в следующем: косвенные методы, например, ЦБ устанавливает границы кредитования экономики, т. е есть делает какие – то количественные ограничения

Так как ЦБ является основным органом, который определяет и осуществляет денежо – кредитную политику, для  этого он использует свои методы и  инструменты:

1. Рефинансирования банков
2. Предоставляет кредиты