Построение телекоммуникационной сети Кемеровского банка Сбербанка России

 

При изучении рынка коммуникаций специалистами  была собрана достоверная информация по стоимости оборудования, по затратам на производство работ, получены инструктивно методические материалы от госсвязьнадзора, санэпидемнадзора, изучены юридические аспекты земельного законодательства.

 На основании имеющегося  опыта и действующего законодательства  в таблице 21 перечислены основные  мероприятия и затраты связанные  с проектированием будущей сети, приобретением оборудования, вводом его в эксплуатацию.

На основании таблици 21 в таблицах 23, 24  приведем смету затрат на развертывание сети. При этом в таблице 22 приведены затраты при 5 % таможенном налоге, а в таблице 23 при 20 % таможенном налоге.

 

Все расчеты экономических показателей  приведем к текущей стоимости  денег.

 

1. Предположим ,что затраты на  услуги связи в последующие  годы останутся на уровне 1997 года  равные $ 979041.

2. Сметная стоимость проекта  для тербанка, 21 отделения, 3 филиалов по таблице 23  равна $ 27823800.

3. Вычислим среднюю стоимость  издержек отделения на услуги  связи за месяц. Для этого  затраты на услуги связи 1997 года,  $ 979041 разделим на 21 отделение,  полученный результат разделим  на 12 месяцев, получим среднюю стоимость издержек на услуги связи одного отделения за один месяц составляет:

 

($ 979041:21):12 = $ 3885,1

                                                                             Таблица 21

	Перечень работ	Стоимость оборудования связи
1	РРС                                 - 23 шт.	РРС (Mini-Link)              -  $ 45.000
2	ТЛФ
	УАТС                               - 11 шт.	(MD 100)                         -  $ 30,000
	мультиплексоры             -  8 шт.	PCM Multiplex                - $  12,000
	групповой комплект        - 1 шт.	GS (тербанкбанк)           - $ 20,000
	VSAT станция Таштагол -1 шт.	- $ 40,000
3	Топографические работы для 24
	объектов - 200 000 000 руб.	$33333: 22=              $1,5152
4	Закупка антенн               - 23 шт.	1 м. - $ 333
	2 000 000 руб.  за 1 м.
5	монтаж антенн                - 23 шт.	от стоимости антенны    - 30 %
6	Таможня	от стоимости оборудования 0,05 %
		от стоимости оборудования 0,20 %
		НДС -0,20 %
7	Эко. Паспорт                   - 23 шт.	$ 500
	3 000 000 руб.
8	Разрешен на (F) частоты - 23 шт.	$ 1,700
	ГСПИ ЭМС
	10 200 000 руб.
9	Отвод земли  (S = 40 м2) на год	$300
	4560 руб. за м2
10	Проект  Гипросвязь -4	$10,200
	61 000 000 руб.
11	Резерв, страх           - 10 %

 

4. В таблице 25 смоделируем процесс экономии на аренде услуг связи при условии помесячного подключения одного отделения с помощью радиорелейной станции к общей  радиорелейной сети. Ниже приведена схема подключения:

 

 

5. В таблицу 22 сведем основные  данные необходимые для расчета  проекта: 

 

Расчет проекта  по годам   

 Таблица 22 $

	1997	1998	1999	2000		2001		2002
	Нулевой год	1 год	2 год	3 год		4 год		5 год
Затраты на междугороднюю связь	979 041,00	749 820,10	221 446,50	93 242,40
Доходы за счет экономии		229 220,90	757 594,50	885 798,60	979 041,00		979 041,00
Затраты по проекту	300 800,00	1 087 900,00	1 150 150,00	243 530,00

 

- затраты на проект из Таблица 23                       $ 2 782,38 тыс.    

- затраты на услуги связи  в 1997 г. Таблица 20    $    979,041 тыс.

- поступление денежных средств  за счет экономии на издержках,  смоделированных в Таблице 25.

На основании таблици 22 построим график развития проекта.

 

Рисунок 12 График окупаемости проекта

 

 Анализ графика показывает:

1. Кривая затрат на междугороднюю  связь по мере развертывания  радиорелейной сети будут стремиться  к 0.

2. Кривая затрат на проект  в течение первого года резко возрастает, в течение второго года возрастание несущественно, в течение двух месяцев третьего года затраты резко убывают.

3. Кривая доходов за счет экономии  плавно возрастает в течении  3-х лет по мере развертывания  радиорелейной сети. В четвертый год доходы за счет экономии достигнут максимума и останутся без изменения долгие годы.

 

Окупаемость проекта:  

 

$ 2 782,38 : $ 979,041= 2,84 г. 

 

Расчет чистой текущей стоимости: NPV=PV-CI      

 

PV - ТЕКУЩАЯ СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ      

CI - ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В  РЕЗУЛЬТАТЕ КАПИТАЛОВЛОЖЕНИЙ 

   

 

где Rn - ожидаемый приток денежной наличности в период n.  

      Zn - затраты по  проекту      

      i   -  валютная  ставка Центробанка  =15 %

   

 

    

NPV=2458927,0-2276261,7=182665,3      

Вывод : капиталовложения на строительство  сети  должны окупиться за пять лет, и должны дать чистую текущую стоимость (NPV), равную $ 182665,3        

Расчет рентабельность проекта      

 

     

 

PI>1 проект приемлем.     

 

8. Оценка риска.

 

 

Рассмотрим основные возможности  риска:

 

1. Риск резкого изменения экономической ситуации в стране.

 

В результате резкого ухудшения  экономической ситуации доходы банка  могут уменьшиться и реализация проекта будет под угрозой.

2. Риск изменения законодательства.

 

При покупке MD 110 в 1995 году банк вместо 20 %  заплатил пошлины в размере 25 %.

 

3. Риск увеличения стоимости платы за пользование землей.

 

В 1998 году ожидается принятие в  Государственной думе земельного кодекса  и налогового кодекса.

 

Для уменьшения влияния рисков в проекте предусмотрен резерв на покрытие непредвиденных расходов. В размере $ 2 217 620 000

 

 

$5 000 000 000 - 2 782 380 000 = $ 2 217 620 000

 

Заключение.

 

Создание телекоммуникационной сети для банка экономически целесообразно, так как  начиная с третьего года данный проект полностью окупится и начнет приносить доход в  виде экономии издержек на междугороднюю  связь.

В случае положительного решения внедрение проекта желательно начать во втором полугодии 1998 года и предварительную подготовку провести в следующие сроки:

 

• получение ГСПИ РТВ за ЭМС РРС - до 30 мая 1998 года;
• работы по отводу земли - до 30 июня 1998 года;
• разработка проектно сметной документации - до 30 июня 1998 года.

 

Параллельно с подготовительными  мероприятиями заключить контракт с фирмой ERICSSON на поставку и монтаж оборудования связи.