Антикризисное управление кредитными организациями

Требования  Центрального банка в рамках надзорных  процедур к технологиям и качеству управления в банках

Тема 6. Процедуры  в деле о банкротстве кредитной  организации

Основания для  признания кредитной организации  банкротом. Правовое содержание процедур банкротства кредитных организаций.

Конкурсное  производство как процедура банкротства  кредитных организаций. Полномочия конкурсного управляющего. Оценка имущества должника. Порядок  удовлетворения требований кредиторов. Завершение конкурсного производства.

Тема 7. Финансовое оздоровление кредитной организации

Меры по финансовому  оздоровлению кредитной организации. Разработка плана финансового оздоровления кредитной организации.

Основные направления  диагностики финансового состояния  банка. Анализ ликвидности и эффективности  банковской деятельности.

Изменение организационной  структуры кредитной организации.  Меры по получению дополнительных доходов. Осуществление мер по финансовому оздоровлению кредитной организации по требованию Банка России.

Специфика организации  аналитической службы банка при  финансовом кризисе. Технология анализа  финансового состояния кредитной организации.

Тема 8. Управление ликвидностью кредитной организации 
в условиях кризиса

Понятие банковской ликвидности. Основные проблемы, возникающие  при управлении ликвидностью.

Классификация рисков, связанных  с управлением ликвидностью.

Основные методы защиты от рисков ликвидности. Методы управления ликвидностью: доктрина «реальных векселей»; управление активами; управление пассивами; сбалансированное управление ликвидностью; сравнительный анализ методов.

Стратегия управления ликвидностью, принимаемая при повышенной вероятности кризиса банка.

Цели и основные задачи подразделений, управляющих кредитной  организацией при кризисе.

Тема 9. Ликвидация коммерческого банка

Ликвидация  банков как процесс укрепления надежности банковской системы

Лишение банка  лицензии: основания, порядок, последствия

Актуальные  проблемы практики ликвидации банков

Тема 10. Зарубежный опыт антикризисного управления и 
финансового оздоровления кредитных организаций

 Причины  возникновения неплатежеспособности  зарубежных банков и пути выхода из кризиса. Особенности антикризисного управления кредитными организациями в развитых странах.

Внедрение международных  стандартов качества обслуживания клиентов.

Опыт зарубежных банков по выходу из кризиса.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5. Темы  практических и семинарских занятий

 

Тема 1.  Причины, способствующие возникновению кризисов в деятельности российских кредитных организаций

1. Кризис кредитной организации и его причины.
2. Классификационные признаки кризиса.
3. Типология кризисов.
4. Факторы и причины кризиса.
5. Систем распознавания кризиса и ее элементы.
6. Модель развития кризиса в банке.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд.

Нормативные акты: 1.1,2.9

Литература: 1.1,1.2,1.3.,2.18

Тема 2. Государственное  регулирование отношений  несостоятельности (банкротства) и санации (финансового оздоровления) кредитных организаций

1.Основные  нормативно-правовые  акты, регулирующие деятельность  кредитных организаций в условиях  финансового кризиса.

2. Институт банкротства  кредитных организаций.

3. Роль Банка  России в антикризисном управлении  кредитных организаций. Особенности  санации и банкротства банков  в России.

4.Полномочия  Агентства по страхованию вкладов.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд.

Нормативные акты: 1.1,1.2.,2.2.,2.5

Литература: 1.1,1.2,2.5,2.18

Тема 3.  Основные меры по предупреждению банкротства 
кредитных организаций

1. Организация антикризисного управления.
2. Цели и функции антикризисного управления кредитными организациями.
3. Направления и этапы антикризисного управления в банке.
4. Методы антикризисного управления.
5. Организация работы по антикризисному управлению на постоянной основе.
6. Планирование антикризисных процедур.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд , интерактивная электронная доска.

 Нормативные акты: 1.1,1.2.,2.3.,2.8

Литература: 1.1,1.2,1.3.,2.1,2.11,2.12

Тема 4.  Упреждающее антикризисное управление банковской системой и ее элементами

1. Организация аналитической работы в период кризиса.
2. Основные компоненты аналитической работы в период кризиса.
3. Состав процедур и подходы к организации аналитической службы в условиях кризиса в разных по масштабам кредитных организациях.
4. Основные этапы аналитической работы.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд.

Нормативные акты: 1.1,1.2.,2.4.,2.5,2.7

Литература: 1.1,1.2,1.3.,2.5,2.9,2.15

 

Тема  5. Надзор за функционированием кредитных организаций

1. Нормативно-правовая база банковского надзора
2. Органы банковского надзора и применяемые ими процедуры
3. Требования Центрального банка в рамках надзорных процедур к технологиям и качеству управления в банках

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд, интерактивная электронная доска.

Нормативные акты: 1.1,1.2.,2.1,2.4,2.5

Литература: 1.1,1.2,1.3.,2.3,2.7,2.13

Тема  6. Процедуры в деле о банкротстве кредитной организации

1. Цели конкурсного производства.
2. Принудительное антикризисное управление по инициативе Центрального банка.
3. Процедура и методы раннего выявления проблемных кредитных организаций.
4. Анализ причин и степени финансовых трудностей.
5. Меры по предупреждению.
6. Несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
7. Финансовое оздоровление и санация.
8. Введение временной администрации и направления ее деятельности.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд.

Нормативные акты: 1.1,1.2.,1.3.,2.5

Литература: 1.1,1.2,2.10,2.16,2.22

Тема  7.  Финансовое оздоровление кредитной организации

1. Диагностика финансового состояния.
2. Технология финансового анализа деятельности банка.
3. Система финансовых коэффициентов.
4. Взаимосвязь показателей прибыльности банка и рисков.
5. Факторы и показатели финансовой устойчивости банка.
6. Признаки проблемности в деятельности кредитной организации.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд.

Нормативные акты: 1.1,1.2.,2.3.,2.6

Литература: 1.1,1.2,2.6,2.17,2.19,2.20

 

 

Тема 8.  Управление ликвидностью кредитной организации 
в условиях кризиса  

1. Вывод кредитной организации из кризиса.
2. Ключевые этапы управления в условиях открытой стадии кризиса.
3. Мероприятия, проводимые при антикризисном управлении.
4. Контроль за реализацией принятых решений и эффективностью осуществления намеченных процедур.
5. Завершение антикризисного управления.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд, интерактивная электронная доска.

 Нормативные акты: 1.1,1.2.,2.3.,2.7,2.8

Литература: 1.1,1.2,2.11,2.17,2.21

Тема  9. Ликвидация коммерческого банка

1. Понятие и сущность мирового соглашения.
2. Ликвидация кредитной организации.
3. Причины отзыва лицензии.
4. Специфика деятельности временной администрации, назначаемой после отзыва лицензии.
5. Добровольная и принудительная ликвидация кредитной организации.
6. Процедура принятия решения о банкротстве кредитной организации.
7. Функции и полномочия конкурсного управляющего.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд, интерактивная электронная доска, система группового тестирования по дисциплине в компьютерном классе.

Нормативные акты: 1.1,1.2.1.3.,2.9

Литература: 1.1,1.2,1.3.,2.16,2.19,

Тема 10. Зарубежный опыт антикризисного управления и 
финансового оздоровления кредитных организаций

1. Причины возникновения неплатежеспособности зарубежных банков и пути выхода из кризиса.
2. Особенности антикризисного управления кредитными организациями в развитых странах.
3. Особенности внедрения международных стандартов качества обслуживания клиентов.

Инновационные технологии:

Дистанционный контроль, электронный библиотечный фонд, интерактивная электронная доска

Литература: 1.1,1.2,1.4.,1.5.,2.21,2.22

 

 

 

 

 

 

 

 

6. Задания  для самостоятельной работы студентов

Тема 1. Причины, способствующие возникновению кризисов 
в деятельности российских кредитных организаций

1. Что такое «нормальное состояние» банковской системы?
2. Может ли системный банковский кризис нести в себе «позитив», если да, то какой?
3. Как долго может продолжать кризис банковской системы?
4. Возможен ли вариант, что банковская система вообще не вышла из кризиса?

Тема 2.  Государственное регулирование отношений несостоятельности (банкротства) и санации (финансового оздоровления) кредитных организаций

1. Назовите основные нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность кредитных организаций в условиях финансового кризиса.
2. Роль Банка России в антикризисном управлении кредитных организаций.
3. Особенности санации и банкротства банков в России.
4. Основные полномочия Агентства по страхованию вкладов.

Практическое  задание:

      1. Рассмотрите изменения в законодательстве по нормативным документам 2004–2008 гг.

      2. Проанализируйте изменение количества  одновременно действующих

оценочных показателей, периодичность их применения, изменение  критериев оценки, сделайте вывод о тенденциях надзорных требований Банка России к кредитным организациям.

Тема 3. Основные меры по предупреждению банкротства кредитных организаций