Кассовые операции Сбербанка РФ

В целом это позволило привести систему управления в соответствие с новыми требованиями времени, более оперативно и адекватно реагировать на запросы столичной банковской системы в денежных ресурсах.

 

 

Список литературы

 

1. Гражданский кодекс Российской Федерации.
2. Инструкция №1 ЦБ РФ «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций» от 30.01.1996.
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».
4. Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. - М., 2002. - 511 с.
5. Банковское дело. Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Юристъ, 2008.
6. Банковское дело. Учебник / под ред. Колесникова В.И. - М.: Финансы и статистика, 2005.
7. Банковское дело. Учебник / Под. Ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2008.
8. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. - М.: Логос, 2008.
9. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006.
10. Березина М.П., Крупнов Ю.С. Межбанковские расчеты. - М.: Финстатинформ, 2004.
11. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. – М.: Финансы и статистика, 2006.
12. Ван ден Берг П. Операционная и финансовая структура платежной системы. - М.: ЮНИТИ, 2005.
13. Ввод платежных поручений: компьютер вместо человека // Банковские технологии. – 2007. - №12. – с. 12-17.
14. Горюхин Б.Н., Гузов К.О., Фатуев В.А. Оценка периода использования остатков денежных средств на расчетных счетов клиентов // Банковское дело. – 2008. - №1.
15. Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. СПб.: ОРКЕСТР, 2007.
16. Иванов В.В. Анализ надежности банков. - М.: Русская деловая литература, 2006.
17. Коган М.Л. Предприятие и банк. – М.: Аркаюр, 2003.
18. Косой А.М. Управление безналичным платежным оборотом. - М.: Финансы, 2008.
19. Кредит и обращение денег в сфере безналичного оборота / Под ред. Ц.М. Хайтиной. - Саратов, 1999.
20. Маневич В.Е. Кредитно-денежная политика и экономическая динамика в России // Бизнес и Банки. – 2002. - №7.
21. Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: ЮНИТИ, 2005.
22. Миловидов Д.А. Современное банковское дело. - М.: ИНФРА-М, 2005.
23. Молчанов И.В. Коммерческий банк в современной России. - М.: Финансы и статистика, 2007.
24. Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках. – М.: Банки и биржи, 2006.
25. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. – М.: ЮНИТИ, 2007.
26. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке. - М.: ИНФРА-М, 2006.
27. Яковлев Н.П. Кассовая работа в коммерческом банке. – М.: ЮНИТИ, 2007.

 

Приложения

 

Приложение 1. Договор на кассовое обслуживание кредитной организации

 

 ДОГОВОР

на кассовое обслуживание кредитной организации

 

___________________________________________________________,

в лице его руководителя _____________________________________,

действующего от имени Банка России на основании генеральной доверенности (доверенности) от “___” _________________ 200 г. с одной стороны, и кредитная организация __________________________________________, именуемая в дальнейшем “Банк” в лице его руководителя ____________________, действующая на основании  лицензии Банка России (доверенности кредитной организации) от “___”_________________ 200 г. № _____, и имеющая корреспондентский счёт (субсчёт) в _________________________________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о следующем.

 

1. РКЦ осуществляет приём и  выдачу наличных денег из своих  касс Банку в течение операционного  дня.

2. РКЦ принимает от Банка наличные  деньги в сумме, указанной в  объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет  на корреспондентский счёт (субсчёт) Банка.

РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные и неполные пачки.

3. Выдача денег из касс РКЦ  производится при наличии на  корреспондентском счёте (субсчёте) Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременном её списании с корреспондентского счёта (субсчёта) Банка.

4. РКЦ осуществляет кассовое  обслуживание Банка без взимания  платы.

5. Суммы недостач, неплатёжных. поддельных  денежных знаков, обнаруженных в  упаковке Банка при пересчёте  денежной наличности в РКЦ, а  также суммы за повторный пересчёт  пачки или мешка по вине  Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатёжного или поддельного  денежного знака) взыскиваются с  Банка в безакцептном порядке.

Суммы излишков денег зачисляются на корреспондентский счёт (субсчёт) Банка.

За повторный пересчёт в РКЦ пачки или мешка по вине Банка устанавливается плата в размере 0.1 процент от суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.

Представитель Банка может присутствовать при пересчёте в РКЦ сданной Банком денежной наличности.

6. Банк представляет в РКЦ  заверенные руководителем и главном  бухгалтером Банка реквизиты, проставляемые  на накладных, бандеролях, ярлыках, пломбах и сварочных швах. О  всех изменениях реквизитов Банка  сообщается в РКЦ.

7. Банк согласовывает РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения  денег.

8. Банк производит пересчёт, сортировку  по годам образца выпуска и  в соответствии с Признаками  платёжеспособности банкнот и  монеты Банка России, формирование  и упаковку банкнот и монеты  в соответствии с требованиями  Банка России в полные и  неполные пачки и мешки. Денежная  наличность сдаётся в РКЦ только  в упаковке Банка России.

9. Банк имеет право пересчитать  полистно в присутствии кассового  работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатёжным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.

10. Не урегулированные сторонами  споры и разногласия, возникшие  в процессе исполнения настоящего  договора, разрешаются в предусмотренном  законодательстве Российской Федерации  порядке.

11. Настоящий договор заключён  на неопределённый срок, и каждой  стороне предоставляется право  расторгнуть договор с письменным  предупреждением другой стороны  за один календарный месяц.

12. Договор вступает в силу  с момента его заключения.

 

 

 

 

1 Банковское дело. Учебник / Под. Ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2008

2 Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006

3 Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: ЮНИТИ, 2005

4 Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках. – М.: Банки и биржи, 2006

5 Банковское дело. Учебник / Под. Ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2008

6 Яковлев Н.П. Кассовая работа в коммерческом банке. – М.: ЮНИТИ, 2007

7 Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006

8 Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках. – М.: Банки и биржи, 2006

9 Яковлев Н.П. Кассовая работа в коммерческом банке. – М.: ЮНИТИ, 2007

10 Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: ЮНИТИ, 2005

11 Яковлев Н.П. Кассовая работа в коммерческом банке. – М.: ЮНИТИ, 2007