Автор работы: Пользователь скрыл имя, 06 Июня 2014 в 11:53, курсовая работа
Одновременно с появлением кредитных учреждений и банков возник ряд не существовавших ранее проблем. Одна из них – необходимость обеспечения безопасности банков от противоправных посягательств. Число таких посягательств в настоящее время остается достаточно высоким и имеет тенденцию к росту.
Особенность проблемы заключается в том, что основную работу по организации защиты от криминальных проявлений законодатель возложил на сами банки. К сожалению, надежность предпринятых ими мер безопасности во многих случаях оказалась невысокой. Отсутствие в последнее время должной защищенности от экономических рисков и угроз криминального характера стало одной из причин банкротства и превращения деятельности значительного числа банков и небанковских кредитных организаций. Жертвами преступников стали как малые, так и крупные банки.
Введение
Глава 1. Правовая база безопасности банка и условия его защиты………………………….3
Глава 2. Объекты безопасности банка, охраняемые законом……………………………...4-5
Глава 3. Преступность в банковской сфере………………………………………………..9-27
3.1 Причины преступности в банковской сфере………………………………………….9
3.2 Преступления в банковской сфере, совершаемые работниками банка, и их характеристика………………………………………………………………………………..9-16
3.3 Преступления в банковской сфере, совершаемые должниками (заемщиками, ссудополучателями) и иными клиентами банка, и их характеристика………………….16-27
Заключение…………………………………………………………………………………..28-29
Библиография…………………………………………………………………………………...30
Вследствие пробелов в законодательном регулировании организации управления финансами, отсутствия правовой базы для действенного контроля, банковская система России оказалась неподготовленной к развитию рынка и появлению большого количества новых альтернативных финансовых структур: коммерческих банков, страховых компаний, других финансовых учреждений, выступающих зачастую в роли посредников между Центральным Банком РФ и организациями различных форм собственности.
Дезорганизация, сложившаяся в банковской системе, привела к тому, что банки в руках криминальных структур стали действующим звеном по «отмыванию грязных денег» и вывоза капитала за границу.
Такое положение сложилось вследствие того, что в России до настоящего времени не существует реальной и эффективной системы противодействия «отмыванию» преступно нажитых капиталов через банковские структуры. Правда, первые шаги в этом направлении уже предприняты, действует ФЗ «О легализации (противодействии) отмывания денежных средств, заведомо добытых преступным путем», в соответствии с которым создан специально уполномоченный орган – Комитет по финансовому мониторингу. Насколько действенными будут решения и мероприятия в этой области – покажет время и опыт.
В свою очередь, нет действенной системы выявления незаконных банковских операций.
Мировая практика показывает, что многие страны в настоящее время сталкиваются с небывалым ростом преступлений в банковской сфере, в том числе, связанных с использованием методов из сферы высоких технологий.
Для создания эффективной системы противодействия организованной преступности в банковской сфере необходимо учитывать следующие исходные требования, выработанные на основе многолетней практики борьбы с преступлениями данного вида правоохранительными органами зарубежных стран:
· полностью избавиться от преступности в банковской сфере невозможно, однако ее можно контролировать;
· чрезмерный контроль может, в свою очередь, вести к коррупции;
· постоянные механизмы контроля неэффективны, т.к. никакая система правил (запретов) не застрахована от создания системы противодействия этим запретам и от коррумпированного влияния;
· принятые с самыми хорошими намерениями нововведения зачастую превращаются в источник новых видов банковских правонарушений, коррупции и должностных преступлений.
Важным фактором повышения эффективности борьбы с преступностью в банковской сфере является совершенствование сотрудничества банков и правоохранительных органов.
Библиография
1. Гражданский кодекс РФ от 30.11.1994 № 51-ФЗ
2. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 № 63-ФЗ
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» от 02.12.1990 № 395-1
4. Абрамов В.Ю. Уголовный «привкус» преступлений в сфере кредитования, М: Прогресс, 2010, 211 с.
5. Аврех Г. Наши мошенники ворочают уже биллионами, «ДелРос - информ», 2001, 70 с.
6. Большой экономический словарь/ Под ред. А. Н. Азриляна 4-е издание доп. и перераб., М: Институт новой экономики. 2009, с. 75
7. Борисов Е.Ф. Криминальная экономика и экономическая преступность, М: Полет, 2008, 150 с.
8. Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере, М: Прогресс, 2007, 157 с.
9. Гамза В. А., Ткачук И. Б. Безопасность коммерческого банка, Учебно-практическое пособие, М: Издатель Шумилова И. И., 2000, 134 с.
10. Грязнова А.Г. О совершенствовании системы финансового контроля, М: ЮНИТИ, 2007, 265 с.
11. Колесников М.А. Безопасность банка, М: Орион, 2009, 147 с.
12. Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере, М.: БЕК, 2005, 358 с.
13. Мартыненко Н.Н. Банковские операции, М: Локид, 2012, 150 с.11. Ольшаный А. И. Банковское кредитование: российский и зарубежный/ Под ред. Е. Г. Ищенко, В. И. Алексеева. М: Русская Деловая Литература, 2009, 212 с.
14. Остроумов С. С. Преступность и ее причины в России, М: Атлант, 2010, 111 с.
15. Сатуев Р.С., Шраер Д.Я., Яськова Н.Ю. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе, М: Центр экономики и маркетинга, 2009, 177 с.
1 Большой экономический словарь/ Под ред. А. Н. Азриляна 4-е издание доп. и перераб., М: Институт новой экономики. 2009, с. 75
2 Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере, М: Прогресс, 2007, 157 с.
3 Абрамов В.Ю. Уголовный «привкус» преступлений в сфере кредитования, М: Прогресс, 2010, 211 с.
4 Борисов Е.Ф. Криминальная экономика и экономическая преступность, М: Полет, 2008, 150 с.
5 Гамза В. А., Ткачук И. Б. Безопасность коммерческого банка, Учебно-практическое пособие, М: Издатель Шумилова И. И., 2000, 134 с.
6 Грязнова А.Г. О совершенствовании системы финансового контроля, М: ЮНИТИ, 2007, 265 с.
7 Колесников М.А. Безопасность банка, М: Орион, 2009, 147 с.
8 Аврех Г. Наши мошенники ворочают уже биллионами, «ДелРос - информ», 2001, 70 с.
9 Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере, М.: БЕК, 2005, 358 с.
10 Мартыненко Н.Н. Банковские операции, М: Локид, 2012, 150 с.11. Ольшаный А. И. Банковское кредитование: российский и зарубежный/ Под ред. Е. Г. Ищенко, В. И. Алексеева. М: Русская Деловая Литература, 2009, 212 с.
11 Остроумов С. С. Преступность и ее причины в России, М: Атлант, 2010, 111 с.
12 Сатуев Р.С., Шраер Д.Я., Яськова Н.Ю. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе, М: Центр экономики и маркетинга, 2009, 177 с.
13 Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере, М.: БЕК, 2005, 358 с.
14 Гамза В. А., Ткачук И. Б. Безопасность коммерческого банка, Учебно-практическое пособие, М: Издатель Шумилова И. И., 2000, 134 с.
15 Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере, М: Прогресс, 2007, 157 с
16 Колесников М.А. Безопасность банка, М: Орион, 2009, 147 с.
17 Колесников М.А. Безопасность банка, М: Орион, 2009, 147 с.
18 Сатуев Р.С., Шраер Д.Я., Яськова Н.Ю. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе, М: Центр экономики и маркетинга, 2009, 177 с.
19 Грязнова А.Г. О совершенствовании системы финансового контроля, М: ЮНИТИ, 2007, 265 с.
20 Борисов Е.Ф. Криминальная экономика и экономическая преступность, М: Полет, 2008, 150 с.
21 Викторов И., Миронов В. Законность в кредитно-банковской сфере, М: Прогресс, 2007, 157 с.
22 Грязнова А.Г. О совершенствовании системы финансового контроля, М: ЮНИТИ, 2007, 265 с.