Автор работы: Пользователь скрыл имя, 16 Апреля 2014 в 11:09, реферат
Банковские правила - не относящиеся к законодательным правовые нормы, регулирующие деятельность кредитных организаций. Б.п. существуют преимущественно в форме инструкций, распоряжений, инструктивных писем и телеграмм ЦБ РФ. Подобными нормами обычно устанавливаются правила выпуска ценных бумаг кредитными учреждениями, порядок оформления платежных и иных банковских документов, порядок банковских расчетов (с помощью тех или иных платежных документов), правила осуществления различных банковских операций, в т.ч. обслуживания клиентов. ;
├───┼─────────────────────────
│40 │Утвержденные штатные расписания и документы по их│ │
│ │изменению
├───┼─────────────────────────
│41 │Лицевые счета работников кредитной организации │75 лет │
│ │
├───┼─────────────────────────
│42 │Книги (журналы) регистрации несчастных случаев │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│43 │Личные дела (заявления, анкеты, автобиографии,│ │
│ │листки по учету кадров, копии, выписки из приказов│ │
│ │о приеме, перемещении, увольнении, премировании,│ │
│ │поощрении, установлении персональных окладов,│ │
│ │надбавок, трудовые договоры, копии личных│ │
│ │документов, характеристики, представления)│75 лет │
│ │сотрудников
├───┼─────────────────────────
│44 │Личные карточки сотрудников (в том числе временных│75 лет │
│ │работников)
├───┼─────────────────────────
│45 │Список (штатно - списочный состав) работников│75 лет │
│ │кредитной организации и филиалов │ЭПК <*> │
├───┼─────────────────────────
│46 │Документы (протоколы, отзывы, характеристики,│ │
│ │аттестационные листы, анкеты) о проведении│75 лет │
│ │аттестации и установлении квалификации │ЭПК <*> │
├───┼─────────────────────────
│47 │Документы о представлении работников к награждению│ │
│ │правительственными наградами и журналы (книги)│ │
│ │учета сотрудников, награжденных правительственными│75 лет │
│ │и ведомственными наградами
├───┼─────────────────────────
│48 │Статистические отчеты, сведения о численности,│ │
│ │составе, движении, учете кадров, работников,│ │
│ │занимающих должности руководителей и специалистов,│ │
│ │профессиональном обучении кадров, повышении│ │
│ │квалификации
├───┼─────────────────────────
│49 │Документы (акты, протоколы, заключения) аварийных│ │
│ │комиссий, связанных с крупным материальным ущербом│ │
│ │и человеческими жертвами
├───┼─────────────────────────
│50 │Сводные, расчетные, платежные ведомости на выдачу│ │
│ │заработной платы, дивидендов по акциям кредитной│ │
│ │организации
├───┼─────────────────────────
│51 │Документы о выплате пенсий, пособий по│ │
│ │государственному социальному страхованию, книги│ │
│ │учета депонированной заработной платы, регистрации│ │
│ │исполнительных листов
├───┼─────────────────────────
│52 │Справки на получение льгот по налогам │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│ │VII. Документы по работе кредитной организации с│ │
│ │юридическими и физическими лицами │ │
│ │
│53 │Книги регистрации открытых счетов юридических лиц │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│54 │Карточки учета вкладчиков, вкладов, займов,│ │
│ │казначейских обязательств, сертификатов │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│55 │Документы по закрытым счетам вкладчиков: ордеров│ │
│ │сберегательных книжек, пластиковых карточек,│ │
│ │извещения с образцом подписей вкладчиков, ордера│ │
│ │на выдачу и перевод вкладов, завещательные│ │
│ │распоряжения, заявления об утрате книжек и│ │
│ │пластиковых карточек и другие документы │25 лет │
├───┼─────────────────────────
│56 │Выписки остатков вкладов из лицевых счетов│ │
│ │вкладчиков
├───┼─────────────────────────
│57 │Карточки закрытых и условно - закрытых лицевых│ │
│ │счетов
├───┼─────────────────────────
│58 │Ордера, заявления на переводы вкладов, чеки,│ │
│ │книжки, доверенности, поручения на перечисление│ │
│ │платежей и другие документы по операциям со│ │
│ │вкладами
├───┼─────────────────────────
│59 │Завещательные распоряжения и доверенности│ │
│ │вкладчиков
├───┼─────────────────────────
│60 │Документы о переводных операциях: реестры│ │
│ │заявлений о переводе вкладов, заявления о│ │
│ │переводе, журналы полученных кредитовых авизо и│ │
│ │выданных сумм перевода, экземпляры кредитовых│ │
│ │авизо и платежных поручений
├───┼─────────────────────────
│61 │Документы об аккредитивных операциях: корешки│ │
│ │аккредитивов, контрольные листы, заявления│ │
│ │клиентов на оплату
├───┼─────────────────────────
│62 │Документы по расчетным и целевым чекам: корешки│ │
│ │чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об│ │
│ │утрате чеков, подтверждения, гарантийные письма │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│63 │Документы об открытии расчетных, текущих,│ │
│ │корреспондентских, бюджетных и других счетов,│ │
│ │карточки с образцами подписей и оттиска печати │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│64 │Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│65 │Платежные поручения, чеки, мемориальные ордера и│ │
│ │другие документы приходно - расходных операций по│ │
│ │счетам юридических лиц │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│66 │Подтверждения сальдо по текущим, расчетным,│ │
│ │корреспондентским счетам, взаимным расчетам, акты│ │
│ │сверки взаимных расчетов и документы к ним │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│ │VIII. Документы по валютным операциям │ │
│ │
│67 │Отчеты об открытии и ведении валютных счетов│ │
│ │резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в│ │
│ │рублях
├───┼─────────────────────────
│68 │Статистические отчеты о ведении открытой валютной│ │
│ │позиции, движении наличных средств и платежных│ │
│ │документов в иностранной валюте, иностранных│ │
│ │активов и пассивов, о контроле за поступлением│ │
│ │экспортной валютной выручки │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│69 │Документы по валютно - обменным операциям граждан │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│70 │Документы по организации кассовой работы с│ │
│ │валютными ценностями, в том числе инкассо наличной│ │
│ │валюты
├───┼─────────────────────────
│71 │Паспорта сделок по экспортным операциям, переписка│ │
│ │о гарантиях и аккредитивах по экспортным и│ │
│ │импортным операциям
├───┼─────────────────────────
│ │IX. Документы по кредитной работе │ │
│ │
│72 │Документы (справки, расчеты, сведения, переписка с│ │
│ │Министерством финансов РФ) о возврате кредитных│ │
│ │ресурсов, находящихся в составе государственного│ │
│ │долга, и доходах по ним │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│73 │Соглашения с Министерством финансов РФ, ЦБ РФ,│ │
│ │министерствами и ведомствами о передаче кредитных│10 лет │
│ │ресурсов
├───┼─────────────────────────
│74 │Статистические отчеты о кредитовании населения и│ │
│ │юридических лиц
├───┼─────────────────────────
│75 │Кредитные дела заемщиков: кредитные заявки,│ │
│ │кредитные договоры, срочные обязательства на│ │
│ │возврат кредита и уплату процентов по нему,│ │
│ │дополнительные соглашения, документы по проверке│ │
│ │целевого использования кредита, карточки с│ │
│ │образцами подписей и печати, переписка; документы,│ │
│ │дающие право на получение кредита и подтверждающие│ │
│ │платежеспособность юридических лиц (копии уставов,│ │
│ │лицензий, свидетельств о регистрации, справки о│ │
│ │составе оборотных средств, бухгалтерские отчеты и│ │
│ │балансы с приложениями, статистические отчеты) │5 лет │
Информация о работе Банковские правила и порядок хранения в архивов банковских документов