Правила формальные и неформальные

Под формальными правилами понимаются правила, созданные и поддерживаемые специально на то уполномоченными людьми (государственными чиновниками).

В общем виде система правил поведения классифицирована в монографии немецкого экономиста В. Венберга «Правила и выбор в экономической теории» (рис. 2).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Рис. 2. Классификация видов правил по исследованиям В. Венберга [5]

 

Правила поведения делятся на наследуемые, естественно данные и приобретенные, передаваемые через культуру. Последние, в свою очередь, делятся на личные и социальные, а социальные правила на неформальные (закрепленные традициями, обычаями и т.д.) и формальные (закрепленные в правовых нормах). Наконец, формальные социальные правила включают «частное» и «общественное» право. «Частное» право регулирует поведение не только отдельных индивидов, но и негосударственных организаций; в рамках «общественного» права выделяются правила, ограничивающие деятельность правительства и государства.

Такая классификация, несомненно, полезна, поскольку помогает рассмотреть все многообразие правил, о которых ведут речь неоинституционалисты. Однако, как и всякая созданная по формально-логическому (дихотомическому) принципу схема, она не свободна от недостатков, так как пытается отразить существующую структуру, а не процесс ее эволюции. Ограниченность этой схемы проявляется и в том, что она не показывает взаимосвязь и взаимовлияние различных типов правил. Реальная жизнь богаче этой схемы, поскольку правила постоянно изменяются, модифицируются, а не находятся в застывшем состоянии. Например, неформальные социальные нормы формализируются, закрепляются в праве; не подкрепляемые санкциями формальные правила трансформируются в неформальные и т.д.

Безусловно, как в бедных, так и в богатых странах люди больше полагаются на неформальные правила при установлении взаимовыгодных контактов и связей. Но в странах с низким уровнем экономического и социально-культурного развития, где качество формальных правил, которые определяют уровень и продолжительность жизни населения ставятся под сомнение, неформальные правила часто выступают субститутами формальных. Институциональная матрица предложенная В. Каспером [8] является основательным дополнением к традиционной классификации институтов на формальные и неформальные. Ученый выделяет следующие классификационные признаки для институтов:

- институты, которые сформировались на добровольной  основе, либо под действие принуждения;

- такие, что были созданы эволюционным  путем (спонтанно) или искусственно, на договорной основе;

- санкции, которые применяются спонтанно, с учетом социальных норм поведения (так называемая обратная реакция  общества), или намеренно, руководствуясь  официально хвалеными процедурами  в пределах отдельных групп, например, профессиональный кодекс поведения.

В работах В. Каспер замечает, что на сегодняшний день в обществе происходит децентрализация формальных и неформальных институтов, обостряется международная конкуренция, в осуществлении экономической деятельности доминирует косвенная мотивация.

 

3. Формальные и неформальные правила: сущность и особенности взаимодействия

 

Разумеется, сущностного перерождения пока не произошло. Неоклассике удается удерживать правила на службе homo oeconomicus, предпочитающему спонтанный порядок организованному. В чем это выражается? Прежде всего, само определение институтов как «правил игры» (Д. Норт), набора неформальных и формальных норм и механизмов принуждения к их исполнению, подчеркнуто операционально и функционально. В таком виде они значимы лишь для объяснения поведения экономических субъектов и влияния на принимаемые ими решения относительно эффективности использования ресурсов. В то же время набор норм и правил выстраивается по камертону рациональности как «супернормы». Поэтому те или иные институты выступают и предпосылкой рационального поведения экономического субъекта, и результатом выбора последним из наличного набора опять же по критерию рациональности. Неформальные нормы изучаются преимущественно в формализованном виде и оцениваются в координатах экономических издержек и выгод [6].

Относительно формальных институтов, то в их структуре выделяются:

1) политические  институты;

2) экономические  институты;

3) системы контрактации (способы и порядок заключение контрактов, регулируемые правовыми нормами и законом).

Для осуществление функций формальных институтов необходимы специально созданные организации [1]. В свою очередь, неформальные институты представляют собой исторически образованные социальные механизмы и правила (этики) взаимодействия структур разных уровней, экономические ценности. Получается, что фактически неформальные институты выполняют роль хозяйственной этики в экономической  
системе, как средство координации экономических агентов и неформального ограничения субъектов экономической власти.

Роль неформальных институтов в переходной экономической системе является одним из наименее исследованных аспектов институциональной экономической теории. Традиционно в экономических исследованиях неформальным институтам уделялось гораздо меньше внимания, чем формальным. Отечественная же экономическая наука к проблемам неформальных институтов обратилась только в годы либерализации экономики, когда их роль в экономической жизни общества возросла настолько, что их уже нельзя было игнорировать. Нельзя сказать, что эта проблема вообще не обсуждается. Однако, полемика, которая ведется на данную тему и в средствах массовой информации, и среди не связанных с экономической теорией людей, носит в основном спекулятивный характер, не имеет четкого научного обоснования, единого методологического подхода. Экономисты же уделяют этой безусловно насущной проблеме недостаточно внимания. Игнорирование взаимного влияния формальных и неформальных институтов в процессе институциональной трансформации приводит к непринятию или низкой эффективности институциональных реформ.

Взаимодействие формальных и неформальных институтов особенно сильно проявляется в процессе их эволюции. Связи между формальными и неформальными институтами могут постепенно атрофироваться, заменяться новыми, а неформальные институты могут становиться фундаментом для новых формальных институтов. В то же время формальные институты могут способствовать появлению новых неформальных институтов или модифицировать старые [7].

Различия формальных и неформальных правил игры заключаются в следующем [6]:

Во-первых, формальные институты привносятся извне, создаются сознательно, государством , А неформальные возникают спонтанно, путем эволюционного отбора.

Во-вторых, формальные институты обеспечены правовыми и административными гарантиями, неформальные же имеют неправовые формы защиты (мораль, этика, психологические стереотипы, быт и др.) Другими словами, выполнение формальных правил игры достигается юридическими санкциями, а выполнение неформальных правил - социальными санкциями (типа социального отчуждения и т.д.).

В-третьих, создание формальных институтов - дело дорогостоящее, они всегда связаны с конкретными финансовыми затратами, которые, собственно, и сравниваются с будущей (предполагаемой) экономией на трансакционных издержках (в том случае, конечно, если формирование этих институтов является продуктом рационального выбора) ; неформальные же институты воспринимаются как бесплатные.

В-четвертых, неформальные институты гибко, перманентно подстраиваются к меняющейся среде; формальные же меняются редко, в основном тогда, когда накоплена критическая масса несоответствия или когда вакуум в функционировании неформальных институтов представляет реальную угрозу для достижения общественно значимой цели.

В-пятых, неформальные правила всегда занимают то пространство, которое остается незанятым формальными институтами, хотя они могут возникать и как субституты.

Формальные и неформальные институты находятся в сложном взаимодействии. В работе [7] на основе анализа трудов Д. Норта и других неоинституционалистов выделены шесть форм взаимосвязи между формальными и неформальными правилами:

«Неформальные правила могут быть расширением, продолжением, дополнением формальных правил, поскольку последние определяют набор альтернатив без учета обстоятельств той или иной единичной сделки».

«Неформальные правила являются источником формирования и изменения формальных правил, когда система развивается эволюционно, путем малых приращений, через отбор элементов, ее составляющих».

«Неформальные правила, которые являются слаборазличимы или даже невидимой канвой общественной жизни, определяют набор доступных альтернатив в виде набора формальных правил».

«Неформальные правила могут быть заменителями формальных».

«Неформальные правила могут противоречить формальным, что является следствием особенностей изменения каждого вида: если неформальные правила меняются только эволюционно, их действие и трансформация непрерывны, то формальные правила склонны дискретным изменениям».

«Особенность их взаимодействия связана с распределением ресурсов в условиях существующих неформальных правил и существованием» асимметричности распределения силы в конфликте по поводу установления формальных правил.

Распространяя терминологию современной экономической теории на предмет изучения институциональной экономики, следует признать, что формальные и неформальные институты могут соотноситься как субституты, комплементы, или независимые правила. Причем в любом из перечисленных отношений они могут быть лишь частично. Например, трудно представить формальные и неформальные правила, которые могли бы быть абсолютными субститутами.

В результате исследования выделены три способа взаимодействия формальных и неформальных правил [7]:

• модификация - изменение неформальных институтов под воздействием формальных, и наоборот;
• формализация - легитимизация неформальных институтов в формальные, при которой институты, закрепляясь нормативно, из неформальных трансформируются в формальные;
• деформализация - преобразования формальных институтов в неформальные при потере значимости в качестве формальных институтов и исключении из правовой системы.

Трансформация неформальных институтов возможна и необходима для достижения следующих целей:

- возрождение  предпринимательской инициативы  и формирование этики предпринимательства;

- повышение  уровня доверия в обществе (к новым формальным институтам, государства, правоохранительных органов, закона и друг к другу);

- повышение  трудовой мотивации;

- осознание  всеми слоями населения необходимости  рыночных преобразований.

Средствами достижения этих целей являются: 1. Экономическое и правовое образование. 2. Создание внешней среды, которая способствует формированию высоконравственного и социально-ответственного бизнеса. 3. Нравственное воспитание. 4. Стабильность законодательства. Формулировка целей реформ, понятных всем.

ВЫВОДЫ

 

Развитие институциональных правил оказывает существенное влияние на трансформацию социально-экономических процессов, поскольку являются неотъемлемыми составляющими развития общества и государства. Эффективное функционирования формальных и неформальных правил – это показатель слаженного механизма институционального обеспечения устойчивого роста. Основываясь на опыте развитых стран можно утверждать, что подходы к развитию теории и практики усовершенствования, формальных и неформальных правил являются залогом инновационного, инвестиционного развития фирм, а также гарантами повышения качества жизни населения.

Проведены анализ формирования и развития формальных и неформальных правил позволяет сделать следующие выводы:

проведенные исследования развития взглядов на сущность и особенности формальных и неформальных правил позволило утверждать, что в рамках старого институционализма правила рассматриваются как формирующиеся самим индивидом, а в теориях нового институционализма правила рассматриваются как условия, нормы, традиции, которые формируют определенные ограничения и особенности действия;