Общая характеристика ОАО «Альфа-Банк»

Общая характеристика ОАО «Альфа-Банк»

Коммерческая деятельность ОАО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Банк) осуществляется на основании Генеральной лицензии №  1326, выданной Центральным банком Российской Федерации 05.03.2012 года.

Банк включен в реестр банков-участников системы страхования вкладов с 16.12.2004 года под номером 309.

Государственная система страхования вкладов гарантирует выплату возмещений по вкладам физических лиц в сумме до 700 тысяч рублей на одно физическое лицо в случае отзыва у Банка лицензии или введения Банком России моратория на платежи.

По состоянию на 01.01.2014 года на территории Российской Федерации у ОАО «АЛЬФА-БАНК» открыты 7 филиалов; «Екатеринбургский», «Нижегородский»,«Новосибирский»,«Ростовский»,«Санкт-Петербургский», «Ставропольский» и «Хабаровский», 105 операционных офисов, 221 дополнительный офис, 8 операционных касс вне кассового узла (ОКВКУ), 264 кредитно-кассовых офиса (ККО) и 1 Представительство Банка в Республике Беларусь. На территории иностранных государств обособленные и внутренние структурные подразделения отсутствуют.

По состоянию на I января 2014 года объявленный, выпущенный и полностью оплаченный уставный капитал Банка составил 59 587 623 тыс. рублей.

Акционерами Банка являются ОАО «ДБ Холдинг» - 99.8864% и «ALFA CAPITAL HOLDINGS (CYPRUS) LIMITED»» - 0.1136%, В 2013 году изменения в составе акционеров ОАО «АЛЬФА-БАНК» отсутствовали.

Сведения о вхождении в  банковскую группу  (банковский холдинг)

С 09.11.2002 по 31.12.2013 года Банк являлся участником банковскою холдинга, головной организацией которого является ARM Financial Limited, с 01.01.2014 года Банк является участником банковскою холдинга, головной организацией которого является АВН Holdings S.A.

Также Банк является головной организацией банковской (консолидированной) группы, в состав которой по состоянию на 01.01.2014 года входят:

1. Акционерное Общество Дочерний Банк «Альфа-Банк» (Казахстан) - 100%

2. Amsterdam Trade Bank N.V. (Нидерланды) - 100%; 

3. Общество с ограниченной ответственностью «Сосны» - 100%;

4. Alforma Capital Markets Inc. (США)- 100%; 

5. Общество с ограниченной ответственностью «АТБ- Лизинг » - 100%;

6. Общество с ограниченной ответственностью «БСК- Недвижимость» - 100%;

7. Общество с ограниченной ответственностью  «Венецианский павильон» - 100%;

8. Общество с ограниченной  ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» - 100%;

9. Открытое  акционерное общество «Главный информационно-вычислительный центр Москвы»-  100%

10. Общество  с ограниченной ответственностью «Залесье» - 100%;

В течение 2013 года в составе участников изменений не произошло.

 

Рейтинги Банка

Банку присвоен кредитный рейтинг трех великих международных рейтинговых агентств: Moody's. Standard & Poors, Pitch, а также российскою Национального Рейтингового Агентства (ИРА) и рейтингового агентства Рус- Рейтинг. Рейтинги международных рейтинговых агентств основаны на данных консолидированной финансовой отчетности компании ABH Financial Ltd. подготовленной по международным стандартам финансовой отчетности, рейтинг российских агентств основан на .тайных финансовой отчетности ОАО «АЛЬФА-БАНК», подготовленной по российским стандартам бухгалтерской отчетности

Значения рейтингов следующие: Moody's - долгосрочный кредитный рейтинг Bal. прогноз стабильный: Standard & Poor’s долгосрочный кредитный рейтинг ВВ+. прогноз стабильный: Pitch - долгосрочный кредитный рейтинг ВВВ-. прогноз стабильный: НРА рейтинг по национальной шкале ААА: РА Рус- рейтинг - рейтинг по национальной шкале ААА.

По рейтингу информационною портала «Банки.гu» Банк входит в число семи крупнейших российских банков но величине активов (1 477 289 млн.руб.) и собственного капитала (199 220 млн.руб.), и в число трех крупнейших российских банков по величине полученной прибыли за 2013 год (29 998 млн.руб.).

 

Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность:

Банк осуществляет свою деятельность преимущественно на территории Российской Федерации.

Правительство Российской Федерации продолжает экономические реформы и совершенствование юридического, налогового и нормативного законодательства. Текущие действия Правительства, сфокусированные: на модернизации экономики  России, нацелены на повышение производительности труда и качества выпускаемой продукции, а также увеличение доли отраслей, выпускающих наукоемкую продукцию и услуги. 

Налоговое и таможенное законодательство Российской Федерации допускают возможность разных толкований и подвержены часто вносимым изменениям. Дополнительные трудности для банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, по-прежнему заключаются в несовершенстве законодательной базы в аспекте процедур признании несостоятельности и банкротства, в отсутствии формализованных процедур регистрации и обращения взыскания на обеспечение по кредитам, а также в других недостатках правовой и фискальной системы. Перспективы экономического развития Российской Федерации в основном зависят от эффективности мер бюджетной, денежно-кредитной, валютой и структурной политики, предпринимаемых Правительством, а также от развития налоговой, правовой и нормативном базы.

Экономика Российской Федерации проявляет некоторые характерные особенности, присущие развивающимся рынкам. В частности ее экономика зависит от цен на нефть и гaз. Политические и экономические потрясения, возникшие в регионе в конце 2013 г. и начале 2014 г., включаю события на Украине, оказывают и могут в дальнейшем оказывать негативное воздействие на Российскую экономику, включая ослабление рубли и затруднения и привлечении международного финансирования. В настоящее время существует постоянная угроза дальнейших санкций против России и российских официальных лиц, воздействие которых, в случае их применения, трудно спрогнозировать на данном этапе. Финансовые рынки являются неустойчивыми и энергозависимыми. Последствия этих и других событий в настоящее время трудно предсказуемы.

 

 

 

 

Перечень операций, существенные события и перспективы развития Банка:

 

Банк  осуществляет деятельность во всех секторах российских финансовых рынков, включая межбанковские и розничные депозиты, валютообменные операции и биржевые операции с долговыми инструментами и облигациями, обслуживание чистых и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами. Кроме этого, Банк предоставляем своим клиентам полный спектр банковских услуг в российских рублях и иностранной валюте.

Среди наиболее значительных сделок 2013 года можно особо выделить следующие:

1.  Банк сохранил позиции в Топ-10 лидеров рынка в сегменте размещений кoрпоративных облигаций на рынке первичных размещений облигаций. В 2013 году специалисты Банка успешно провели ряд размещений для его клиентов в секторе финансовых институтов, розничной торговли, а также транспортной отрасли. В феврале 2013 года завершилось размещение облигаций ОАО «ТрансКонтейнер» серии 04 общей номинальной стоимостью 5 млрд руб. Организаторами выпуска выступили ОАО «АЛЬФА-БАНК», ВТБ Капитал и Райффайзенбанк. Данная сделка стала одной из самых первых успешных сделок по размещению облигаций на российском долговом рынке с начала текущего года, а также стали знаковой с точки зрения публичной истории компании;

2.  В сфере корпоративных финансов банку удалось продемонстрировать свои возможности в сфере консультирования значимых для рынка сделок по слияниям и поглощениям. В частности, банк выступил эксклюзивным консультантом в сделке по слиянию аптечных сетей «A.V.E.» и «36.6», в результате которой был создан дилер отечественною фармацевтического ритейла с прогнозируемой суммарной выручкой порядка 1 млрд. долларов США;

3. В феврале 2013 года завершилось еще одно размещение биржевых облигаций ООО «ХКФ Банк» серии БО-02. Организаторами выпуска выступили ОАО «АЛЬФА-БАНК»», Райффайзенбанк и Sberbank ClВ. Успешно закрыв данную сделку, ХКФ-Банк стал первым банком в сегменте потребительского кредитования, который привлек наиболее «длинный» выпуск за последние 2 года;

4.  В апреле 2013 года Банком привлечен синдицированный кредит на сумму $350 млн. (срок 1 год, ставка all-in-6 months Libor+ 1.7%).

5.  Заимствования на рынках капитала:

• в апреле 2013 года Банк разместил первые рубленые евробонды (I.PN) на сумму 10 млрд. руб. (срок 3 года, ставка 8.63%);
• в феврале 2013 гола Банк разместил рублевые облигации (выпуск БО-08) на сумму 5 млрд. руб. (срок 3 года, ставка 8.65%);
• в августе 2013 года Банк разместил рублевые облигации (выпуск БО-09) на сумму 5 млрд. руб. (срок 3 года, ставка 8,35%);
• в октябре 2013 года Банк разместил рублевые облигации (выпуск БО-04) на сумму 10 млрд. руб. (срок 3 года, ставка 8.25%),

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Основные события в деятельности Банка в 2013 году:

 

1. рост клиентской базы Банка. По данным на 1 января 2014 года количество корпоративных клиентов увеличилось на 33% и составило около 109 тыс. (2012: 82 тыс.), в сегменте массового бизнеса увеличилось на 58% и составило около 90 тыс. (2012: около 57 тыс.), розничных клиентов увеличилось 19% и составило 10.6 млн. человек (2012: 8.9 млн. человек).
2. расширение сети присутствия Банка. За 2013 год количество полноформатных розничных отделений выросло на 20% и составило 270 (2012: 224), из них 67 в Москве и 203 и регионах, также в рамках проекта "Организация массовых продаж" дополнительно открыто 38 офисов нового формата (ОНФ) по обслуживанию корпоративных клиентов в Москве и регионах (всего в Банке действуют 143 ОНФ), а также было открыто 18 офисов «легкого» формата в регионах (4 с кассовым обслуживанием и 12 без кассового обслуживания), а количество отделений по обслуживанию розничных клиентов Банка увеличилось ни 20% и составило 307 отделений (2012: 257 отделений).
3. развитие сети банкоматов и увеличение количества пластиковых карт в обращении. Количество банкоматов на конец года увеличилось на 13%, составив 3156 (2012: 2802). Количество пластиковых карт в обращении увеличилось на 20%, составив 6.1 млн. (2012: 5.1 млн.).
4. получение высшей награды в номинации «Лучший розничный банк» но мнению RETAIL FINANCE AWARDS, а также получение первого места в рейтинге розничных банков но уровню клиентского обслуживания.
5. признание системы «Альфа-Клик» лучшим интернет- банком по результатам исследования эффективности российских интернет «банков «Internet Banking Rank 2013» аналитическою агентства Markswebb Rank&Report. Количество клиентов мобильного банка «Альфа- Мобайл» увеличилось более чем в два раза, составив 266 тыс человек ( 127 тыс человек на конец 2012 года). Количество клиентов «Альфа- чек» увеличилось на 320 тыс. (33%) и составило 297 тыс. на конец 2013 года ( 977 тыс. на конец 2012 года)

 

Существенная информация о финансовом положении Банка

В таблице ниже представлен анализ активов и обязательств ОАО «Альфа-Банк» по состоянию на 01.01.2014, в тыс.руб.

Активы (тыс. руб.)
	2014	2013
Денежные средства	46 847 689	38 110 950
Средства кредитных организаций в ЦБ РФ	36 669 111	35 347 123
Обязательные резервы	10 311 461	12 270 852
Средства в кредитных организациях	5 265 169	2 156 403
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток	76 979 256	62 731 690
Чистая ссудная задолженность	978 788 276	882 421 522
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	47 923 215	40 462 807
Инвестиции в дочерние и зависимые организации	1 403 787	1 086 056
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	-	-
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	15 265 297	11 908 166
Прочие активы	60 955 765	42 440 005
ИТОГО АКТИВОВ	1 268 693 776	1 115 576 666
Обязательства (тыс.руб.)
Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ в РФ	92 931 983	42 734 467
Средства кредитных организаций	124 071 881	106 219 979
Средства клиентов (некредитных организаций)	722 905 484	691 855 088
Вклады физических лиц	361 878 649	284 023 857
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток	17 031 685	10 369 472
Выпущенные долговые обязательства	100 243 261	82 891 274
Прочие обязательства	28 292 792	10 394 015
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера прочим возможным петерями операциям с резидентами оффшорных зон	5 606 886	4 497 457
ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ	1 091 083 972	948 961 752
Чистая балансовая позиция за 31 декабря 2013 года	17 609 804	166 616 914