Денежно-кредитная политика РФ на современном этапе

1. Создание  и совершенствование прочной  законодательной основы, предусматривающей  реальную защиту прав участников  рынка кредитов и жесткие меры  для пресечения любых противоправных  действий в сделках с ссудным капиталом;

2. Укрепление  и выдача гарантий получения  доходов со стороны государства  и Центрального банка;

3. Гибкое  государственное регулирование  для исключения монопольных групп  участников кредитного рынка;

4. Применение  льготных тарифов для вливания  кредитных средств в наиболее  слабые и уязвимые сектора  экономической системы страны;

5. Поддержка  и развитие новых форм и  видов кредитования на рынке  ссудных капиталов;

6. Дифференцированный  подход в области спроса и  предложения на кредитном рынке;

7. Создание  благоприятных условий для привлечения  иностранного капитала в российскую  экономику;

8. Внедрение  достижений и средств научно - технического прогресса на все  уровни кредитного рынка;

9. Достаточно  хорошо развитое информационное  обеспечение участников рынка  кредитов;

10. Развитие  рынка кредитов долгосрочного  погашения, потребительских кредитов  и ипотечных;

11. Обеспечение  необходимого уровня конкуренции  на кредитном рынке;

12. Повышение  устойчивости развития экономики  в целом и обеспечение возможности  создания прогнозирования кредитного  рынка России на долгосрочный  период;

13. Обеспечение  высокого профессионализма участников  кредитного рынка;

14. Формирование  условий для выхода кредитного  рынка России на мировой уровень  и другие эффективные мероприятия.

Такой подход к организации кредитного рынка  России позволяет расширить возможности  его участников и в целом поддержать функционирование экономической системы  государства на мировом уровне.

В рамках политики обеспечения эффективного контроля за деятельностью банковской системы и политики обеспечения надежности и устойчивости денежно-кредитной системы следует обратить внимание на информационную открытость денежных властей, банковского сектора, посредством регулярных публикаций аналитических материалов.

Причем  необходимо вводить, а в ряде случаев  ужесточать наказание за профессиональные злоупотребления и предоставление недостоверной и несвоевременной  информации как со стороны коммерческих банков, так и надзорных органов.

Кроме того, необходимо форсировать работу, направленную на борьбу с фиктивным капиталом  и выявлением реальных собственников  банков. Для обеспечения последовательности проводимого курса и инвестиционной привлекательности страны социально-экономическая  политика, разрабатываемая денежными  властями, должна приобретать долгосрочны  и характер, при наличии лиц, ответственных  непосредствен но за ее проведение.

Обоснование и регламентация конечной генеральной  цели денежно-кредитной ЦБ РФ являются исходным и ключевым этапом ее модернизации. Без обоснования конечной генеральной  цели денежно-кредитной политики ЦБ, адекватной необходимости повышения  качества жизни, и обеспечения инновационности развития экономики имеет место опасность «имитации бурной деятельности».

Финансово-экономический  кризис ярко продемонстрировал, насколько  сильное влияние проблемы в финансовом секторе оказывают на состояние  практически всех секторов экономики.

С учетом уроков кризиса и опыта его  преодоления Банк России намерен  содействовать укреплению финансовой стабильности, в частности повышая  требования к финансовой устойчивости и к управлению рисками кредитных  организаций, способствуя дальнейшей консолидации и капитализации в  банковском секторе.

Усиление  конкуренции потребует изменения  модели развития кредитных организаций  в направлении большей диверсификации банковской деятельности, снижения концентрации рисков. Одновременно это будет способствовать развитию российской экономики и  повышению ее конкурентоспособности  на международной арене.

С целью  повышения эффективности своих  действий Банк России при проведении денежно-кредитной политики будет  учитывать ситуацию на финансовых рынках, риски, обусловленные ростом денежных агрегатов, кредитов и цен на активы.

Банк  России будет уделять особое внимание более широкому анализу тенденций  в динамике денежных и кредитных  показателей, чтобы своевременные  действия в области денежно-кредитной  политики и банковского регулирования  и надзора могли способствовать предотвращению возникновения дисбалансов  в финансовом секторе экономики, и, таким образом, содействовать  не только выполнению задачи по снижению инфляции, но и поддержанию финансовой стабильности и общего макроэкономического  равновесия.

В целях  обеспечения доверия к проводимой денежно-кредитной политике Банк России будет расширять практику разъяснения  широкой общественности причин и  ожидаемых последствий принимаемых  решений.

В рамках подготовки к введению режима таргетирования инфляции будет также продолжена работа по совершенствованию методов экономического моделирования и прогнозирования и механизмов принятия решений относительно изменений параметров проводимой Банком России политики.

Таким образом, подводя итог главе 2, необходимо отметить следующее.

Банк  России должен совместно с Правительством Российской Федерации активно воздействовать на улучшение условий, в которых  осуществляется денежно-кредитная  политика.

В первую очередь это касается создания благоприятных  предпосылок для активного функционирования рынка межбанковских кредитов и  восстановления доверия к государственным  ценным бумагам и укрепления на этой основе такого важного сегмента финансового  рынка, как рынок государственных  долговых обязательств.

На современном  этапе Центральный Банк РФ должен использовать все инструменты денежно-кредитного регулирования, а особенно нужно  отметить тот факт, что главными методами, применяемыми Центробанком, должны быть экономические.

Таким образом, следует заметить, что в настоящее  время реформы в банковском секторе  продолжаются. Стратегическими целями этих преобразований являются: укрепление устойчивости банковской системы; повышение  качества реализации банковским сектором функций по аккумулированию сбережений населения, средств предприятий, их трансформации в кредиты и инвестиции; предотвращение использования кредитных организаций для недобросовестной коммерческой практики.

 

Заключение

Денежно-кредитная  политика Центрального Банка РФ имеет  большое значение для России. Кредитно-денежная политика призвана способствовать установлению в экономике общего уровня производства, характеризующегося полной занятостью и отсутствием инфляции.

Главными  задачами, стоящими перед ЦБ РФ, является поддержание покупательной способности  национальной денежной единицы и  стабильности кредитно-банковской системы  страны.

Денежно-кредитное  регулирование, осуществляемое центральным  банком РФ, являясь одной из составляющих экономической политики государства, одновременно позволяет сочетать макроэкономическое воздействие с возможностями  быстрой корректировки регулирующих мер. Главным направлением деятельности центральных банков является регулирование  денежного обращения.

Одно  из важнейших направлений деятельности центрального банка - рефинансирование кредитно-банковских институтов, направленное на обеспечение стабильности банковской системы. Преимущества кредитно-денежной политики состоят в ее гибкости и  политической приемлемости.

Можно предложить следующие рекомендации по повышению  качества работы Банка России.

Банк  России должен совместно с Правительством Российской Федерации активно воздействовать на улучшение условий, в которых  осуществляется денежно-кредитная  политика.

В первую очередь это касается создания благоприятных  предпосылок для активного функционирования рынка межбанковских кредитов и  восстановления доверия к государственным  ценным бумагам и укрепления на этой основе такого важного сегмента финансового  рынка, как рынок государственных  долговых обязательств.

На современном  этапе Центральный Банк РФ должен использовать все инструменты денежно-кредитного регулирования, а особенно нужно  отметить тот факт, что главными методами, применяемыми Центробанком, должны быть экономические.

Таким образом, следует отметить, что в настоящее  время реформы в банковском секторе  продолжаются. Стратегическими целями этих преобразований являются: укрепление устойчивости банковской системы; повышение  качества реализации банковским сектором функций по аккумулированию сбережений населения, средств предприятий, их трансформации в кредиты и инвестиции; предотвращение использования кредитных организаций для недобросовестной коммерческой практики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список использованной литературы

1. Акимов О. А. Монетарный консерватизм Банка России: настоящее и будущее денежной политики// Рынок ценных бумаг. 2011. № 1. С. 44-47.

2. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк. 2011.335 с.

3. Гуревич, М.И. К вопросу о совершенствовании денежно-кредитной политики//Деньги и кредит.2009. № 5. С.43-46.

4. Жуков Е.Ф. Деньги, кредит, банки. М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2010. 275 с.

5. Казимагомедов А. А. Инфляция как главный объект денежно - кредитной политики// Деньги и кредит. 2011. № 10. С.72 - 73.

6. Кондратов Д. И. Денежно - кредитная политика Центрального банка России// Современная Европа. 2011. № 1. С.95 - 109.

7. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. М.: Финансы и статистика. 2011. 305 с.

8. Лапин С. А. Рынок векселей в России.// Финансовый бизнес. 2008. № 2. С.49.

9. Ларина Л. Ю. Некоторые проблемы внутренних инвестиций в России.//Вестник банковского дела. 2009. № 11. С. 37.

10. Ларина Л. Ю. Проблемы кредитования промышленности: влияние резервирования на стоимость кредита и налогообложение. //Бюллетень финансовой информации. 2008. № 4. С. 98.

11. Ларина Л. Ю. Условия для банковских инвестиций еще не созданы.// Банкир. 2010. № 4. С. 17.

12. Макеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика. М.: Экономистъ, 2010. С.36.

13. Максимов С. А. Роль Европейского центрального банка в управлении монетарными процессами в зоне евро.// Москва: Современное управление. 2007. №7. С.65.

14. Мирзоян Р. Э. Денежно - кредитная политика Российской Федерации// Финансовое право. 2008. № 4. С.13 - 15.

15. Некипелов, А.С. Стратегия и тактика денежно-кредитной политики в условиях мирового экономического кризиса// Вопросы экономики. 2010. № 1. С.5-14.

16. Порублева, М.А. Совершенствование денежно-кредитной политики Банка России в условиях глобализации// Банковские услуги. 2009. №6. С.2-12.

17. Тосунян Г.А. Государственное управление в области финансов и кредита в России: Учебное пособие. М.: Дело. 2008. 233 с.

18. Смуглов, А.М. Проблемы кредитной политики и пути их решения//Банковское дело. 2009. № 2. С.18-21.

29. Улюкаев А. В. Среднесрочные перспективы денежно- кредитной политики// Деньги и кредит. 2011. № 10. С.3 - 5.

20. Улюкаев А.В. Денежно-кредитная политика Банка России: актуальные аспекты.// Деньги и кредит. 2006.№ 5. С.25.