Центральный банк и его роль в денежно-кредитной политике

Цели деятельности Банка России:

1. защита и обеспечение  устойчивости рубля;

2. развитие и укрепление  банковской системы России;

3. обеспечение эффективного  и бесперебойного функционирования  платежной системы.

ЦБРФ выполняет следующие основные функции:

• во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования;
• разрабатывает правила ведения банковских операций;
• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, юридическими и физическими лицами;
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и регионам, прежде всего, денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
• функция финансового агента Правительства;
• надзор за деятельностью банков и банковских групп;
• государственная регистрация банков, выдача им лицензий на осуществление банковских операций, приостановку их действий и отзыв их.

Основные проблемы, требующие решения со стороны ЦБРФ:

1. Обеспечение долгосрочной  ликвидности банковского сектора  с целью обеспечения текущих  среднесрочных и перспективных темпов развития экономики.

2. Ограничение инфляции.

3. Снижение уязвимости  денежно-кредитной сферы России  от влияния мировых финансовых  кризисов в условиях интеграции России в мировую экономическую систему.

Такие пути решения проблем и направления ДКП предлагают различные авторы книг и статей, а также сам ЦБРФ:

• повышение достоверности банковской отчетности через применение жестких штрафных и иных санкций к кредитным организациям, прибегающим к намеренному искажению своей отчетности;
• сближение системы российского банковского учета с международными стандартами банковской отчетности;
• трансформация денежно-кредитной политики в кредитно-денежную для достижения приемлемого уровня инфляции, что предполагает смещение акцента в сторону усиления кредитного характера операций Банка России при  сокращении в долгосрочном периоде валютных резервов;
• ДКП должна иметь четкую взаимосвязь с другими направлениями государственной экономической политики, которая, в свою очередь, должна иметь ярко выраженную социально-экономическую направленность;
• поддержание резервных требований на уровне, минимально необходимом для эффективного денежно-кредитного регулирования;
• поднять уровень ответственности Центрального банка, расширив его полномочия и возложив дополнительные обязанности по корректировке темпов экономического роста;
• реализация денежно-кредитной политики должна проходить в условиях гибкого курсообразования. При этом Банк России сохранит свое присутствие на валютном рынке исключительно с целью сглаживания избыточной волатильности валютного курса, не оказывая влияния на тенденции в его динамике, формируемые фундаментальными факторами;
• в качестве операционного ориентира процентной политики Банк России должен использовать краткосрочную процентную ставку рынка межбанковских кредитов;
• последовательное проведение бюджетной политики, направленной на постепенное сокращение дефицита и обеспечение долгосрочной сбалансированности и устойчивости бюджетной системы, может вносить позитивный вклад в поддержание финансовой и макроэкономической стабильности, создавая, таким образом, благоприятные условия для достижения целей денежно-кредитной политики.

В заключение хочется отметить, что роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики высока. Грамотное проведение денежно-кредитной политики обеспечит низкую инфляцию, увеличит эффективность регулирования банковской ликвидности и обеспечит развитие экономики на высоком уровне.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России). [Электронный ресурс] / КонсультантПлюс. Режим доступа: [http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=120625]. 26.05.2012.
2. Абрамова М.А. Особенности формирования современной денежно-кредитной политики в контексте перехода России к инновационному экономическому росту // Грани экономики. – 2010. – №4-5. – С. 54-57.
3. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: учебник / под общей ред. д.э.н., проф. А. В. Сидоровича; МГУ им. М.В. Ломоносова. — 6-е изд., стереотип – М.: Дело и Сервис, 2007. – 496 с.
4. Бакулина Т.С. Организация деятельности центрального банка: учебное пособие / Т.С. Бакулина; Ульян. гос. техн. ун-т. – Ульяновск: УлГТУ, 2009. – 147 с.
5. Банковское дело / Костерина Т.М. / Уч.-практич. пос – ЕАОИ, 2009. –360 с.
6. Вечканов Г.С., Вечканова Г.Р. Макроэкономика: Учебник для вузов. 3-е изд., дополненное. – СПб.: Питер, 2009. – 560 с.
7. Галицкая С.В. Деньги. Кредит. Финансы. – М.: Экзамен, 2002. – 659с.
8. Глазьев С.Ю. Какая модернизация нужна России? // Экономист. – 2010. –№8 – С. 3-17.
9. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М., 2002. – 460 с.
10. Ивашковский С.Н. Макроэкономика: Учебник. 2-е изд., испр., доп. – М.: Дело, 2002. — 472 с.
11. Казак А.Ю. Проблемы денежно-кредитной политики России. / А.Ю. Казак, В.Б. Красногор // Фундаментальные исследования. –2008. – №2. – С. 126-127.
12. Костерина Т.М. Банковское дело: Учебно-практическое пособие. – М.: Изд. центр ЕАОИ, 2009. – 360 с.
13. Ларцев М.И. Современные направления реформирования денежно-кредитной политики: дис. / Максим Иванович Ларцев; Российск. экон. акад. им. Г.В. Плеханова. – М., 2010. – 209 с.
14. Николаева И. П. Экономическая теория. – М.: Финстатинформ, 1997. –467 с.
15. Основные направления единой государственной денежно – кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов. [Электронный ресурс] / Центральный Банк Российской Федерации. Режим доступа: [http://www.cbr.ru/today/?Prtid=pubdoc&ch=itm_8645#CheckedItem]. 26.12.2012.
16. Порублева. М.А. Денежно-кредитная политика: проблемы и перспективы развития: дис. кан-та экон. наук: 08.00.10 / М.А.Порублева; Москва. 2009. –230 с.
17. Рамазанов, С.А. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях: дис. / Сейфуллах Агаевич Рамазанов; Нижегородск. гос. тех. ун-т им. Р.Е. Алексеева. – Иваново. 2012. – 192 с.
18. Российская экономика в 2011 году. Тенденции и перспективы. (Выпуск 33) / Под общ.ред.: С. Синельникова-Мурылева, А. Радыгина, Н. Главацкой – М.: Институт Гайдара, 2012. – 612 с.
19. Феоктистов Д.В. и др. Экономическая теория / Феоктистов Д.В., Худякова М. В., Руденко Д.Ю. – Тюмень: ТГИМЭУП, 2006. – 95 с.
20. Финансы, денежное обращение, кредит. Учебник. / Под ред. В.К. Сенчагова. – М.: Проспект, 1999. – 398 с.
21. Фролова Т.А. Экономическая теория: конспект лекций. – Таганрог: 2009. – 309 с.
22. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. / Под ред. Л.А Гейдакова. – М., 2006. – 234 с.