Валютная система
как национальная, так и мировая состоит
из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей.
Основой ее является валюта: в национальной
системе таковой служит национальная,
в мировой - резервные валюты, выполняющие
функции международного платежного и
резервного средства, а также международные
счетные валютные единицы. Весьма важна
для характеристики системы степень конвертируемости
валюты, то есть степень свободы ее обмена
на иностранную. С этой точки зрения различаются
свободно конвертируемые (свободно используемые
валюты), частично конвертируемые и неконвертируемые
(замкнутые) валюты. Степень конвертируемости
определяется наличием или отсутствием
валютных ограничений, которые выступают
как экономические, правовые и организационные
меры, регламентирующие операции с национальной
и иностранными валютами. В настоящее
время лишь валюты ведущих промышленно
развитых стран являются полностью конвертируемыми,
в большинстве же стран существуют те
или иные ограничения. Россия уже достигла
конвертируемости рубля по текущим операциям,
хотя сохраняются некоторые ограничения.
Полная же конвертируемость рубля возможна
лишь при глубокой структурной перестройке
экономики страны. Национальная валюта
обменивается на иностранную валюту другой
страны иностранную по паритету – определенному
соотношению, устанавливаемому в законодательном
порядке. Для функционирования валютной
системы важен режим валютного курса.
Существуют два полярных режима: фиксированный
(в ряде случаев допускающий колебания
в узких рамках) и свободно плавающий (складывающийся
под влиянием спроса и предложения), а
также их различные сочетания и разновидности.
Валютные системы включают
в себя также такие элементы, как режим
валютного рынка и рынка золота. Необходимым
элементом являются регулирование международной
валютной ликвидности, под которой понимается
наличие платежных средств, приемлемых
для погашения международных обязательств,
регламентация международных расчетов.
Наконец, одним из элементов валютной
системы являются органы регулирования,
контроля и управления, роль которых играют
соответственно национальные или межгосударственные
организации.
2.2 Эволюция
мировой валютной системы
Формирование валютных отношений
– это исторически длительный и сложный
процесс. Первая мировая валютная система
сформировалась к концу XIX века. Этот процесс
был объективно обусловлен развитием
мировых хозяйственных отношений. На основании
решений Парижской конференции в 1867 году
был принят золотой (золотомонетный) стандарт.
В рамках золотого стандарта золото использовалось
как денежный товар. Каждая национальная
валюта имела золотое содержание, в соответствии
с которым устанавливался ее паритет к
другим валютам. За золотом была признана
роль мировых денег, и производился свободный
обмен валют на золото. В конце XIX – начале
XX века изменились условия развития мировой
экономики, на смену совершенной конкуренции
пришла несовершенная конкуренция, усилилась
неравномерность развития капиталистических
государств, обострились противоречия,
Первая мировая война привела к крушению
прежней валютной системы.
В 1922 году прошла Генуэзская
конференция, утвердившая новую систему
валютных отношений, основанную на золотодевизном
стандарте, т.е. наряду с золотом в международных
расчетах использовались девизы – иностранные
валюты. В рамках этой системы были сохранены
золотые паритеты и режим плавающих курсов
валют, а такие страны, как США, Великобритания,
Франция использовали золотослитковый
стандарт. Этот стандарт пережил сильные
потрясения, связанные с экономическим
кризисом 1929–1933 годов.
В период Второй мировой войны
произошли коренные изменения в соотношении
мировых экономических сил. США превратились
в мощную державу мира, позиции Великобритании
и Франции были слабы, а экономика Германии
и Японии была разрушена.
Под давлением США на Бреттон-Вудской
конференции в 1944 году был принят золотодолларовый
стандарт, т.е. за основу валютной системы
была взята связь доллара с золотом. Доллар
стал единственной валютой, конвертируемой
в золото, при этом обменивать американский
доллар на золото могли только центральные
банки стран. В рамках Бреттон-Вудской
системы были сохранены золотые паритеты,
принята система фиксированных валютных
курсов, т. е. были определены пределы колебаний
валют, а золото могло использоваться
как платежное и резервное средство. Были
созданы две валютно-финансовые и кредитные
организации: Международный валютный
фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции
и развития (МБРР). В обязанности этих организаций
входило:
- оказание помощи странам при
возникновении дефицита платежного баланса
и решение проблем, связанных с обеспечением
стабильности валюты;
- осуществление контроля за
соблюдением обязательств странами-участницами.
В рамках этой системы США практически
полностью определяли мировое предложение
денег, кроме того, все страны должны были
поддерживать паритет доллара к золоту
путем девальвации или ревальвации своей
валюты. После ослабления экономических
позиций США в 1960–70-х годах наступил кризис
Бреттон-Вудской системы. В 1976 году прошла
Ямайская конференция в Кингстоне, которая
утвердила четвертую мировую валютную
систему. Решения Ямайской конференции
вступили в силу в 1978 году.
Золотодевизный стандарт был
заменен системой плавающих курсов валют.
Новая система возникла не случайно. В
начале 1960-х годов в связи с неадекватным
ростом добычи золота возникла дискуссия
по поводу увеличения международной ликвидности.
В 1967 году была предложена схема использования
специальных прав заимствования (СДР)
международных активов в виде записей
на специальных счетах в МВФ без какого-либо
обеспечения. В 1969 году была внесена поправка
к Положению МВФ, позволившая использовать
СДР. Первое их размещение произошло в
1970 году, последующие выпуски осуществлялись
в 1971, 1972, 1979, 1980 и 1981 годах. Стоимость 1 единицы
СДР определялась на основе валютной корзины,
включавшей доллар США (39%), немецкую марку
(21%), японскую иену (18%), английский фунт
стерлингов (11%) и французский франк (11%).
С переходом к стандарту СДР
юридически был завершен процесс демонетизации
золота, отменены золотые паритеты. Но
введение СДР оказалось не столь успешным,
как предполагали сторонники этой системы.
Ямайское соглашение пересмотрело оценку
и сферу возможного использования СДР.
Страны – члены МВФ получили право выбирать
любой режим валютного курса.
Между тем, с установления бумажного
стандарта в мире с 1970-х гг., реформы МВФ
в мировой валютной системе не ограничились
введением СДР. В 1975 году были подписаны
соглашения для повышения взносов в МВФ
на 32,5%, отмены цены на золото и переоценки
золотых резервов. В 1978 году для полного
изъятия из обращения золота пришлось
перейти с фиксированных валютных курсов
на гибкие или многофакторные. А с 1992 года
МВФ берёт на себя право приостановления
СДР стран, не выполняющих свои обязательства.
Следовательно МВФ, появившийся в основном
для регулирования функционирования мировой
валютной системы и для поддержки бедных
стран с проблемами платёжного баланса,
реорганизовывался в зависимости от проблем
каждого этапа: падение Бреттон-Вудской
паритетной системы, нефтяного кризиса
1970-х гг., долгового кризиса 1980-х гг., потрясений
на азиатских молодых рынках в 1990-х гг.,
а также перехода восточноевропейских
экономик к рыночным отношениям.
На сегодняшний день в МВФ входят
188 государств. Несмотря на то, что многие
просят его упразднения, в некоторых из
его первоначальных функций МВФ продолжает
быть незаменим. Например, МВФ продолжает
развивать международное валютное сотрудничество,
облегчать сбалансированный рост и развитие
международной торговли, содействовать
валютной стабильности, помогать установлению
многосторонней системы платежей и предоставлять
в распоряжение стран-членов с трудностями
в платёжных балансах (с соответствующими
гарантиями) ресурсы организации.
В Западной Европе в конце 1970-х
годов юридически была принята региональная
Европейская валютная система (ЕВС), денежной
единицей стало ЭКЮ, стоимость которого
определялась по методу валютной корзины,
включающей денежные единицы стран Европейского
союза. В середине декабря 1996 года страны
Евросоюза приняли решение о переходе
с 1 января 1999 года к единой валюте – евро.
С 1999 года единица евро стала использоваться
в оптовом обороте, а с 2003 года и в розничном
обороте.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В условиях рыночной экономики
цена определяется соотношением спроса
и предложения. Процесс ценообразования
на внутреннем и внешнем рынках схож, однако
деятельность на внешнем рынке осложняется
наличием гораздо большего числа продавцов
и покупателей, более острой конкуренцией.
Процесс ценообразования на международных
рынках во многом зависит от типа рынка,
в рамках которого действует соответствующий
субъект внешней торговли.
Современному рынку присуща
множественность цен. Для изучения и использования
на практике ценовых показателей необходимо
знать основные источники сведений о ценах.
Механизм ценообразования анализ спроса
и предложения, проектирования цен - исходя
из ситуации на рынке - и формирование
контрактной цены. Валютно-финансовые
и банковские организации занимают важное
место в системе международных экономических
отношений. Некоторые организации (МВФ)
являются универсальными.
Международные валютные отношения
являются одной из наиболее динамично
развивающихся форм международных экономических
отношений. Денежные единицы стран становятся
валютой, когда используются в международных
экономических отношениях. В зависимости
от степени свободы обмена национальной
валюты на иностранную, различаются свободно
конвертируемые (свободно используемые),
частично конвертируемые и неконвертируемые
(замкнутые) валюты. Соотношение между
двумя валютами, цена одной валюты, выраженная
в денежных единицах другой страны, называется
валютным курсом. Валютный курс испытывает
на себе воздействие многочисленных факторов.
Формирование устойчивых экономических
отношений по поводу купли-продажи валюты
и их правовое оформление образуют валютные
системы (национальные, региональные и
мировую). Валютная система состоит из
ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей.
В настоящее время действует
Ямайская валютная система, в которой
закреплено изменение роли и места основных
промышленно развитых стран в мировой
экономике во второй половине XX в. Валютная
система России находится в стадии становления.
Российский рубль является частично конвертируемой
валютой. Экономические, политические,
культурные связи между странами порождают
денежные требования и обязательства,
платежи по которым подлежат регулированию.
С этой целью применяются различные формы
международных расчетов. Выбор формы расчетов
определяется рядом факторов.
Подводя итог исследования
валютной системы, следует отметить следующее:
либерализация рынка, в том числе валютного,
должна проводиться в условиях достигнутой
макроэкономической стабильности, крепкого
валютно-финансового положения страны,
здоровой и эффективно функционирующей
банковской системы. В этом случае проводимые
реформы достигают своих целей, становятся
стимулом для развития внешнеэкономической
деятельности и интеграции национальной
экономики в систему мирового хозяйства.
Нынешняя же ситуация на валютном рынке
далека от требуемой для дальнейшего продолжения
процесса либерализации, когда нет экономической
стабильности, эффективного контроля
со стороны Центрального Банка за деятельностью
коммерческих банков на валютном рынке.
При доминировании интересов спекулятивного
характера, либерализация ведет лишь к
нарастанию спекулятивных операций и
нестабильности валютного курса.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ
ИСТОЧНИКОВ:
- Международные валютно-кредитные
отношения: учебник и практикум для бакалавров: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по экономическим направлениям и специальностям / [Звонова Е. А. и др.]; под общ. ред. Е. А. Звоновой; Российский экономический ун-т им. Г. В. Плеханова – Москва: Юрайт , 2014
- Международные валютно-кредитные
и финансовые отношения: учебник для студентов
высших учебных заведений, обучающихся
по направлению "Экономика" / [Л. Н.
Красавина и др.]; под ред. Л.Н. Красавиной;
Финансовый ун-т при правительстве Российской
Федерации – Москва: Юрайт, 2014
- Международные валютно-кредитные
отношения: Учебник / Н.П. Гусаков, И.Н. Белова, М.А. Стренина; РУДН - 2-e изд., перераб. и доп. – М.: НИЦ Инфра-М, 2013
- Ценообразование: учебник и практикум для академического бакалавриата / И. В. Липсиц. – 4-е изд., испр. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2014
- Факторы ценообразования в
экономике России / В. И. Антипов, Н. А. Митин – Москва: ИПМ им. М. В. Келдыша РАН, 2014
- Международная торговля товарами и услугами: учебник для бакалавриата и магистратуры для студентов высших учебных заведений, обучающихся по экономическим направлениям и специальностям / Г. В. Кузнецова, Г. В. Подбиралина; Российский экономический ун-т им. Г. В. Плеханова – Москва: Юрайт , 2014
- Ценообразование: учебно-практическое пособие для бакалавров: учебное пособие по направлению "Маркетинг" / И. В. Липсиц; Высшая шк. экономики Нац. исслед. ун-т. - 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: Юрайт , 2014