Отчет по производственной практике в ОАО "Ставрополье"

 

 

Отдел неторговых операций

 Отдел неторговых  операций  является структурной частью Ессентукского филиала АИК ПСБ «Ставрополье» ОАО.

Отдел осуществляет работу с активами и ценными бумагами, согласно лицензии на осуществление банковских операций № 1288 от 25.04.97 г. (см. приложение) и валютные операции с юридическими и физическими лицами, согласно лицензии № 1238 от 16.12.94 г. в рамках действующего Законодательства.

В своей работе отдел руководствуется Федеральным Законом № 39-Ф3 от 22.04.96 г. «О рынке ценных бумаг», Законом «Об АО», валютным Законодательством РФ, Указами Президента РФ и Постановлениями Правительства РФ, Постановлениями и Положениями Министерства Финансов РФ и ЦБ РФ, АИК ПСБ «Ставрополье», приказами по филиалу, должностными инструкциями.

Руководство отделом осуществляет начальник отдела. Отдел подчиняется непосредственно заместителю директора. Общее руководство осуществляет директор.

Основными задачами и функциями отдела являются:

1. Работа с активами Банка

- оценка достаточности ликвидных  активов в настоящем и на  период будущем, с учетом стратегических  планов развития Банка и динамики пассивной базы;

     - контроль структуры  активов и пассивов во всех  валютах по объемам и срокам;

     - управление ликвидными  активами Банка: ограничение объемов  активных операций, регулирование  структуры ликвидных активов  путем перераспределения ресурсов между сегментами финансового рынка исходя из срочности, доходности и риска вложений;

      - планирование и  регулирование кассовых остатков  с целью их оптимизации;

      - выработка предложений  по ценам и тарифам на банковские  продукты исходя из анализа банковских услуг, доходности рынка и доходности операций банка;

      - расчет стоимости  привлеченных средств и доходности  активов;      

      - контроль открытых  позиций Банка и их стоимости (переоценка позиции по текущим  рыночным ценам).

2. Операции с ценными бумагами

- осуществление операций с государственными  и корпоративными ценными бумагами;

- оформление передачи прав собственности;

      - ведение реестра  акционеров АИК ПСБ «Ставрополье»  по г.Пятигорску.

3. Операции с иностранной валютой

- осуществление операций, связанных с куплей-продажей иностранной валюты:

а) наличной иностранной валюты у физических лиц резидентов и нерезидентов;

б) безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке за свой счет и по поручению клиента.

• переводы валютных средств за границу и зачисление валютных средств, поступающих из-за границы, на счета клиентов по экспортно-импортным операциям;

      - привлечение и  размещение валютных средств  на счета и во вклады физических  лиц;

      - выдача валютных  кредитов юридическим лицам;

      - осуществление контроля  за поступлением в страну экспортной  валютной выручки и своевременной  и полной реализацией части  ее, подлежащей обязательной продаже  на внутреннем валютном рынке, в установленном Законодательном  порядке.

      - осуществление валютного контроля за обоснованностью платежей в иностранной валюте за импортируемые товары;

       - контроль соблюдения  лимитов открытых валютных позиций  Банка;

       - контроль соблюдения  операционной позиции Банка по  конверсионным операциям против российских рублей.

Отдел разрабатывает, составляет и отправляет необходимые отчеты Головному Банку.

 

Отдел кассовых операций

Отдел является структурной частью Ессентукского филиала АИК ПСБ «Ставрополье»-ОАО. Отдел подчиняется непосредственно заместителю директора, общее руководство осуществляет директор филиала. Руководство отделом осуществляет начальник отдела кассовых операций. Порядок замещения должностей и прекращение исполнения обязанностей по ним осуществляется по приказу директора.

 Отдел осуществляет кассовое обслуживание клиентов банка.

Основной задачей работников отдела является качество и оперативность на всех участках с использованием тех. средств, руководствуясь инструктивными материалами Центробанка, приказом по филиалу, правилами внутреннего распорядка. Отдел производит прием денежной наличности от организаций-владельцев счетов в приходную дневную и вечернюю кассу. Выдает денежную наличность из расходной кассы. Производит операции по приему и продаже иностранной валюты через валютную кассу. Пересчитывает сумки с денежной наличностью кассой пересчета полученных от клиентов через инкассацию.

 

Отдел информатики и автоматизации

Отдел информатики и автоматизации (ОИиА) является функциональным подразделением ФАИК ПСБ «Ставрополье»-ОАО, в своей работе отдел подчиняется директору филиала.

В своей деятельности ОИиА руководствуется действующим законодательством, распоряжениями и приказами «Ставропольпромстройбанка» и Положением по отделу.

ОИиА осуществляет работы по автоматизации деятельности филиала. Структура  и штаты ОИиА утверждаются Головным Банком по представлению директора филиала.

Отдел выполняет работы по наладке, эксплуатации и ремонту средств вычислительной техники, технических средств телекоммуникаций. Занимается внедрением и сопровождением программных средств по автоматизации деятельности филиала, средств телекоммуникаций согласно планам Головного Банка и филиала.

Отдел разрабатывает, внедряет, сопровождает программные обеспечения функциональных задач согласно заявок других отделов и планам филиала. Организовывает заключения и контроль выполнения работ по договорам и соглашениям с привлекаемыми сторонними исполнителями. Отдел обеспечивает своевременное составление заявок на оборудование, запасные части и материалы в пределах выделенных лимитов.

ОИиА занимается разработкой перспективных планов по автоматизации деятельности филиала.

ОИиА возглавляется начальником отдела. Начальник ОИиА подчиняется непосредственно директору филиала. Начальник ОИиА назначается и освобождается от должности приказом директора филиала.

ОИиА имеет право участвовать в разработке перспективных планов по автоматизации деятельности филиала; вносить предложения по организации выполнения работ, оборудованию рабочих мест; участвовать в обсуждении всех вопросов, связанных с автоматизацией деятельности филиала.

ОИиА несет ответственность за своевременное выполнение плано-предупредительного и текущего ремонта средств вычислительной техники и технических средств телекоммуникаций; за своевременное внедрение, замену версий программных комплексов, поставляемых централизовано Головным Банком; за соблюдение коммерческой тайны в деятельности филиала.

ОИиА обязан принимать все меры, направленные на уменьшение времени внеплановых перерывов в работе всех подразделений филиала по причинам неисправности технических средств, сбоев в работе программного обеспечения.

 ОИиА представляет отчетность Головному Банку согласно требованиям Головного Банка.

Ревизия и проверка деятельности отдела осуществляется комиссиями, назначаемыми приказами директора филиала или Председателем Правления Головного Банка.

Реорганизация и ликвидация ОИиА производится по рекомендации руководства филиала или по инициативе Головного Банка и осуществляется Головным Банком. 

 

Отдел учета и отчетности

 Отдел учета и отчетности  операций (ОУиО) является функциональным  подразделением ФАИК ПСБ «Ставрополье»-ОАО, в своей работе подчиняется главному бухгалтеру филиала.

В своей деятельности ОУиО руководствуется действующим законодательством, Положением отдела, другими внутренними регламентирующими положениями банка, а также разовыми распоряжениями руководства банка.

ОУиО осуществляет расчетное обслуживание клиентов, ведение субкорреспондентского счета, учет, анализ и перспективное планирование по внутрибанковским операциям.

Структура и штаты ОУиО утверждаются Головным Банком по представлению директора филиала.

Задачами и функциями отдела являются:

- обеспечение правильного проведения  банковских операций ;    

- своевременная сверка  аналитического учета с синтетическим  с целью недопущения их расхождения;

- подготовка бухгалтерской  отчетности по операциям отдела;

- консультирование клиентов по услугам, оказываемым банком.

ОУиО возглавляется начальником отдела. Начальник ОУиО подчиняется главному бухгалтеру. Начальник ОУиО назначается и освобождается от должности приказом директора филиала.

ОУиО имеет право участвовать в обсуждении любых вопросов, имеющих отношение к деятельности отдела; участвовать в разработке перспективных планов работ отдела, вносить предложения по организации выполнения работ.

ОУиО несет ответственность за качество выполняемых отделом работ и результаты его деятельности; за сохранение коммерческой тайны в соответствии с правилами и инструкциями ПСБ банка.

ОУиО представляет отчетность ЦБ и Головному Банку.

Ревизия и проверка деятельности отдела осуществляется комиссиями, назначаемыми приказами директора филиала или Председателя Правления Головного Банка.

Реорганизация и ликвидация ОУиО производятся по рекомендации руководства филиала или по инициативе Головного Банка и осуществляется Головным Банком.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                       1.2 Балансовый отчет

 

Балансовый отчет — сводный отчет об активах, пассивах и чистой     стоимости собственного капитала фирмы на определенный период; бухгалтерский баланс фирмы. Фин. отчет, отчет о состоянии дел или БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ банка, раскрывающий характер и количество его активов, обязательств и счетов движения капитала. Термин `баланс банка` также применяется в отношении еженедельного отчета ФЕДЕРАЛЬНЫХ РЕЗЕРВНЫХ БАНКОВ, каждого в отдельности и на консолидированной основе, а также в отношении статистического отчета.

 

 БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ НА 1 ИЮЛЯ  2013 ГОДА

 

Номер п/п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
I. АКТИВЫ
1	Денежные средства	506265	535754
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	163530	123553
2.1	Обязательные резервы	57820	56582
3	Средства в кредитных организациях	227322	135885
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	446136	398521
5	Чистая ссудная задолженность	3 883 430	4 1053 274
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	218710	209723
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	0	210
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	361509	371655
9	Прочие активы	36962	35177
10	Всего активов	5 843 865	5 863 542
II. ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12	Средства кредитных организаций	0	145000
13	Средства клиентов (некредитных организаций)	4 819 939	4  903 159
13.1	Вклады физических лиц	2 489 215	2 727 448
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	0	0
16	Прочие обязательства	22259	36420
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	2540	968
18	Всего обязательств	4 844 738	5 085 547
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	116 400	116400
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	5390	5390
22	Резервный фонд	17460	17460
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	-10589	-19393
24	Переоценка основных средств	233519	233528
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	542 847	311957
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	94100	112563
27	Всего источников собственных средств	999127	777995
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	172190	119832
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	841	0

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                1.3 Отчет о прибылях и убытках

Отчет о прибылях и убытках - финансовый отчет, в котором показаны доходы, расходы и прибыль предприятия за определенный период времени

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ ЗА 1 КВАРТАЛ 2009 ГОД

Номер п/п	Наименование статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий период прошлого года
1_	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	443 541	376 298
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	164 690	145 768
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	247 667	198 118
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	31 184	41 412
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	109 325	106 915
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	4 993	12 309
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	104 332	94 606
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	0	0
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	334 216	269 383
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	166 346	127 904
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	13 498	8 691
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	500 562	397 287
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	849	-3 468
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	4 161	795
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	11 782	19 282
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-327	34
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	0	0
12	Комиссионные доходы	207 154	232 889
13	Комиссионные расходы	17 211	15 006
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	-2 818	- 5 091
17	Прочие операционные доходы	2 862	12137
18	Чистые доходы (расходы)	707014	638859
19	Операционные расходы	537681	414388
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	169333	224471
21	Начисленные (уплаченные) налоги	39515	50303
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	129818	174168
23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0	0
23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	129818	174168